Γιατί η επένδυση του ETF είναι ιδανική για νέους επενδυτές

Η διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου είναι μία από τις βασικές αρχές της επένδυσης. Η διαφοροποίηση σημαίνει ότι ένας επενδυτής πρέπει να κατανείμει κεφάλαια σε διάφορες διαφορετικές επενδύσεις για να κατανείμει τον κίνδυνο και όχι να θέσει τα πάντα σε ένα μόνο απόθεμα ή επένδυση.

Ενώ υπάρχουν πολλοί τύποι επενδύσεων για να διαλέξετε, ένας επενδυτής χρειάζεται ακόμα σημαντικό κεφάλαιο για να δημιουργήσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Αυτή η κεφαλαιακή απαίτηση μπορεί να αποτελέσει ιδιαίτερη πρόκληση για τους νέους επενδυτές, καθώς μπορεί να έχουν ελάχιστες οικονομίες για επενδύσεις. Ωστόσο, τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) καθιστούν δυνατή τη δημιουργία ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου με σχετικά χαμηλά όρια επενδύσεων.

Τα ETF διαθέτουν επίσης ορισμένα άλλα χαρακτηριστικά που τα καθιστούν ιδανικά επενδυτικά οχήματα για τον νεαρό επενδυτή. Θα εξετάσουμε πέντε από αυτές σε αυτό το άρθρο.

Εκπαιδευτικό υλικό: Αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο

1. Ποικιλία ETF

Τα πρώτα ETF, τα οποία εισήχθησαν στα τέλη της δεκαετίας του 1980 και στις αρχές της δεκαετίας του 1990, ήταν σχετικά απλά προϊόντα βανίλιας που παρακολουθούσαν δείκτες μετοχών όπως ο δείκτης Standard & Poor's 500 (S & P 500) και ο Dow Jones Industrial Average. Έκτοτε, το φάσμα των διαθέσιμων ETF έχει εξαντληθεί ώστε να περιλαμβάνει σχεδόν κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων - μετοχές, ομόλογα, ακίνητα, εμπορεύματα, νομίσματα και διεθνείς επενδύσεις - μαζί με κάθε τομέα που μπορεί να φανταστεί κανείς και πολλές εξειδικευμένες περιοχές. Ο ανταγωνισμός μεταξύ των εκδοτών του ΕΙΕΕ έχει οδηγήσει στην εισαγωγή ETFs που είναι πολύ συγκεκριμένα στο επίκεντρο, έτσι οι νέοι επενδυτές μπορούν να βρουν συγκεκριμένα ETF που παρακολουθούν συγκεκριμένες αγορές ή τμήματα που μπορεί να είναι ιδιαίτερα ελκυστικά για αυτούς. Υπάρχει επίσης μια σειρά αντίστροφων ETF, τα οποία εμπορεύονται προς την αντίθετη κατεύθυνση προς ένα περιουσιακό στοιχείο ή μια αγορά, και μόχλευση ETFs που μεγεθύνουν τα αποτελέσματα δύο ή τρία.

Από τα μέσα του 2018, υπήρχαν περισσότερα από 1.800 αμερικανικά ETF, σύμφωνα με τα στοιχεία της ερευνητικής και συμβουλευτικής εταιρείας ETFGI. Για νέους επενδυτές, αυτό το ευρύ φάσμα διαθέσιμων ETF προσφέρει μια ευρεία ποικιλία επενδυτικών επιλογών που δεν είναι διαθέσιμες με κεφάλαια δείκτη. Η γκάμα των ETF σημαίνει επίσης ότι ένας επενδυτής μπορεί να δημιουργήσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο με χαμηλότερη δαπάνη κεφαλαίου από ό, τι θα χρειαζόταν στο παρελθόν.

Εξετάστε την περίπτωση ενός νεαρού επενδυτή που έχει $ 2.500 για να επενδύσει. Ας υποθέσουμε ότι αυτός ο επενδυτής είναι ένθερμος φοιτητής των χρηματοπιστωτικών αγορών και έχει ορισμένες σαφώς καθορισμένες απόψεις για συγκεκριμένες επενδύσεις. Είναι θετική στην αμερικανική αγορά μετοχών και θα ήθελε να είναι αυτή η βασική επενδυτική της θέση. Αλλά θα ήθελε επίσης να πάρει μια μικρή θέση για να υποστηρίξει τις άλλες απόψεις της - αναδυόμενες σε χρυσό και bearish στο ιαπωνικό γεν. Ενώ ένα τέτοιο χαρτοφυλάκιο θα απαιτούσε πολύ μεγαλύτερες δαπάνες κεφαλαίου στο παρελθόν (ειδικά πριν από την εμφάνιση ETFs σε βασικά και νομισματικά), μπορεί πλέον να δημιουργήσει ένα χαρτοφυλάκιο που να ενσωματώνει όλες τις απόψεις του μέσω της χρήσης των ETF. Για παράδειγμα, αυτός ο επενδυτής θα μπορούσε να επενδύσει 1.500 δολάρια στα αποθετήρια αποδεικτικών στοιχείων της Standard & Poor's (SPDRs) και να επενδύσει 500 δολλάρια σε ένα χρυσό ETF και να πουλήσει ένα ιαπωνικό γιεν.

2. Η ρευστότητα των ETF

Το γεγονός ότι τα περισσότερα ΕΤΑ είναι πολύ ρευστά και μπορούν να διαπραγματεύονται καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας είναι ένα σημαντικό πλεονέκτημα έναντι των αμοιβαίων κεφαλαίων του δείκτη, τα οποία διατίθενται μόνο στο τέλος της εργάσιμης ημέρας. Αυτό γίνεται ένας ιδιαίτερα κρίσιμος διαφοροποιητικός παράγοντας για τον νεαρό επενδυτή, ο οποίος μπορεί να θέλει να βγεί αμέσως από μια επένδυση που χάνει, προκειμένου να διατηρήσει περιορισμένο κεφάλαιο. Το χαρακτηριστικό γνώρισμα ρευστότητας των ETF δίνει επίσης τη δυνατότητα στους επενδυτές να τα χρησιμοποιούν για ενδοημερήσια διαπραγμάτευση, παρόμοια με τα αποθέματα.

3. Χαμηλά τέλη ETF

Τα ETF έχουν γενικά χαμηλότερους δείκτες εξόδων από τα αμοιβαία κεφάλαια. Επιπλέον, παρόλο που αγοράζονται και πωλούνται όπως τα αποθέματα, πολλοί μεσίτες στο διαδίκτυο προσφέρουν ETF χωρίς προμήθεια, ακόμη και για επενδυτές με μικρούς λογαριασμούς. Αυτό μπορεί να είναι μια μεγάλη βοήθεια για νέους επενδυτές, καθώς υψηλά τέλη και προμήθειες θα μπορούσαν πραγματικά να βάλουν ένα βαθούλωμα στο υπόλοιπο του λογαριασμού τους.

4. Επιλογή διαχείρισης επενδύσεων με τα ΕΙΕΕ

Τα ΕΙΕΕ δίνουν τη δυνατότητα στους επενδυτές να διαχειρίζονται τις επενδύσεις τους με το στυλ της επιλογής τους - παθητική, ενεργή ή κάπου ενδιάμεσα. Η παθητική διαχείριση ή η ευρετηρίαση περιλαμβάνει απλώς την επένδυση σε έναν ή περισσότερους δείκτες της αγοράς, ενώ η ενεργητική διαχείριση συνεπάγεται μια πιο πρακτική προσέγγιση και την επιλογή συγκεκριμένων αποθεμάτων ή τομέων σε μια προσπάθεια να "νικήσουμε την αγορά".

Οι νέοι επενδυτές που δεν είναι εξοικειωμένοι με την πολυπλοκότητα των χρηματοπιστωτικών αγορών θα εξυπηρετηθούν καλά χρησιμοποιώντας μια παθητική προσέγγιση διαχείρισης αρχικά και σταδιακά να κινούνται σε ένα πιο ενεργό στυλ καθώς αυξάνονται οι επενδυτικές γνώσεις τους. Τα τομεακά ETF δίνουν τη δυνατότητα στους επενδυτές να παίρνουν ανοδικές ή bearish θέσεις σε συγκεκριμένους τομείς ή αγορές, ενώ τα αντίστροφα ETFs και τα ETF μόχλευσης καθιστούν δυνατή την ενσωμάτωση προηγμένων στρατηγικών διαχείρισης χαρτοφυλακίου.

Παρόλο που η πλειοψηφία των ETF διαχειρίζεται παθητικά, παρακολουθώντας απλώς έναν δείκτη, υπάρχουν ενεργά ETF που διαχειρίζονται.

5. Διατήρηση των τάσεων μέσω των ETF

Ένας από τους κύριους λόγους για την ταχεία ανάπτυξη των ETFs είναι ότι οι εκδότες τους βρίσκονται στην κορυφή όσον αφορά την εισαγωγή νέων και καινοτόμων προϊόντων. Οι εκδότες του ΕΙΕΕ ανταποκρίθηκαν γενικά γρήγορα στη ζήτηση προϊόντων σε ζεστούς τομείς. Για παράδειγμα, πολλά ETF εμπορευμάτων εισήχθησαν κατά τη διάρκεια της έκρηξης των αγαθών το 2003-07. Ορισμένα από αυτά τα ETF παρακολούθησαν ευρεία καλάθια εμπορευμάτων, ενώ άλλα παρακολούθησαν συγκεκριμένα προϊόντα όπως αργό πετρέλαιο και χρυσό.

Πρόσφατα, έχουν ξεκινήσει ορισμένα ETF που συμμορφώνονται με τις περιβαλλοντικές, κοινωνικές και διακυβερνητικές αρχές (ESG). Σύμφωνα με την έκθεση του Ινστιτούτου για την αειφόρο επένδυση του 2017 για τα Βιώσιμα Σήματα του Morgan Stanley, το 86% των χιλιετιών ενδιαφέρεται για κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις.

Ο δυναμισμός και η καινοτομία που εκδηλώνουν οι εκδότες του ΕΙΕΕ είναι ένα άλλο χαρακτηριστικό που είναι πιθανό να προσελκύσει νέους επενδυτές. Καθώς οι νέες επενδυτικές τάσεις γίνονται σε εξέλιξη και απαιτούν επιφάνειες για ακόμη νεότερα επενδυτικά προϊόντα, θα υπάρξουν αναμφισβήτητα ETF που εισάγονται για να καλύψουν αυτή τη ζήτηση.

Η κατώτατη γραμμή

Οι νέοι επενδυτές που δεν είναι εξοικειωμένοι με τις πολυπλοκότητες των χρηματοπιστωτικών αγορών θα εξυπηρετηθούν καλά με την εμπορία ενός ΕΙΕΕ που παρακολουθεί την ευρύτερη αγορά. Τα τομεακά ETF δίνουν τη δυνατότητα στους επενδυτές να παίρνουν ανοδικές ή bearish θέσεις σε συγκεκριμένους τομείς, ενώ τα αντίστροφα ETFs και τα μοχλευμένα ETF καθιστούν δυνατή την ενσωμάτωση προηγμένων στρατηγικών διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Ορισμένα από τα άλλα χαρακτηριστικά των ETF που τα καθιστούν ιδανικά επενδυτικά μέσα για νέους επενδυτές περιλαμβάνουν τη ρευστότητα, τα χαμηλά τέλη, την επιλογή διαχείρισης επενδύσεων και την καινοτομία.

Τα ETF μπορούν να αγοραστούν με διάφορους μεσίτες. Αν ψάχνετε για επενδύσεις στο ΕΙΕΕ, η Investopedia έχει δημιουργήσει μια λίστα με τους καλύτερους μεσίτες χρηματιστηριακών συναλλαγών.