6 Κανόνες επιτυχημένης επένδυσης σε μερίσματα

Η επένδυση σε μετοχές που πληρώνουν μερίσματα είναι ένας στρατηγικός τρόπος για να δημιουργηθεί ένα αξιόπιστο εισόδημα και να οικοδομηθεί πλούτος. Ενώ οι επενδυτές αναλαμβάνουν υψηλότερο βαθμό κινδύνου, υπάρχει επίσης η δυνατότητα για μεγαλύτερες αποδόσεις.

Η εύρεση επιτυχίας με αυτές τις επενδύσεις δεν είναι αναγκαστικά επιστήμη πυραύλων, αλλά απαιτεί την κατανόηση ορισμένων βασικών αρχών. Εδώ είναι έξι δοκιμασμένοι και αληθινοί κανόνες που κάθε καταλαβαίνω επενδυτής πρέπει να γνωρίζει όταν επενδύει σε μερίσματα.

Επιλέξτε Ποσότητα Ποιότητας

Ένα από τα πιο σημαντικά θέματα για τους επενδυτές κατά την επιλογή επενδύσεων είναι η απόδοση του μερίσματος. Όσο μεγαλύτερη είναι η απόδοση, τόσο καλύτερη είναι η απόδοση, αλλά οι αριθμοί μπορεί να είναι παραπλανητικοί. Αν το σημερινό επίπεδο αποπληρωμής του αποθέματος δεν είναι βιώσιμο μακροπρόθεσμα, αυτά τα μερίσματα που κερδίζουν τα κέρδη μπορούν να στεγνώσουν γρήγορα. Τα REIT είναι ένα καλό παράδειγμα του τρόπου με τον οποίο οι διακυμάνσεις στην αγορά μπορούν να επηρεάσουν άμεσα τις πληρωμές μερισμάτων.

Επιλέγοντας μια επένδυση που προσφέρει μεγαλύτερη σταθερότητα μπορεί να σημαίνει ότι θα θυσιάσετε κάποια απόδοση βραχυπρόθεσμα, αλλά το αποτέλεσμα μπορεί να είναι πιο ευνοϊκό, ιδιαίτερα για επενδυτές που προτιμούν μια προσέγγιση buy-and-hold. Τα έσοδα από μερίσματα μερισμάτων χαμηλότερου κινδύνου ενδέχεται να είναι λιγότερα, αλλά είναι πιθανό να είναι πιο αξιόπιστα με την πάροδο του χρόνου.

Stick με εγκατεστημένες εταιρείες

Η χρηματιστηριακή αγορά κινείται σε κύκλους και έχει μια τάση να επαναλαμβάνεται από τώρα και στο εξής. Όταν επιλέγετε επενδύσεις μερισμάτων, δεν υπάρχει καλύτερος δείκτης μέτρησης από την προηγούμενη απόδοση του αποθέματος. Συγκεκριμένα, οι επενδυτές θα πρέπει να στοχεύουν σε εκείνες τις εταιρείες που έχουν κερδίσει καθεστώς "μερίσματος αριστοκράτη".

Αυτές είναι οι καθιερωμένες εταιρείες που έχουν αυξήσει τις πληρωμές μερισμάτων στους επενδυτές με συνέπεια τα τελευταία 25 χρόνια. Οι μάρκες τους είναι εύκολα αναγνωρίσιμες και παράγουν σταθερή ροή μετρητών με μεγάλη πιθανότητα να συνεχίσουν να το κάνουν στο μέλλον.

Ψάξτε για αναπτυξιακό δυναμικό

Ενώ οι νεώτερες εταιρίες μπορούν να πληρώσουν μερικά εντυπωσιακά μερίσματα, οι επενδυτές δεν θα πρέπει να πηδούν στη μόδα χωρίς να κάνουν έρευνα. Εκτός από την εξέταση των επιστροφών του παρελθόντος και του παρόντος, είναι επίσης σημαντικό να εξετάσουμε τη μελλοντική δυνατότητα της εταιρείας να αυξήσει τις πληρωμές μερισμάτων.

Αυτή είναι η κύρια διαφορά μεταξύ της επένδυσης στην ανάπτυξη και της επένδυσης αξίας. Με την αύξηση της επένδυσης, αντί να επικεντρωθείτε σε αυτό που σήμερα διαπραγματεύεται το μετοχικό κεφάλαιο, θα εξετάζατε τις μακροπρόθεσμες προοπτικές ανάπτυξης για να μετρήσετε πόσο κερδοφόρα θα ήταν από τη μερισματική διάσταση.

Να έχετε επίγνωση του λόγου πληρωμών

Ο λόγος αποπληρωμής μερισμάτων μιας εταιρείας μπορεί να αποκαλύψει πόσο ασφαλής είναι η επένδυση. Αυτός ο λόγος λέει στους επενδυτές όχι μόνο πόσο πληρώνεται στους μετόχους αλλά και πόσα εισοδήματα μπορεί να διατηρήσει η εταιρεία.

Εάν συναντήσετε μετοχές με μερίσματα υψηλής απόδοσης, αλλά η εταιρεία καταβάλλει σημαντικό μέρος του εισοδήματός της στους επενδυτές, αυτό είναι ένα σημάδι ότι πρέπει να περάσετε με προσοχή. Εάν η εταιρεία θα δει το ρεύμα εισοδήματός της μειωμένο, το ποσό των μερισμάτων που λαμβάνετε θα πάει στο μπλοκ κοπής.

Ανακάτεψέ το

Υπάρχει ένα ισχυρό επιχείρημα για να συγκεντρωθούν τα περιουσιακά στοιχεία σε μια χούφτα αποθέματα ή να στοχεύσουν έναν συγκεκριμένο τομέα της αγοράς. Αν οι εταιρείες ή οι βιομηχανίες που έχετε μηδενίσει έχουν εξαιρετικό ιστορικό, αυτό είναι καλό για τα μελλοντικά κέρδη σας από μερίσματα. Από την άλλη πλευρά, αυτό μπορεί να είναι προβληματικό κατά τη διάρκεια μιας αγοράς στο κέντρο της πόλης.

Η διάχυση των περιουσιακών στοιχείων σε πολλαπλές επενδύσεις που πληρώνουν μερίσματα προσθέτει ποικιλομορφία στις εκμεταλλεύσεις σας και σας επιτρέπει να ελαχιστοποιήσετε τον κίνδυνο. Όταν τα μερίσματα μειώνονται σε μια περιοχή, η ζημιά μπορεί να μην αισθάνεται τόσο βαθιά όταν το υπόλοιπο χαρτοφυλάκιό σας συνεχίζει να εκτελεί.

Να γνωρίζετε πότε πρέπει να κρατήσετε και πότε να διπλώσετε

Ο επενδυτικός γκουρού Warren Buffett πιστεύει ακράδαντα ότι παίρνει τη μακροχρόνια άποψη όταν πρόκειται για επενδύσεις, αλλά όπως κάθε έξυπνος επενδυτής, ξέρει πότε να μειώσει τις απώλειές του. Με τα αποθέματα μερισμάτων, υπάρχει μια λεπτή γραμμή μεταξύ της αναμονής για την επένδυση να αποπληρωθεί και να κρεμάσει για πάρα πολύ καιρό.

Αυτό είναι ένα ιδιαίτερα εύκολο λάθος να κάνετε κατά την αγορά των αποθεμάτων που στην επιφάνεια φαίνεται να είναι μια εξαιρετική αξία. Το πρόβλημα παρουσιάζεται όταν η εταιρεία δεν επιτύχει την ανάπτυξη. Η ικανότητά σας να αναγνωρίζετε πότε βυθίζεται ένα απόθεμα είναι ζωτικής σημασίας, αλλά πρέπει επίσης να γνωρίζετε πότε πρέπει να ενεργείτε επ 'αυτού και πότε να καθίσετε σφιχτά.

Η κατώτατη γραμμή

Με τη σωστή προσέγγιση, η επένδυση μερισμάτων μπορεί να προσθέσει ένα εκθετικό ποσό αξίας στο χαρτοφυλάκιο ενός επενδυτή. Το κλειδί έγκειται στο να γνωρίζουμε πώς να αξιολογούμε τα αποθέματα για να εντοπίσουμε αυτά που προσφέρουν τις υψηλότερες αποδόσεις, ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο και διατηρώντας την ποικιλομορφία.

Δεν είναι τίποτα λιγότερο από μια πράξη juggling, αλλά με την τήρηση των κατευθυντήριων γραμμών που ορίζονται εδώ, οι επενδυτές μπορεί να είναι καλύτερα σε θέση να τοποθετηθούν για μέγιστη επιτυχία.