Angel Επένδυση εναντίον Crowdfunding: Πώς να αυξήσει τα χρήματα για την εκκίνηση σας;

Η αύξηση κεφαλαίου είναι μια από τις μεγαλύτερες προκλήσεις που μπορεί να αντιμετωπίσει οποιαδήποτε εκκίνηση, αλλά, ευτυχώς, οι επιχειρηματίες έχουν περισσότερες από μία επιλογές για να πάρουν τη χρηματοδότηση που χρειάζονται. Η αναζήτηση των επενδυτών αγγέλου έχει τα πλεονεκτήματά της, αλλά το crowdfunding επαναπροσδιορίζει τον τρόπο με τον οποίο οι νεοσύστατες εταιρείες απογοητεύονται από το έδαφος. Και οι δύο έχουν τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματά τους και είναι σημαντικό να κατανοήσουμε πώς μπορούν να επηρεάσουν τη μακροπρόθεσμη προοπτική της εκκίνησης πριν καταδύσεις. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε το σεμινάριο: Ξεκινώντας μια μικρή επιχείρηση.)

Χρηματοδότηση μιας εκκίνησης με επενδυτές Angel

Ο τυπικός επενδυτής αγγέλου είναι ένα άτομο υψηλής αξίας που ενδιαφέρεται να διευρύνει τις νέες εταιρείες. Αυτοί οι διαπιστευμένοι επενδυτές προσφέρουν αρχικά κεφάλαια με χρηματικά κεφάλαια σε αντάλλαγμα για ένα μετοχικό κεφάλαιο στην εταιρεία. Η ιδέα εδώ είναι ότι μόλις η εταιρεία γίνει κερδοφόρα, ο επενδυτής αγγέλου μπορεί να πουλήσει τις μετοχές τους με κέρδος.

Οι επενδυτές Angel μπορούν να λειτουργούν ανεξάρτητα ή ως μέρος ενός μεγαλύτερου επενδυτικού ομίλου, γνωστού και ως syndicate. Όσον αφορά το πόσα χρήματα οι επενδυτές αγγέλου μπορούν να φέρουν στο τραπέζι, δεν είναι ασυνήθιστο μια τυπική επένδυση να κυμαίνεται από $ 25.000 έως $ 100.000. Σε μερικές περιπτώσεις, οι επενδυτές αγγέλων μπορεί να είναι διατεθειμένοι να χωρίσουν με ακόμη μεγαλύτερα ποσά για να βοηθήσουν την εκκίνηση. (Για περισσότερα, διαβάστε: Όταν η επιχείρησή σας χρειάζεται χρήματα: Angel Investors .)

Πλεονεκτήματα:

• Η χρηματοδότηση από τον Άγγελο δεν είναι δάνειο. Η ανάληψη ενός δανείου μικρής επιχείρησης είναι ένας άλλος τρόπος για να χρηματοδοτήσετε μια εκκίνηση, αλλά δημιουργεί μια νομική υποχρέωση να επιστρέψει αυτό που δανείστηκε. Οι επενδυτές Angel, από την άλλη πλευρά, δεν περιμένουν τα χρήματα να επιστραφούν. Αντ 'αυτού, τράπεζες στην εταιρεία αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου.
• Οι επενδυτές αγγέλου μπορούν να προσφέρουν κάτι περισσότερο από χρήματα. Οι επενδυτές Angel είναι συχνά ιδρυμένοι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων και έχουν χρόνια εμπειρίας που δουλεύουν με νεοσύστατες εταιρείες. Εκτός από την παροχή της χρηματοοικονομικής υποστήριξης που χρειάζεστε για να ξεκινήσετε την επιχείρησή σας, οι επενδυτές αγγέλων θα μοιράζονται συχνά την εμπειρία τους, κάτι που μπορεί να είναι ανεκτίμητο για τη μακροπρόθεσμη επιτυχία της επιχείρησης.
• Οι επενδυτές αγγέλου είναι αποδέκτες κινδύνων. Μια ατυχής αλήθεια είναι ότι η συντριπτική πλειοψηφία των νεοσύστατων επιχειρήσεων θα αποτύχει να γίνει βιώσιμη και από επενδυτική προοπτική, είναι εξαιρετικά επικίνδυνες. Χωρίς μια σταθερή ιστορία, η απόκτηση τραπεζικού δανείου ή η χρηματοδότηση μέσω ενός venture capitalist μπορεί να είναι αδύνατο. Από την άλλη πλευρά, οι επενδυτές των αγγέλων κατανοούν τους συνεπαγόμενους κινδύνους και είναι πρόθυμοι να βάλουν τα χρήματά τους στη γραμμή για να υποστηρίξουν την ανάπτυξη της εκκίνησης.

Μειονεκτήματα:

• Μπορεί να υπάρξει περισσότερη πίεση για να πετύχει. Ενώ η επιθυμία να πετύχει η επιτυχία των νέων επιχειρήσεων διαδραματίζει ρόλο στις αποφάσεις των επενδυτών του αγγέλου, δεν είναι το μοναδικό κίνητρο στην εργασία. Θέλουν επίσης να δουν την επένδυσή τους να πληρώνουν με απτό τρόπο. Αυτό μπορεί να προκαλέσει τη θερμότητα στις νεοσύστατες εταιρίες για να επιτύχει ένα σταθερό ποσοστό απόδοσης.
• Οι επενδυτές Angel δεν είναι χέρια-off. Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, οι επενδυτές αγγέλου λαμβάνουν ένα ορισμένο ποσό μετοχών σε αντάλλαγμα για την παροχή χρηματοδότησης για την εκκίνηση. Όχι μόνο παραδίδετε ένα καθορισμένο ποσοστό των μελλοντικών κερδών της επιχείρησης, αλλά θυσιάζετε επίσης ένα ορισμένο ποσό ελέγχου σχετικά με τη λήψη αποφάσεων. Αυτό μπορεί να είναι προβληματικό εάν προκύψουν συγκρούσεις γύρω από τον ρόλο του επενδυτή του αγγέλου στις επιχειρηματικές δραστηριότητες.

Χρησιμοποιώντας Crowdfunding για την αύξηση κεφαλαίου

Πλεονεκτήματα:

• Η χρηματοδότηση δεν πρέπει να βασίζεται σε μετοχές. Ενώ οι νεοσύστατες επιχειρήσεις μπορούν να χρησιμοποιήσουν μετοχικούς πόρους για να προσελκύσουν επενδυτές μέσω μιας πλατφόρμας crowdfunding, δεν είναι πάντοτε απαραίτητο να εγκαταλείψουμε τον έλεγχο ιδιοκτησίας στην εταιρεία για να αντλήσουμε κεφάλαια. Ορισμένες πλατφόρμες σάς επιτρέπουν να χρησιμοποιήσετε μια προσέγγιση βάσει ανταμοιβής για τη δημιουργία χρηματοδότησης. Για παράδειγμα, αν η εκκίνηση σας επικεντρώνεται στη δημιουργία ενός συγκεκριμένου προϊόντος, μπορείτε να κάνετε το προϊόν αυτό διαθέσιμο στους επενδυτές σας πριν το ξεκινήσετε από το ευρύ κοινό.
• Η προσέλκυση επενδυτών μπορεί να είναι ευκολότερη. Η προσέλκυση επενδυτών αγγέλου στο σκάφος μπορεί να είναι μια χρονοβόρα διαδικασία, επειδή συνήθως περιλαμβάνει την ανύψωση της ιδέας της εκκίνησης σας πολλές φορές. Οι πλατφόρμες Crowdfunding, από την άλλη πλευρά, εξομαλύνουν τη διαδικασία, επιτρέποντας στους νεοσύστατες επιχειρήσεις να δημοσιεύσουν το βήμα τους σε ένα σημείο όπου μπορούν να προβληθούν από ένα ευρύ φάσμα επενδυτών.
• Το Crowdfunding μπορεί να αυξήσει την ορατότητα. Το μάρκετινγκ μπορεί να τροφοδοτήσει ένα μεγάλο μέρος του προϋπολογισμού κάθε εκκίνησης, αλλά χρησιμοποιώντας μια πλατφόρμα crowdfunding για την άντληση κεφαλαίων είναι ένας τρόπος χαμηλού κόστους για τη διάδοση της λέξης. Όταν μια εκστρατεία crowdfunding χρηματοδοτείται σχετικά γρήγορα, στέλνει το μήνυμα ότι η εκκίνηση είναι μία για παρακολούθηση. Αυτό μπορεί να αυξήσει την προβολή της μάρκας και να βοηθήσει στην προσέλκυση πρόσθετων επενδυτών για μεταγενέστερους γύρους χρηματοδότησης.

Μειονεκτήματα:

• Η συγκέντρωση κεφαλαίων δεν είναι απεριόριστη. Ενώ ένα εκατομμύριο δολάρια μπορεί να φανεί σαν ένα σημαντικό χρηματικό ποσό, μπορεί να μην πάει πολύ μακριά για μερικές νέες επιχειρήσεις. Οι εταιρείες που χρειάζονται περισσότερη χρηματοδότηση ίσως χρειαστεί να στραφούν σε επενδυτές αγγέλου ή δάνεια για να καλύψουν το κενό μόλις εξαντλήσουν το ανώτατο όριο του crowdfunding. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη συγκέντρωση κεφαλαίων, δείτε: Πώς να αυξήσετε το κεφάλαιο σπόρων και να αυξήσετε την εκκίνηση .)
• Τα τέλη μπορεί να είναι δαπανηρά. Οι πλατφόρμες Crowdfunding επικεντρώνονται στη σύνδεση των επενδυτών με τις νεοσύστατες εταιρείες, αλλά είναι επίσης σε επιχειρήσεις για να κερδίσουν χρήματα. Οι αρχάριοι που χρησιμοποιούν αυτές τις πλατφόρμες μπορούν να περιμένουν να πληρώσουν οπουδήποτε από 5% έως 10% σε τέλη για την άντληση των χρημάτων που χρειάζονται, γεγονός που μπορεί να μειώσει το ποσό των κεφαλαίων που έχουν στη διάθεσή τους.

Η κατώτατη γραμμή

Η επένδυση αγγέλου είναι μια καλή επιλογή για τις νεοσύστατες εταιρείες να αντλούν μεγάλες ποσότητες κεφαλαίου χωρίς να περιορίζονται από τις απαιτήσεις που συνοδεύονται από τη λήψη δανείου. Το κύριο μειονέκτημα, ωστόσο, είναι το γεγονός ότι απαιτεί τη διαπραγμάτευση ενός ορισμένου ποσοστού ιδιοκτησίας στην εταιρεία. Ενώ το crowdfunding που βασίζεται σε ανταμοιβές προσφέρει μια εργασία γύρω από αυτό το δίλημμα, οι αμοιβές μπορούν να προστεθούν γρήγορα. Η στάθμιση της απώλειας ιδίων κεφαλαίων έναντι του κόστους μπορεί να διευκολύνει τους νεοσύστατες επιχειρήσεις να αποφασίσουν ποια επιλογή είναι καλύτερη.