Μπορούν 2 ΕΤΑ να παρέχουν όλη τη διαφοροποίηση που χρειάζεστε;

Για πολλούς επενδυτές, μια κρίσιμη πτυχή του χρηματιστηριακού ταμείου (ETF) είναι ο φιλικός προς το χρήστη. Εξάλλου, γιατί επιλέγετε ένα πολύπλοκο επενδυτικό όχημα που απαιτεί προσεκτική και ενεργή διαχείριση, όταν μπορείτε να αναθέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία στον διαχειριστή ενός ΕΙΕΕ που βασίζεται στην εξισορρόπηση και άλλη συντήρηση για εσάς; Αυτός ο τρόπος σκέψης, καθώς και το χαμηλό κόστος και οι σταθερές αποδόσεις που συνδέονται γενικά με τα ΕΙΕΕ ως μια ομάδα επενδυτικών ευκαιριών, έχουν προκαλέσει μαζική ανάπτυξη στον κλάδο. Πράγματι, σε λίγα μόνο χρόνια, τα ETF έχουν διοχετευθεί σε μια αγορά πολλών τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Υπάρχουν εκατοντάδες διαφορετικά κεφάλαια διαθέσιμα κάτω από την ομπρέλα του ΕΙΕΕ, συμπεριλαμβανομένων τόσο των πολύ ευρέων όσο και των εξαιρετικά συγκεκριμένων.

Στη διαδικασία της απίστευτης ανάπτυξης του κλάδου του ΕΙΕΕ, μια βιομηχανία που κάποτε σχεδιάστηκε σε μεγάλο βαθμό για να διατηρήσει την απλή επένδυση παραδόξως έγινε πολύ πιο περίπλοκη. Ακόμη και αν τα ΕΜΤ προσφέρουν έναν ευκολότερο τρόπο διαχείρισης των επενδύσεων σε σχέση με κάποιες από τις εναλλακτικές λύσεις τους, υπάρχουν τώρα τόσες πολλές διαφορετικές επιλογές ΕΜΤ που ο επενδυτής θα μπορούσε πιθανότατα να δαπανήσει τον ίδιο χρόνο για να αποφασίσει ποια κεφάλαια θα επικεντρωθούν. Ευτυχώς, εξακολουθεί να είναι δυνατό να το κρατά απλό όταν πρόκειται για τα ΕΙΕΕ. Μια πρόσφατη έκθεση του Motley Fool δείχνει ότι δύο ETFs ειδικότερα μπορούν να προσφέρουν ευρεία διαφοροποίηση. Με επίκεντρο τον εμπλουτισμό του πλούτου συνταξιοδότησης, τα δύο αυτά ταμεία αποδεικνύουν ότι εξακολουθεί να είναι δυνατή η αξιοποίηση ενός μικρού αριθμού ETF για πρόσβαση σε ένα πολύ διαφοροποιημένο καλάθι μετοχών. (Βλ. Επίσης: 7 καλύτερες στρατηγικές εμπορίας ETF για αρχάριους .)

Vanguard Συνολική Χρηματιστηριακή Αξία ETF (VTI)

Το πρώτο αμοιβαίο κεφάλαιο που αναλύεται στην έκθεση είναι το ETF του Vanguard Total Stock Market. Ενδεχομένως δεν εκπλήσσει το γεγονός ότι η VTI διαμορφώνεται με βάση τα χαμηλού κόστους, διαφοροποιημένα κεφάλαια δείκτη S & P 500. Αυτά τα κεφάλαια προσφέρουν συνήθως στους επενδυτές πρόσβαση σε εκατοντάδες από τις μεγαλύτερες εταιρείες που διαπραγματεύονται δημόσια σε ολόκληρη την Αμερική. Είναι σαφές γιατί τα εν λόγω κονδύλια παραμένουν ιδιαίτερα δημοφιλή - τείνουν να ξεπεράσουν τα τέσσερα από τα πέντε ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια.

Ωστόσο, η VTI κινείται ένα βήμα πέρα ​​από τη στρατηγική βασικού δείκτη. Περιλαμβάνει επίσης αποθέματα μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης, εκτός από τα μεγάλα ονόματα. Με τη σειρά του, αυτό παρέχει ακόμα μεγαλύτερη διαφοροποίηση για το ταμείο, μειώνοντας περαιτέρω τον κίνδυνο για τον επενδυτή. Ενσωματώνει επίσης ένα σημαντικό στοιχείο ανάπτυξης, το οποίο θα μπορούσε να οδηγήσει σε ακόμα μεγαλύτερα κέρδη μακροπρόθεσμα. Ο λόγος για αυτό είναι ότι οι μικρότερες εταιρείες τείνουν να ξεπεράσουν τους μεγαλύτερους ανταγωνιστές τους με την πάροδο του χρόνου. Με περισσότερα από 3.600 αποθέματα που εκπροσωπούν εταιρίες διαφόρων μεγεθών και τομέων, το ETF του Vanguard Total Stock Market θα μπορούσε να προσφέρει σημαντική διαφοροποίηση για έναν επενδυτή μόνο του. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Ένας πρωτοπόρος ETF ενώνει τον σύλλογο $ 100B .)

Vanguard Σύνολο Διεθνών Χρηματιστηρίων ETF (VXUS)

Το άλλο αμοιβαίο κεφάλαιο που αναφέρεται στην έκθεση είναι το διεθνές χρηματιστήριο ETF της Vanguard Total. Ενώ η VTI παρέχει εξαιρετική διαφοροποίηση, το κάνει μόνο στο πλαίσιο των αμερικανικών εταιρειών. Αυτό που το VXUS προσθέτει στο μίγμα είναι μια παρόμοια ευρεία βάση διεθνών εταιρειών. Πράγματι, η VXUS προσφέρει ακόμα περισσότερες εταιρείες στο καλάθι της: υπάρχουν περίπου 6.000 μετοχές εκτός ΗΠΑ που εκπροσωπούνται στο VXUS. Από αυτά τα αποθέματα, το 80% προέρχεται από αναπτυγμένες αγορές όπως το Ηνωμένο Βασίλειο και την Ιαπωνία, ενώ το 20% προέρχεται από αναδυόμενες αγορές όπως η Ινδία και η Κίνα.

Αυτό που προσφέρει το VXUS ότι η VTI δεν είναι η πρόσβαση σε μεγάλες μη-αμερικανικές οικονομίες σε όλο τον κόσμο. Ορισμένες από αυτές τις οικονομίες αναπτύσσονται με ταχύτερους ρυθμούς από την οικονομία των ΗΠΑ, παρέχοντας στους επενδυτές εύκολη πρόσβαση σε εξαιρετικές επιδόσεις. Επιπλέον, ένα χαρτοφυλάκιο που περιλαμβάνει τόσο τις αμερικανικές όσο και τις διεθνείς εταιρείες θα απολαμβάνει τυπικά χαμηλότερο συνολικό προφίλ κινδύνου, διότι είναι πιο διαφοροποιημένο.

Μια εξαιρετική πτυχή και των δύο αυτών ETF είναι η χαμηλή αναλογία εξόδων τους. Στην πραγματικότητα, το VXUS έχει αμοιβές μόλις 0, 11%, κάτι που είναι λιγότερο από περίπου το 90% των παρόμοιων διεθνών κεφαλαίων.

Δεν υπάρχει εγγυημένη επένδυση, αλλά οι VTI και VXUS προσφέρουν στους επενδυτές πρόσβαση σε περίπου 10.000 διαφορετικά ονόματα σε δύο μόνο ETF. Αυτό το επίπεδο διαφοροποίησης είναι εξαιρετικό. (Για πρόσθετη ανάγνωση, δείτε: Δημιουργία χαρτοφυλακίου All-ETF .)