Φύλακας

Τι είναι Θεματοφύλακας;

Ο θεματοφύλακας είναι χρηματοπιστωτικός οργανισμός που κατέχει τίτλους πελατών για φύλαξη προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί ο κίνδυνος κλοπής ή απώλειας. Ο θεματοφύλακας κατέχει κινητές αξίες και άλλα περιουσιακά στοιχεία σε ηλεκτρονική ή φυσική μορφή. Δεδομένου ότι είναι υπεύθυνοι για την ασφάλεια των περιουσιακών στοιχείων και των τίτλων που μπορεί να αξίζουν εκατοντάδες εκατομμύρια ή ακόμα και δισεκατομμύρια δολάρια, οι θεματοφύλακες γενικά τείνουν να είναι μεγάλες και αξιόπιστες επιχειρήσεις. Ένας θεματοφύλακας μερικές φορές αναφέρεται ως "τράπεζα θεματοφυλακής".

1:28

Φύλακας

Βασικές τακτικές

• Ο θεματοφύλακας είναι χρηματοπιστωτικός οργανισμός που κατέχει τίτλους πελατών για φύλαξη προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί ο κίνδυνος κλοπής ή απώλειας.
• Ο θεματοφύλακας κατέχει κινητές αξίες και άλλα περιουσιακά στοιχεία σε ηλεκτρονική ή φυσική μορφή.
• Δεδομένου ότι είναι υπεύθυνοι για την ασφάλεια των περιουσιακών στοιχείων και των τίτλων που μπορεί να αξίζουν εκατοντάδες εκατομμύρια ή ακόμα και δισεκατομμύρια δολάρια, οι θεματοφύλακες γενικά τείνουν να είναι μεγάλες και αξιόπιστες επιχειρήσεις.

Πώς λειτουργεί ένας Θεματοφύλακας

Εκτός από την κατοχή τίτλων για φύλαξη, οι περισσότεροι θεματοφύλακες προσφέρουν και άλλες υπηρεσίες, όπως διαχείριση λογαριασμών, διακανονισμούς συναλλαγών, είσπραξη μερισμάτων και πληρωμών τόκων, φορολογική υποστήριξη και συνάλλαγμα. Τα τέλη που χρεώνονται από τους θεματοφύλακες ποικίλλουν ανάλογα με τις υπηρεσίες που επιθυμεί ο πελάτης. Πολλές επιχειρήσεις χρεώνουν τριμηνιαία τέλη επιτήρησης που βασίζονται στη συνολική αξία των συμμετοχών.

Ένας θεματοφύλακας μπορεί επίσης να έχει το δικαίωμα να διεκδικήσει την κατοχή των περιουσιακών στοιχείων, εφόσον απαιτείται, συχνά σε συνδυασμό με πληρεξούσιο. Αυτό επιτρέπει στον θεματοφύλακα να εκτελεί ενέργειες στο όνομα του πελάτη, όπως η πραγματοποίηση πληρωμών ή η αλλαγή επενδύσεων.

Ειδικές εκτιμήσεις

Σε περιπτώσεις όπου οι επενδυτικοί σύμβουλοι είναι υπεύθυνοι για τα κεφάλαια των πελατών, ο σύμβουλος πρέπει να ακολουθεί τους κανόνες περί επιμέλειας που καθορίζονται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC). Το πρόσωπο ή η οντότητα πρέπει να θεωρείται κατάλληλος θεματοφύλακας, περιορίζοντας συχνά τις επιλογές σε τράπεζες, εγγεγραμμένους μεσίτες, εγγεγραμμένους αντιπροσώπους και ορισμένα άλλα άτομα ή οντότητες.

Οι ειδοποιήσεις πρέπει να παρέχονται στους πελάτες όταν διεξάγονται ορισμένες δραστηριότητες για λογαριασμό τους ή χρησιμοποιώντας τα περιουσιακά τους στοιχεία. Περαιτέρω, οι λογαριασμοί πρέπει να παρέχονται στους πελάτες ώστε να είναι ενήμεροι για τις τρέχουσες συμμετοχές που σχετίζονται με τα περιουσιακά τους στοιχεία.

Εάν ένας δικαιούχος λογαριασμού είναι ανήλικος, συχνά απαιτείται θεματοφύλακας λόγω των κανόνων και των κανονισμών που περιορίζουν τις δραστηριότητες των ανηλίκων, με αποτέλεσμα τη δημιουργία λογαριασμού θεματοφυλακής. Ο θεματοφύλακας έχει την εξουσία να συνεισφέρει και να λαμβάνει επενδυτικές αποφάσεις σχετικά με τα περιουσιακά στοιχεία του λογαριασμού, αλλά τα κεφάλαια προορίζονται τελικά για χρήση από τον δικαιούχο.

Κάθε λογαριασμός μπορεί να έχει μόνο έναν δικαιούχο, τον κάτοχο δευτερεύοντος λογαριασμού και έναν θεματοφύλακα, έναν εξουσιοδοτημένο εκπρόσωπο ενηλίκων. Ο θεματοφύλακας παραμένει σε ισχύ έως ότου παραιτηθεί ή καταστεί ανίκανος ή ο δικαιούχος φτάσει την ηλικία της νόμιμης ενηλικίωσης.

Άλλοι άνθρωποι μπορούν να συνεισφέρουν στο λογαριασμό ενός ανηλίκου, αλλά δεν έχουν εξουσία σχετικά με τον τρόπο διαχείρισης των κεφαλαίων μόλις κατατεθούν.

Παραδείγματα Τράπεζας Θεματοφυλακής

Στις ΗΠΑ, μερικές από τις μεγαλύτερες τράπεζες θεματοφυλακής περιλαμβάνουν την Τράπεζα της Νέας Υόρκης Mellon, την JPMorgan Chase, την State Street Bank και την Trust Co. και τη Citigroup. Στο εξωτερικό, μερικοί από τους πιο γνωστούς θεματοφύλακες είναι η Τράπεζα της Κίνας (Hong Kong), η Credit Suisse και η UBS (Ελβετία), η Deutsche Bank (Γερμανία), η Barclays (Αγγλία) και η BNP Paribas (Γαλλία).

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Φύλαξη Η φύλαξη είναι γενικά η αποθήκευση περιουσιακών στοιχείων (οικονομικών ή μη) ή πρόσθετων στοιχείων αξίας σε μια προστατευόμενη περιοχή. περισσότερα Όταν ένα άτομο χρειάζεται λογαριασμό θεματοφύλακα; Ένας λογαριασμός θεματοφυλακής είναι ένας λογαριασμός ταμιευτηρίου που έχει συσταθεί και διαχειρίζεται ο ενήλικας για ανηλίκους. Με μια ευρεία έννοια, ένας λογαριασμός θεματοφυλακής μπορεί να σημαίνει οποιονδήποτε λογαριασμό που διατηρείται από ένα εμπιστευματοδόχο υπεύθυνο για λογαριασμό ενός δικαιούχου και μπορεί να λάβει πολλές μορφές. Πάρα πολύ μεγάλα για να αποτύχουν τα ιδρύματα δημιουργούν αγωνία για τα οικονομικά συστήματα "Πολύ μεγάλο για να αποτύχει" περιγράφει μια έννοια στην οποία η κυβέρνηση θα παρεμβαίνει σε καταστάσεις όπου μια επιχείρηση έχει γίνει τόσο βαθιά ριζωμένη στη λειτουργικότητα μιας οικονομίας ότι η αποτυχία της θα ήταν καταστροφική για οικονομία γενικά. περισσότερο Θεματοφύλακας Αμοιβαίου Κεφαλαίου Θεματοφύλακας αμοιβαίου κεφαλαίου είναι μια εταιρεία εμπιστοσύνης, μια τράπεζα ή παρόμοιο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που είναι υπεύθυνο για την κατοχή και διαφύλαξη των τίτλων που ανήκουν σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο. περισσότερα Η UBS UBS (που προέρχεται από την Union Bank of Switzerland) είναι μια πολυεθνική εταιρία διαφοροποιημένων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που εδρεύει στη Ζυρίχη και τη Βασιλεία. Το UBS χρησιμοποιείται τώρα ως όνομα της εταιρείας, όχι ως ακρωνύμιο. περισσότερα Υποψήφιος Ορισμός Ο υποψήφιος είναι μια οντότητα στο όνομα της οποίας μεταβιβάζονται τίτλοι ή άλλα περιουσιακά στοιχεία για τη διευκόλυνση των συναλλαγών. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών