Τέλος τρέιλερ
Ένα τέλος τρέιλερ είναι ένα τέλος που ένας διαχειριστής αμοιβαίου κεφαλαίου πληρώνει σε έναν πωλητή που πουλά το κεφάλαιο στους επενδυτές. Το τέλος τρέιλερ πληρώνει τον πωλητή για να παρέχει στον επενδυτή συνεχείς επενδυτικές συμβουλές και υπηρεσίες. Το τέλος τρέιλερ καταβάλλεται στον σύμβουλο ετησίως για όσο διάστημα ο επενδυτής κατέχει το ταμείο. Το τέλος τρέιλερ είναι επίσης γνωστό ως "προμήθεια ρυμουλκουμένου".
ΑΦΑΙΡΕΣΤΕ ΚΑΤΩ Αμοιβή ρυμουλκουμένου
Ένα τέλος τρέιλερ είναι ένα από τα πολλά τέλη που παρακρατούνται από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο διαχείρισης. Οι αμοιβές αμοιβαίων κεφαλαίων χρεώνονται για διάφορους λόγους. Οι συναλλαγές με επενδυτές συνδέονται συχνά με ένα τέλος. Οι αμοιβαίοι επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων θα χρεώνονται κατά κανόνα όταν αγοράζουν, ανταλλάσσουν ή εξαργυρώνουν μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων. Άλλα τέλη, συμπεριλαμβανομένου του τέλους ρυμουλκουμένου, συνδέονται με τα συνολικά λειτουργικά έξοδα του αμοιβαίου κεφαλαίου. Άλλα έξοδα που σχετίζονται με τη λειτουργία του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνουν συμβουλευτικές αμοιβές επενδύσεων, έξοδα μάρκετινγκ και διανομής, προμήθειες διαμεσολάβησης, αμοιβές θεματοφυλακής, αμοιβές πρακτορείων μεταβίβασης, έξοδα νομικών και λογιστικά τέλη.
Εάν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο χρεώσει ένα τέλος τρέιλερ, θα αναλυθεί στο ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου και θα συμπεριληφθεί στο συνολικό τέλος διαχείρισης του αμοιβαίου κεφαλαίου. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια πρέπει να παρέχουν πλήρη ενημέρωση για όλες τις αμοιβές που χρεώνει το Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Το τέλος διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων εμφανίζεται συνήθως με τα χαρακτηριστικά ενός ταμείου για την εξασφάλιση της εμπορικής του εξασφάλισης.
Μπορεί να είναι σημαντικό να γνωρίζετε αν ο πωλητής του αμοιβαίου κεφαλαίου σας λαμβάνει ένα τέλος τρέιλερ. Οι αμοιβές των ρυμουλκουμένων είναι κάπως αμφιλεγόμενες και έχουν συζητηθεί λόγω της πιθανότητας να προκαλέσουν συγκρούσεις συμφερόντων. Ένας σύμβουλος που επιλέγει μεταξύ δύο προσφορών αμοιβαίων κεφαλαίων θα μπορούσε να ευνοήσει μια προσφορά αμοιβαίων κεφαλαίων με αμοιβή ρυμουλκουμένου πάνω από ένα χωρίς, λόγω της ετήσιας αποζημίωσης που θα λάμβανε ενώ ένας επενδυτής επενδύθηκε στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Εάν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αμοιβή ρυμουλκουμένου, συνήθως κυμαίνεται από 0, 25% έως 1% των εξόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Η σαφής κατανόηση των στόχων και των τελών του αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί να βοηθήσει έναν επενδυτή να διασφαλίσει ότι επιλέγει την καλύτερη επένδυση για τις προσωπικές του ανάγκες.
Κατανόηση του χρονοδιαγράμματος αμοιβών του Αμοιβαίου Κεφαλαίου
Οι εταιρείες επενδύσεων υποχρεούνται να παρέχουν πλήρη ενημέρωση για όλες τις αμοιβές που χρεώνονται από καταχωρημένη προσφορά αμοιβαίων κεφαλαίων. Αυτές οι λεπτομέρειες μπορούν να βρεθούν στο ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου, συχνά υπό τον τίτλο "αμοιβές μετόχων".
Ένα παράδειγμα για την αναφορά των τελών ρυμουλκουμένου μπορεί να βρεθεί σε ένα ενημερωτικό δελτίο από τη Russell Investments: Russell Investments Simplified Prospectus.
Το Απλοποιημένο Ενημερωτικό Δελτίο Russell Investments διευκρινίζει ποια κεφάλαια πληρώνουν ένα τέλος τρέιλερ. Λεπτομέρειες σχετικά με τα τέλη ρυμουλκουμένων αρχίζουν στη σελίδα 40 και ορίζονται από τη σειρά αμοιβαίων κεφαλαίων και την επιλογή αγοράς.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.