Αμοιβές ανταλλαγής
Τα τέλη ανταλλαγής είναι ένα είδος επενδυτικής αμοιβής που ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν στους μετόχους εάν μεταφέρουν σε άλλο ταμείο εντός του ίδιου ομίλου. Άλλες αμοιβές που ενδέχεται να συναντήσουν οι μέτοχοι περιλαμβάνουν τα φορτία πωλήσεων, τα τέλη εξαγοράς, τα τέλη αγοράς, τα τέλη λογαριασμού, τα τέλη 12b-1 και τις αμοιβές διαχείρισης.
ΠΕΡΙΟΡΙΣΜΟΣ Αμοιβών ανταλλαγής
Τα τέλη ανταλλαγής χρεώνονται από εταιρείες διαχείρισης επενδύσεων που επιτρέπουν στους επενδυτές να ανταλλάσσουν ή να μεταβιβάζουν μετοχές από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο σε άλλο αμοιβαίο κεφάλαιο που διαχειρίζεται η εταιρεία. Τα τέλη ανταλλαγής είναι μοναδικά δεδομένου ότι συμβαίνουν μόνο όταν ζητηθεί συναλλαγή μεταξύ των αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι ανταλλαγές αμοιβαίων κεφαλαίων εξετάζονται στο ενημερωτικό δελτίο ενός αμοιβαίου κεφαλαίου μαζί με τα άλλα τέλη που ένας επενδυτής θα πληρώσει με την επένδυση στο ταμείο. Πολλές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων δεν χρεώνουν τέλη για την ανταλλαγή μετοχών.
Ανταλλαγή Μετοχών Αμοιβαίου Κεφαλαίου
Η ευκαιρία ανταλλαγής αμοιβαίων κεφαλαίων αποκαλείται συχνά προνόμιο ανταλλαγής. Τα προνόμια ανταλλαγής μπορούν να είναι επωφελείς για τους επενδυτές που επιδιώκουν τη μετατόπιση των αμοιβαίων κεφαλαίων βάσει των συνθηκών της αγοράς. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής σε ένα ταμείο αύξησης μετοχών κατά τη διάρκεια μιας αγοράς ταύρων μπορεί να επιδιώξει να ανταλλάξει μετοχές για ένα ομόλογο, εάν οι προοπτικές του γίνονται πιο μετριάζουσες. Επιπλέον, οι ιδιώτες επενδυτές μπορεί να είναι σε θέση να αυτοματοποιήσουν τις ανταλλαγές κεφαλαίων σε μια καθορισμένη ημερομηνία-στόχο, προκειμένου να μετατοπίσουν μεγαλύτερες χορηγήσεις κινδύνου σε πιο συντηρητικά κεφάλαια.
Οι ανταλλαγές αμοιβαίων κεφαλαίων είναι γενικά μια κοινή πρακτική που επιτρέπεται από τις περισσότερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων με πολλαπλές προσφορές κεφαλαίων. Ωστόσο, οι συναλλαγματικές συναλλαγές μπορούν να απαιτήσουν τη δέουσα επιμέλεια για να ολοκληρωθούν. Οι περισσότερες ανταλλαγές πρέπει να γίνονται με ειδική αίτηση ή με εγγεγραμμένο εκπρόσωπο. Ορισμένες πλατφόρμες θα επιτρέψουν στον επενδυτή να κάνει απευθείας ανταλλαγές χρημάτων. Κάθε πλατφόρμα συναλλαγών και λογαριασμός αμοιβαίων κεφαλαίων έχει τον δικό της τρόπο χειρισμού ανταλλαγών αμοιβαίων κεφαλαίων.
Πληρωμή αμοιβών ανταλλαγής
Στοιχεία ανταλλαγής κεφαλαίων μπορείτε να βρείτε στο ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Συχνά ένα προνόμιο ανταλλαγής δεν θα έχει κόστος. Εντούτοις, η ανταλλαγή μετοχών μπορεί να προκαλέσει τη φορολογία εάν προκύψει κέρδος κεφαλαίου. Οι φορολογικές απαιτήσεις είναι οι πιο συχνές σε μια μεταφορά κεφαλαίων προς κεφάλαιο, αλλά η μετατροπή των κατηγοριών μεριδίων στο ίδιο ταμείο θεωρείται συνήθως ως μη υποκείμενη στον φόρο.
Η Vanguard είναι μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων που έχει ανοικτή πολιτική ανταλλαγής μεταξύ των αμοιβαίων κεφαλαίων της. Το τέλος είναι ελάχιστο με συγκεκριμένες διατάξεις που επικεντρώνονται στην απαγόρευση συχνών συναλλαγών, οι οποίες κρατούν έναν επενδυτή από την αγορά ή την ανταλλαγή μετοχών στο ταμείο κατά τις επόμενες 30 ημέρες. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Stock Market Index παρέχει περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την πολιτική ανταλλαγής της εταιρείας στο ενημερωτικό δελτίο της. Οι επενδυτές στον δείκτη συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη Vanguard θα μπορούσαν εύκολα να ανταλλάξουν μετοχές από το ταμείο σε πιο συντηρητικό ταμείο ομολόγων για μεγαλύτερη ασφάλεια.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.