Affinity Fraud

Τι είναι απάτη συγγένειας;

Η απάτη συγγένειας είναι ένας τύπος επενδυτικής απάτης στην οποία ένας καλλιτέχνης απευθύνεται σε μέλη μιας αναγνωρίσιμης ομάδας που βασίζεται σε πράγματα όπως η φυλή, η ηλικία, η θρησκεία κλπ. Ο απατεώνας είτε είναι είτε προσποιείται ότι είναι μέλος της ομάδας. Συχνά ο απατεώνας προωθεί ένα σχέδιο Ponzi ή πυραμίδας.

Κατανόηση της απάτης συγγένειας

Η απάτη συγγένειας αξιοποιεί και εκμεταλλεύεται την εγγενή εμπιστοσύνη εντός της ομάδας. Για παράδειγμα, ένας απατεώνας μπορεί να στοχεύσει σε συγκεκριμένη θρησκευτική εκκλησία. Πολλές φορές, το άτομο θα προσπαθήσει να προσελκύσει τη βοήθεια του ηγέτη του ομίλου για την εμπορία του επενδυτικού σχεδίου. Σε αυτή την περίπτωση, ο ηγέτης γίνεται ένα άγρυπνο πιόνι στο δόλιο σχέδιο. Τα θύματα συχνά αποτυγχάνουν να κοινοποιούν τις αρχές ή να επιδιώκουν τα ένδικα μέσα τους και αντ 'αυτού προσπαθούν να δουλέψουν τα πράγματα μέσα στην ομάδα, ιδίως όταν οι απατεώνες χειραγωγούσαν σεβαστούς ηγέτες της κοινότητας ή των θρησκειών για να πείσουν τους άλλους να επενδύσουν.

Βασικές τακτικές

• Η απάτη συγγένειας περιλαμβάνει συχνά σχέδια Ponzi ή πυραμίδων.
• Ένα από τα πιο γνωστά παραδείγματα απάτης συγγένειας είναι ο Bernard Madoff και το σχέδιο Ponzi του.
• Ενώ η απάτη συγγένειας εμφανίζεται παγκοσμίως, τεκμηριώνεται το καλύτερο σε παραδείγματα των ΗΠΑ.

Παράδειγμα εξαπάτησης συγγένειας

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) διερευνά και αναλαμβάνει δράση κατά της απάτης συγγένειας με στόχο ένα ευρύ φάσμα ομάδων. Πρόσφατες περιπτώσεις περιλάμβαναν ένα hedge fund του πρώην ναυτικού που στοχεύει συναδέλφους στρατιωτικούς και ημερήσιοι έμποροι στο Sugar Land του Τέξας, οι οποίοι εξαπάτησαν τους επενδυτές μεταξύ των συναδέλφων τους από τις κοινότητες του Χιούστον Λιβάνου και Druze. Σε μια άλλη περίπτωση, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς έλαβε έκτακτη δικαστική εντολή για να σταματήσει ένα συνεχιζόμενο σχέδιο Ponzi που στοχεύει μέλη της περσικής-εβραϊκής κοινότητας στο Λος Άντζελες.

Ωστόσο, η μεγαλύτερη απάτη στη συγγένεια στην ιστορία διαπράχθηκε από τον Bernard L. Madoff Investment Securities που ξετυλίχθηκε στα τέλη Νοεμβρίου του 2008. Οι ίδιοι οι γιοι του Madoff τον παρέδωσαν αφού ομολόγησε στους άντρες ότι η επιχείρησή του ήταν ένα «γιγαντιαίο σχέδιο Ponzi». Η επιχείρηση του Madoff εκμεταλλευόταν ένα σχέδιο Ponzi ύψους 50 δισεκατομμυρίων δολαρίων, το οποίο μεταξύ πολλών ιδιωτών και χρηματοπιστωτικών εταιρειών στόχευε επίσης πολλούς πλούσιους Εβραίους, εβραϊκούς οργανισμούς και φιλανθρωπικούς ομίλους, συμπεριλαμβανομένου του Πανεπιστημίου Yeshiva, της σχολής Maimonides, της συναγωγής Kehilath Jeshurun, της Ramaz, της Ακαδημίας SAR και του επιζώντος του Holocaust Elie Wiesel ίδρυμα και την προσωπική του αποταμίευση. Το σχέδιο του Madoff εκτέθηκε κατά την οικονομική κατάρρευση του 2008, κάτι που είναι χαρακτηριστικό, καθώς οι απάτες τείνουν να καταρρέουν σε μια αδύναμη οικονομία, καθώς πολλοί επενδυτές προσπαθούν να αποσύρουν χρήματα έξω για να καλύψουν τις ελλείψεις αλλού.

Το πρόβλημα είναι παγκόσμιο αλλά καλύτερα τεκμηριωμένο στις ΗΠΑ. Μελέτη των προγραμμάτων Ponzi από τη Marquet International Inc. το 2011 μελέτησε 329 σημαντικές περιπτώσεις απάτης στην αμερικανική επενδυτική βιομηχανία που ανακάλυψαν την προηγούμενη δεκαετία ζημιές ύψους τουλάχιστον 1 εκατομμυρίου δολαρίων και συνολικές απώλειες περίπου 50 δισεκατομμυρίων δολαρίων . Οι πιο συνηθισμένες ομάδες συγγένειας που στόχευαν οι συγγραφείς Ponzi ήταν οι ηλικιωμένοι ή οι συνταξιούχοι. θρησκευτικές ομάδες · και εθνοτικές ομάδες. Αυτές οι τρεις ομάδες-στόχοι αντιπροσώπευαν το 85% όλων των περιπτώσεων ομάδων συγγένειας στη μελέτη τους.

Σύμφωνα με The Economist, η Γιούτα θεωρεί την κατά κεφαλήν μεγαλύτερη απάτη κατά τη συγγένεια στις Ηνωμένες Πολιτείες, επειδή πολλοί από τους κατοίκους του κράτους ανήκουν στην κοινότητα των Εκκλησιών του LDS. Τα μέλη της κοινότητας LDS τείνουν να είναι εξαιρετικά έμπιστα σε άλλους που ανήκουν στην ηγεσία της εκκλησίας ή που παρουσιάζονται ως μέλη της, καθιστώντας αυτήν την κοινότητα εξαιρετικά ευάλωτη σε αυτό το είδος απάτης. Μόνο το 2010, η Utahns έχασε περίπου 1, 4 δισεκατομμύρια δολάρια σε απάτες συγγένειας. Η απάτη συγγένειας είναι πιο διαδεδομένη στην κομητεία Utah, ειδικά στην περιοχή μεταξύ Alpine και Provo.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Εγκλήματα λευκού κολάρου Ένα έγκλημα λευκού κολάρου είναι ένα μη βίαιο έγκλημα που διαπράττεται από ένα άτομο, συνήθως για οικονομικό όφελος. περισσότερη απάτη καλωδίων Ορισμός Η απάτη μέσω καλωδίων είναι ένα έγκλημα στο οποίο ένα πρόσωπο σχεδιάζει να εξαπατήσει ή να λάβει χρήματα χρησιμοποιώντας ηλεκτρονικές επικοινωνίες ή μια διακρατική εγκατάσταση επικοινωνιών. περισσότερα Τι είναι η απάτη των κινητών αξιών; Η απάτη των χρεογράφων είναι μια μορφή εγκλημάτων λευκού κολάρου που συγκαλύπτει ένα δόλιο σύστημα για να κερδίσει χρήματα από επενδυτές. περισσότερα Κατανόηση της Εταιρικής Απάτης Η εταιρική απάτη αναφέρεται σε ανέντιμες δραστηριότητες που διεξάγονται για να δώσουν πλεονέκτημα σε ένα άτομο ή εταιρεία. περισσότερη απάτη Απασχόληση απάτη είναι μια μορφή απάτης ενυπόθηκων δανείων, σύμφωνα με την οποία ο οφειλέτης βρίσκεται για το αν το σπίτι θα είναι ιδιοκτήτης ή όχι. περισσότερα κλικ Απάτη Η απάτη κλικ είναι η πράξη παράνομης κλικ στις διαφημίσεις αμοιβής-ανά-κλικ για να αυξήσετε τα έσοδα του ιστότοπου ή να εξαντλήσετε τους προϋπολογισμούς των διαφημιζόμενων. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών