Πρέπει οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι να ασκούν την CFA;

Ο ορισμός Chartered Financial Analyst (CFA) είναι ένας από τους πιο σεβαστούς και περιζήτητους ορισμούς στον κόσμο των χρηματοοικονομικών και των επενδύσεων.

Τι είναι η ονομασία CFA;

Ο χαρακτηρισμός CFA απονέμεται από το Ινστιτούτο CFA σε υποψηφίους που περάσουν μια σειρά αυστηρών εξετάσεων και πληρούν άλλες ειδικές απαιτήσεις. Το πρόγραμμα δίνει στους υποψηφίους και τους charterholders της CFA ένα ισχυρό θεμέλιο για προηγμένες δεξιότητες στην ανάλυση των επενδύσεων και διαχείριση χαρτοφυλακίου. Η έμφαση δίνεται στην πραγματική εφαρμογή και όχι στην ακαδημαϊκή θεωρία. Θεωρείται από πολλούς ότι είναι ο κορυφαίος διαχειριστής επενδύσεων.

Το πρόγραμμα σπουδών για την ονομασία CFA περιλαμβάνει 10 κύριους τομείς θεμάτων. Συνολικά, οι υποψήφιοι πρέπει να μάθουν τα εργαλεία ανάλυσης, να εφαρμόσουν τα εργαλεία και τις έννοιες για να εκτιμήσουν μια ποικιλία επενδυτικών τίτλων και να συνθέσουν ολόκληρο το πρόγραμμα σπουδών, επιτρέποντάς τους να το χρησιμοποιήσουν σε πραγματικές καταστάσεις διαχείρισης χαρτοφυλακίου και πλούτου. Οι θεματικοί τομείς είναι: τα δεοντολογικά και επαγγελματικά πρότυπα, οι ποσοτικές μέθοδοι, η οικονομία, η χρηματοοικονομική πληροφόρηση και ανάλυση, η εταιρική χρηματοδότηση, οι μετοχικές επενδύσεις, τα σταθερά έσοδα, τα παράγωγα, οι εναλλακτικές επενδύσεις και η διαχείριση χαρτοφυλακίου και ο σχεδιασμός πλούτου.

Απαιτήσεις Pass Rate και Testing

Για να κερδίσει τον χαρακτηρισμό CFA, ένας υποψήφιος πρέπει πρώτα να περάσει τρία επίπεδα εξετάσεων με διαδοχική σειρά. Η πρώτη εξέταση γίνεται δύο φορές το χρόνο, μία φορά τον Ιούνιο και μία μόλις τον Δεκέμβριο. Τα άλλα δύο επίπεδα διαχειρίζονται μόνο μία ημέρα το χρόνο τον Ιούνιο. Το δεκαετές ιστορικό ποσοστό επιτυχίας για την εξέταση επιπέδου 1 είναι 42% και το δεκαπενταετές ιστορικό ποσοστό επιτυχίας για τις εξετάσεις επιπέδου δύο είναι 39%. Το 10ετές ποσοστό ιστορικής επιτυχίας για τις εξετάσεις επιπέδου τρία είναι 53%. Όταν εξετάζετε αυτά τα ποσοστά επιτυχίας, είναι σημαντικό να σημειώσετε ότι όλοι οι υποψήφιοι που λαμβάνουν τις εξετάσεις τριών επιπέδων έχουν ήδη περάσει τα επίπεδα ένα και δύο. Πέρα από τις τρεις εξετάσεις, ένας υποψήφιος πρέπει να έχει τουλάχιστον 48 μήνες ειδικευμένης εργασιακής εμπειρίας, να γίνει μέλος του Ινστιτούτου CFA και να πληρώσει ετήσια τέλη και να υπογράψει ετησίως τον κώδικα δεοντολογίας και τα πρότυπα επαγγελματικής συμπεριφοράς του Ινστιτούτου CFA.

Χαρακτηριστικά CFA

Η απόκτηση του τίτλου CFA αυξάνει αναμφισβήτητα τις γνώσεις των υποψηφίων για επενδύσεις. Εάν ένας οικονομικός σύμβουλος απασχολείται σε έναν μεγαλύτερο οργανισμό, όπως μια τράπεζα ή άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, η απόκτηση του ορισμού CFA μπορεί να φέρει ευκαιρίες επαγγελματικής εξέλιξης, καθώς ο υποψήφιος γίνεται πιο πολύτιμος για τον οργανισμό. Λαμβάνοντας υπόψη ότι χρειάζονται περίπου 300 ώρες σπουδών ανά επίπεδο και περίπου τέσσερα χρόνια για να αποκτήσουν τον ορισμό, αν ένας εργαζόμενος οικονομικός σύμβουλος έχει το χρόνο να ολοκληρώσει τον ορισμό, δεν υπάρχουν σχεδόν καθόλου μειονεκτήματα. Οι προσωπικές γνώσεις των υποψηφίων σχετικά με τις επενδύσεις εκτοξεύονται και αυτό μεταφράζεται σε καλύτερες και αποτελεσματικότερες λύσεις για τους εργοδότες τους.

Εάν ο οικονομικός σύμβουλος είναι αυτοαπασχολούμενος και οικοδομήσει μια πρακτική εκτός ενός οργανισμού, τότε πρέπει να γίνει μια πιο κριτική ανάλυση της απόφασης. Η ονομασία σίγουρα θα αυξήσει τις γνώσεις του συμβούλου, αλλά υπάρχει ένα μεγάλο κόστος ευκαιρίας από την άποψη του χρόνου. Αυτός ο χρόνος μπορεί να είναι πολύ καλύτερα ξοδεύεται αναζήτηση για τους πελάτες, την οικοδόμηση της επιχείρησης και τη βελτίωση των λειτουργιών. Επιπλέον, είναι σημαντικό να έχετε κατά νου ότι ο ορισμός CFA επικεντρώνεται αποκλειστικά στις επενδύσεις. Οι επιτυχείς οικονομικοί σύμβουλοι έχουν πολύ περισσότερα από επενδύσεις. Είναι κύριοι του ασφαλιστικού σχεδιασμού, της διαχείρισης κινδύνων, των επενδύσεων, του φορολογικού σχεδιασμού, του σχεδιασμού ακινήτων, του προγραμματισμού συνταξιοδότησης και του προγραμματισμού των παροχών των εργαζομένων.

Ενώ η CFA είναι ο καλύτερος ορισμός που πρέπει να ακολουθηθεί όσον αφορά τις επενδυτικές γνώσεις, ασφαλώς δεν καλύπτει όλες τις πτυχές του οικονομικού σχεδιασμού. Σε γενικές γραμμές, ωστόσο, ο ορισμός CFA μπορεί να βοηθήσει εκείνους στον εταιρικό κόσμο περισσότερο από όσους ξεκινούν τη δική τους επιχείρηση χρηματοοικονομικού προγραμματισμού.