Κατηγορία περιουσιακών στοιχείων

Τι είναι μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων;

Μια κατηγορία στοιχείων ενεργητικού είναι μια ομάδα επενδύσεων που παρουσιάζουν παρόμοια χαρακτηριστικά και υπόκεινται στους ίδιους νόμους και κανονισμούς. Οι κλάσεις περιουσιακών στοιχείων αποτελούνται από μέσα που συχνά συμπεριφέρονται ομοίως μεταξύ τους στην αγορά. Ιστορικά, οι τρεις κύριες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων είναι μετοχές (αποθέματα), σταθερό εισόδημα (ομόλογα) και ισοδύναμα μετρητών ή μέσα χρηματαγοράς. Επί του παρόντος, οι περισσότεροι επαγγελματίες επενδύσεων περιλαμβάνουν ακίνητα, εμπορεύματα, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, άλλα χρηματοοικονομικά παράγωγα και ακόμη και κρυπτοσυχνότητες στο μίγμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Τα επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν τόσο ενσώματα όσο και άυλα μέσα, τα οποία οι επενδυτές αγοράζουν και πωλούν με σκοπό τη δημιουργία πρόσθετων εσόδων βραχυπρόθεσμα ή μακροπρόθεσμα.

1:48

Κατηγορία περιουσιακών στοιχείων

Κατανόηση της κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων

Με απλά λόγια, μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων είναι μια ομάδα συγκρίσιμων χρηματοοικονομικών τίτλων. Για παράδειγμα, οι IBM, MSFT, AAPL αποτελούν μια ομάδα μετοχών. Οι κλάσεις περιουσιακών στοιχείων και οι κατηγορίες κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων συχνά συνδυάζονται. Συνήθως υπάρχει πολύ μικρή συσχέτιση και σε ορισμένες περιπτώσεις αρνητική συσχέτιση μεταξύ διαφορετικών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Αυτό το χαρακτηριστικό είναι αναπόσπαστο μέρος του πεδίου των επενδύσεων.

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θεωρούν τα επενδυτικά οχήματα ως κατηγορίες κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων που χρησιμοποιούνται για σκοπούς διαφοροποίησης. Κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων αναμένεται να αντικατοπτρίζει διαφορετικά επενδυτικά χαρακτηριστικά κινδύνου και απόδοσης και να εκτελεί διαφορετικά σε οποιοδήποτε δεδομένο περιβάλλον της αγοράς. Οι επενδυτές που ενδιαφέρονται για τη μεγιστοποίηση των αποδόσεων συχνά το κάνουν με τη μείωση του κινδύνου χαρτοφυλακίου μέσω της διαφοροποίησης της κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων

Οι οικονομικοί σύμβουλοι επικεντρώνονται στην κατηγορία των περιουσιακών στοιχείων ως τρόπο να βοηθήσουν τους επενδυτές να διαφοροποιήσουν το χαρτοφυλάκιό τους Οι διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων έχουν διαφορετικές ροές ταμειακών ροών και ποικίλους βαθμούς κινδύνου. Η επένδυση σε πολλές διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων εξασφαλίζει μια ορισμένη ποικιλία στις επιλογές επενδύσεων. Η διαφοροποίηση μειώνει τον κίνδυνο και αυξάνει την πιθανότητα επιστροφής.

Βασικές τακτικές

• Μια κατηγορία στοιχείων ενεργητικού είναι μια ομάδα επενδύσεων που παρουσιάζουν παρόμοια χαρακτηριστικά και υπόκεινται στους ίδιους νόμους και κανονισμούς.
• Οι μετοχές, τα σταθερά έσοδα (ομόλογα), τα μετρητά και ισοδύναμα, τα ακίνητα, τα εμπορεύματα, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και άλλα χρηματοοικονομικά παράγωγα αποτελούν παραδείγματα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων.
• Συνήθως υπάρχει πολύ μικρή συσχέτιση και σε ορισμένες περιπτώσεις αρνητική συσχέτιση μεταξύ διαφορετικών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων.
• Οι οικονομικοί σύμβουλοι επικεντρώνονται στην κατηγορία των περιουσιακών στοιχείων ως τρόπο να βοηθήσουν τους επενδυτές να διαφοροποιήσουν το χαρτοφυλάκιό τους

Κατηγορίες ενεργητικού και στρατηγική επένδυσης

Οι επενδυτές που ψάχνουν για alpha απασχολούν επενδυτικές στρατηγικές που επικεντρώνονται στην επίτευξη αποδόσεων άλφα. Οι στρατηγικές επενδύσεων μπορούν να συνδεθούν με την ανάπτυξη, την αξία, το εισόδημα ή με διάφορους άλλους παράγοντες που συμβάλλουν στον εντοπισμό και κατηγοριοποίηση των επενδυτικών επιλογών σύμφωνα με ένα συγκεκριμένο σύνολο κριτηρίων. Ορισμένοι αναλυτές συνδέουν τα κριτήρια με τις μετρήσεις απόδοσης ή / και αποτίμησης, όπως η αύξηση κερδών ανά μετοχή (EPS) ή ο λόγος τιμής προς κέρδη (P / E). Άλλοι αναλυτές ανησυχούν λιγότερο για την απόδοση και ενδιαφέρονται περισσότερο για τον τύπο ή την κατηγορία στοιχείων ενεργητικού. Μια επένδυση σε μια συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων είναι μια επένδυση σε ένα περιουσιακό στοιχείο που παρουσιάζει ένα ορισμένο σύνολο χαρακτηριστικών. Ως αποτέλεσμα, οι επενδύσεις στην ίδια κλάση περιουσιακών στοιχείων τείνουν να έχουν παρόμοιες ταμειακές ροές.

Τύποι κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων

Μετοχές ή μετοχές · ομολογίες ή τίτλους σταθερού εισοδήματος · μετρητά ή εμπορεύσιμους τίτλους · και τα βασικά εμπορεύματα είναι οι πιο ρευστοποιήσιμες κλάσεις περιουσιακών στοιχείων και, ως εκ τούτου, οι πιο αναφερόμενες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Υπάρχουν επίσης εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως η ακίνητη περιουσία, και πολύτιμο απόθεμα, όπως έργα τέχνης, γραμματόσημα και άλλα εμπορεύσιμα συλλεκτικά αντικείμενα. Ορισμένοι αναλυτές αναφέρουν επίσης μια επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου, κεφάλαια επιχειρηματικού κινδύνου, crowdsourcing ή cryptocurrencies ως παραδείγματα εναλλακτικών επενδύσεων. Τούτου λεχθέντος, η έλλειψη ρευστότητας ενός περιουσιακού στοιχείου δεν μιλά για το δυναμικό επιστροφής του. Σημαίνει μόνο ότι μπορεί να χρειαστεί περισσότερος χρόνος για να βρεθεί ένας αγοραστής για να μετατρέψει το περιουσιακό στοιχείο σε μετρητά.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Ορισμός και παραδείγματα κλάσεων υπο-στοιχείων ενεργητικού Μια κλάση υπο-στοιχείου είναι ένας υποτομέας μιας ευρείας κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων που αναλύεται για να παρέχει καλύτερη αναγνώριση ή περισσότερες λεπτομέρειες για τα περιουσιακά στοιχεία μέσα σε αυτήν. περισσότερα Ορισμός Αμοιβαίου Κεφαλαίου Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας τύπος επενδυτικού οχήματος αποτελούμενο από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων, το οποίο εποπτεύεται από έναν επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων. περισσότερα Ταμείο Κατανομής Περιουσιακών Στοιχείων Το Ταμείο Κατανομής Ενεργητικού είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που παρέχει στους επενδυτές ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. περισσότερες εναλλακτικές επενδύσεις Ορισμός Μια εναλλακτική επένδυση είναι ένα χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο που δεν εμπίπτει σε μία από τις συμβατικές κατηγορίες επενδύσεων. Παραδείγματα περιλαμβάνουν ιδιωτικά κεφάλαια / κεφάλαια επιχειρηματικού κινδύνου, αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, ακίνητα, εμπορεύματα και ενσώματα περιουσιακά στοιχεία. more Η διαφοροποίηση της διαφοροποίησης είναι μια επενδυτική προσέγγιση, συγκεκριμένα μια στρατηγική διαχείρισης κινδύνων. Μετά από αυτή τη θεωρία, ένα χαρτοφυλάκιο που περιέχει μια ποικιλία περιουσιακών στοιχείων παρουσιάζει μικρότερο κίνδυνο και τελικά αποδίδει υψηλότερες αποδόσεις από μία εκμετάλλευση σε λίγες μόνο. περισσότερα Τι είναι η κατάταξη κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων; Η ανάλυση της κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων παρέχει τα ποσοστά των βασικών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων που βρίσκονται σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο διαπραγματεύσιμο σε χρηματιστήριο ή άλλο χαρτοφυλάκιο. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών