Πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιασμός (CFP)
Ο Πιστοποιημένος Οικονομικός Προγραμματιστής (CFP) είναι μια επίσημη αναγνώριση της εμπειρογνωμοσύνης στους τομείς του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, των φόρων, της ασφάλισης, του σχεδιασμού ακινήτων και της συνταξιοδότησης. Ανήκει και απονέμεται από το Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., ο προσδιορισμός απονέμεται σε άτομα που ολοκληρώνουν επιτυχώς τις αρχικές εξετάσεις του συμβουλίου της ΚΑΠ, στη συνέχεια συνεχίζουν τα τρέχοντα ετήσια εκπαιδευτικά προγράμματα για να διατηρήσουν τις ικανότητές τους και την πιστοποίησή τους.
Τι απαιτείται για να γίνετε Πιστοποιημένος Οικονομικός Προγραμματιστής;
Η απόκτηση του χαρακτηρισμού της ΚΑΠ προϋποθέτει την εκπλήρωση απαιτήσεων σε τέσσερις τομείς: επίσημη εκπαίδευση, επίδοση στις εξετάσεις της ΚΑΠ, σχετική εργασιακή εμπειρία και αποδεδειγμένη επαγγελματική δεοντολογία.
Οι εκπαιδευτικές απαιτήσεις περιλαμβάνουν δύο βασικά στοιχεία. Ο υποψήφιος πρέπει να επαληθεύσει ότι κατέχει πτυχίο ή ανώτερο πτυχίο από διαπιστευμένο πανεπιστήμιο ή κολλέγιο αναγνωρισμένο από το Υπουργείο Παιδείας των ΗΠΑ. Δεύτερον, πρέπει να συμπληρώσει έναν κατάλογο συγκεκριμένων μαθημάτων χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, όπως ορίζεται από το συμβούλιο της ΚΑΠ. Μεγάλο μέρος αυτής της δεύτερης απαίτησης τυπικά παραιτείται εάν ο υποψήφιος κατέχει ορισμένους αποδεκτούς χρηματοοικονομικούς χαρακτηρισμούς, όπως το CFA ή το CPA, ή έχει υψηλότερο βαθμό στις επιχειρήσεις, όπως ένα MBA.
Η εξέταση της ΚΑΠ περιλαμβάνει 170 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής που περιλαμβάνουν περισσότερα από 100 θέματα σχετικά με τον οικονομικό προγραμματισμό. Το πεδίο εφαρμογής περιλαμβάνει την επαγγελματική συμπεριφορά και τους κανονισμούς, τις αρχές χρηματοοικονομικού προγραμματισμού, τον προγραμματισμό της εκπαίδευσης, τη διαχείριση κινδύνων, την ασφάλιση, τις επενδύσεις, τον φορολογικό σχεδιασμό, τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης και τον προγραμματισμό περιουσίας. Οι διάφοροι τομείς θεμάτων σταθμίζονται και η πιο πρόσφατη στάθμιση είναι διαθέσιμη στον ιστότοπο του συμβουλίου της ΚΑΠ. Περαιτέρω ερωτήσεις δοκιμάζουν την εμπειρογνωμοσύνη του υποψήφιου για την καθιέρωση σχέσεων σχεδιαστή-πελάτη και τη συλλογή σχετικών πληροφοριών και την ικανότητά τους να αναλύουν, να αναπτύσσουν, να επικοινωνούν, να εφαρμόζουν και να παρακολουθούν τις συστάσεις που κάνουν στους πελάτες τους.
Όσον αφορά την επαγγελματική πείρα, οι υποψήφιοι πρέπει να αποδείξουν ότι έχουν τουλάχιστον τρία έτη (ή 6.000 ώρες) επαγγελματικής εμπειρίας πλήρους απασχόλησης στον κλάδο ή δύο έτη (4.000 ώρες) σε ρόλο μαθητείας, ο οποίος στη συνέχεια υπόκειται σε περαιτέρω εξατομικευμένες απαιτήσεις.
Τέλος, οι υποψήφιοι και οι κάτοχοι της ΚΑΠ πρέπει να τηρούν τα πρότυπα επαγγελματικής συμπεριφοράς του συμβουλίου της ΚΑΠ. Πρέπει επίσης να αποκαλύπτουν τακτικά πληροφορίες σχετικά με τη συμμετοχή τους σε διάφορους τομείς, όπως η εγκληματική δραστηριότητα, οι έρευνες από κυβερνητικές υπηρεσίες, οι πτωχεύσεις, οι καταγγελίες πελατών ή οι τερματισμοί από τους εργοδότες. Το Συμβούλιο της ΚΑΠ διενεργεί επίσης εκτεταμένο έλεγχο ιστορικού σε όλους τους υποψηφίους προτού χορηγήσει την πιστοποίηση.
Ακόμη και η επιτυχής ολοκλήρωση των ανωτέρω ενεργειών δεν εγγυάται την παραλαβή της ονομασίας της ΚΑΠ. Το Συμβούλιο της Κοινής Αλιευτικής Πολιτικής έχει την τελική διακριτική ευχέρεια όσον αφορά την απονομή ή όχι της ονομασίας σε ένα άτομο.
Λεπτομέρειες για την εξέταση CFP
Ακολουθούν ορισμένες πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με τη διαχείριση, το κόστος και τη βαθμολόγηση της εξέτασης της ΚΑΠ.
- Χρονισμός: Οι υποψήφιοι κάθονται για δύο τριήμερα συνεδρίες σε μία μόνο ημέρα. μια περίοδος διάλειμμα 40 λεπτών χωρίζει τις περιόδους σύνδεσης. Οι εξετάσεις προσφέρονται συνήθως σε τρία διαφορετικά παράθυρα μιας εβδομάδας, τον Μάρτιο, τον Ιούλιο και τον Νοέμβριο.
- Κόστος: $ 725 για εξετάσεις που γίνονται σε ιστότοπο UStest, με έκπτωση για πρόωρες αιτήσεις και προσαύξηση για καθυστερημένες αιτήσεις.
- Passing Score: Αυτό είναι κριτήριο αναφοράς, το οποίο σημαίνει ότι η απόδοση μετράται σύμφωνα με ένα καθορισμένο επίπεδο απαιτούμενης ικανότητας, αντί για τα αποτελέσματα άλλων ατόμων που έχουν γράψει την ίδια εξέταση. Αυτό αποτρέπει τυχόν πλεονεκτήματα ή μειονεκτήματα που μπορεί να προκύψουν όταν οι προηγούμενες εξετάσεις είχαν μικρότερη ή μεγαλύτερη δυσκολία.
- Η αποκατάσταση της δοκιμής: Το 2018, περίπου το 60% αυτών που πήραν τη δοκιμή, το πέρασαν. αν αποτύχετε, μπορείτε να επαναλάβετε τη δοκιμή μέχρι και τέσσερις επιπλέον φορές κατά τη διάρκεια της ζωής σας.