4 τρόποι χρήσης των ETF στο χαρτοφυλάκιό σας

Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETFs) είναι μια επενδυτική καινοτομία που συνδυάζει τα καλύτερα χαρακτηριστικά των αμοιβαίων κεφαλαίων με την εμπορική ευελιξία των μεμονωμένων τίτλων. Τα ETF προσφέρουν διαφοροποίηση, χαμηλές αναλογίες εξόδων και φορολογική αποδοτικότητα σε μια ευέλικτη επένδυση που μπορεί να προσαρμοστεί για να ικανοποιήσει πολλούς στόχους. Ωστόσο, για να αποκομίσουν τα πραγματικά οφέλη από την επένδυση σε ETFs, πρέπει να τα χρησιμοποιήσετε στρατηγικά.

1. Ευρετήριο Επένδυση με τα ΕΙΕΕ

Από στρατηγική άποψη, η πρώτη και πιο προφανής χρήση των ETFs είναι ως εργαλείο για την επένδυση σε γενικούς δείκτες της αγοράς. Από την πλευρά των μετοχών, υπάρχουν ETF που αντικατοπτρίζουν το S & P 500, το Nasdaq 100, το Dow Jones Industrial Average (DJIA) και σχεδόν κάθε άλλο σημαντικό δείκτη της αγοράς. Στο μέτωπο σταθερού εισοδήματος, υπάρχουν ETF που παρακολουθούν ποικίλους δείκτες μακροπρόθεσμων και βραχυπρόθεσμων ομολόγων, μεταξύ των οποίων το Lehman 1-3 Year Treasury, το Treasury Lehman 20-Year Treasury και ο δείκτης Lehman Aggregate Bond Index.

Χρησιμοποιώντας τα ETF για να καλύψετε τους σημαντικότερους τομείς της αγοράς, μπορείτε γρήγορα και εύκολα να συγκεντρώσετε ένα χαμηλού κόστους, ευρέως διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο ευρετηρίων. Με μόλις δύο ή τρία ETFs, μπορείτε να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο που καλύπτει σχεδόν ολόκληρη την αγορά μετοχών και ένα μεγάλο μέρος της αγοράς σταθερού εισοδήματος. Μόλις ολοκληρωθούν οι συναλλαγές, μπορείτε απλά να ακολουθήσετε μια στρατηγική buy-and-hold, όπως θα κάνατε με οποιοδήποτε άλλο ευρετήριο και το χαρτοφυλάκιό σας θα κινηθεί σε συνδυασμό με το σημείο αναφοράς.

2. Διαχειριστείτε ενεργά ένα πιο μακροπρόθεσμο χαρτοφυλάκιο με τα ETF

Με παρόμοιο τρόπο, μπορείτε να δημιουργήσετε ένα ευρύτατα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο αλλά να επιλέξετε μια ενεργή στρατηγική διαχείρισης αντί να αγοράσετε και να κρατήσετε απλά να παρακολουθείτε τους κύριους δείκτες (που είναι παθητική διαχείριση). Ενώ τα ίδια τα ΕΙΕΕ είναι ταμεία δεικτών (που σημαίνει ότι δεν υπάρχει ενεργή διαχείριση εκ μέρους του διαχειριστή χρημάτων που εποπτεύει το χαρτοφυλάκιο), αυτό δεν εμποδίζει τους επενδυτές να διαχειρίζονται ενεργά τις συμμετοχές τους. Για παράδειγμα, λέτε ότι πιστεύετε ότι βραχυπρόθεσμα ομόλογα έχουν οριστεί για μια μετεωρική αύξηση? θα μπορούσατε να πωλήσετε τη θέση σας στην ευρύτερη αγορά ομολόγων και αντ 'αυτού να αγοράσετε ένα ETF που ειδικεύεται σε βραχυπρόθεσμα θέματα - θα μπορούσατε επίσης να κάνετε το ίδιο για τις προσδοκίες σας για μετοχές.

Φυσικά, οι κύριοι δείκτες της αγοράς αντιπροσωπεύουν μόνο ένα μέρος των πολλών επενδυτικών ευκαιριών που παρέχουν τα ΕΙΕΕ. Εάν το κύριο χαρτοφυλάκιό σας είναι ήδη διαθέσιμο, μπορείτε να αυξήσετε τις βασικές σας επενδύσεις με πιο εξειδικευμένα Ε.Τ.Ε., τα οποία προσφέρουν μια μεγάλη γκάμα μικρών κεφαλαιοτήτων, τομέων, εμπορευμάτων, διεθνών, αναδυόμενων αγορών και άλλων επενδυτικών ευκαιριών. Υπάρχουν ETF που παρακολουθούν ευρετήρια σχεδόν σε κάθε τομέα, συμπεριλαμβανομένης της βιοτεχνολογίας, της υγειονομικής περίθαλψης, της REIT, του χρυσού, της Ιαπωνίας, της Ισπανίας και άλλα.

Με την προσθήκη μικρών θέσεων σε αυτές τις εξειδικευμένες εκμεταλλεύσεις στην κατανομή του ενεργητικού σας, προσθέτετε ένα πιο επιθετικό συμπλήρωμα στο χαρτοφυλάκιό σας. Για άλλη μια φορά, μπορείτε να αγοράσετε και να κρατήσετε για να δημιουργήσετε ένα μακροπρόθεσμο χαρτοφυλάκιο, αλλά μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε πιο ενεργές τεχνικές συναλλαγών πάρα πολύ. Για παράδειγμα, αν νομίζετε ότι οι REITs είναι έτοιμοι να πάρουν ένα tumble και ο χρυσός πρόκειται να αυξηθεί, μπορείτε να ανταλλάξετε από τη θέση REIT σας και σε χρυσό σε στιγμές στιγμής οποιαδήποτε στιγμή κατά τη διάρκεια της ημέρας διαπραγμάτευσης.

3. Ενεργός διαπραγμάτευση με τα ETF

Εάν η ενεργή διαχείριση ενός μακροπρόθεσμου χαρτοφυλακίου δεν είναι αρκετά πικάντικη για τα γούστα σας, τα ETFs μπορεί να εξακολουθούν να είναι η σωστή γεύση για την παλέτα σας. Ενώ οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές μπορεί να αποφύγουν στρατηγικές ενεργητικής και ημερήσιας διαπραγμάτευσης, τα ETFs είναι το τέλειο όχημα αν ψάχνετε για έναν τρόπο να μετακινηθείτε συχνά και προς μια ολόκληρη αγορά ή μια συγκεκριμένη αγορά. Δεδομένου ότι οι συναλλαγές του ΕΜΤ, όπως τα αποθέματα ή τα ομόλογα, μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν γρήγορα ως ανταπόκριση στις κινήσεις της αγοράς και σε αντίθεση με πολλά αμοιβαία κεφάλαια, τα ΕΙΕΕ δεν επιβάλλουν κυρώσεις όταν τα πουλάτε χωρίς να τα κρατάτε για ορισμένο χρονικό διάστημα.

Ενώ είναι αλήθεια ότι πρέπει να πληρώνετε μια προμήθεια κάθε φορά που εμπορεύεστε ETFs, εάν γνωρίζετε αυτό το κόστος και η αξία δολαρίου του εμπορίου σας είναι αρκετά υψηλή, είναι ονομαστική.

Επίσης, επειδή οι συναλλαγές του ΕΤΔ διενεργούνται εντός της ημέρας, μπορούν να αγοραστούν πολύ ή να πωληθούν σύντομα, να χρησιμοποιηθούν σε στρατηγικές αντιστάθμισης κινδύνου και να αγοραστούν στο περιθώριο. Εάν μπορείτε να σκεφτείτε μια στρατηγική που μπορεί να εφαρμοστεί με ένα απόθεμα ή ομολόγων, η στρατηγική αυτή μπορεί να εφαρμοστεί με ένα ΕΙΕΕ - αλλά αντί να διαπραγματεύεστε το απόθεμα ή το ομολογιακό δάνειο που εκδίδεται από μια μόνο εταιρεία, διαπραγματεύεστε μια ολόκληρη αγορά ή ένα τμήμα της αγοράς.

4. Τυλίξτε Επένδυση με τα ETF

Για τους επενδυτές που προτιμούν τις επενδύσεις με βάση τις αμοιβές, σε αντίθεση με τις συναλλαγές που βασίζονται σε προμήθειες, τα ETF αποτελούν επίσης μέρος διαφόρων προγραμμάτων περιτύλιξης. Παρόλο που τα προϊόντα περιτύλιξης του ETF είναι ακόμα σε νηπιακό στάδιο, είναι ένα ασφαλές στοίχημα ότι σύντομα θα έρθουν περισσότερα.

Η κατώτατη γραμμή

Συνολικά, τα ΕΙΕΕ είναι κατάλληλα, οικονομικά αποδοτικά, φορολογικά αποδοτικά και ευέλικτα. Είναι εύκολο να γίνει κατανοητό και εύκολο στη χρήση, και κερδίζουν τη δημοτικότητα με τόσο γρήγορο ρυθμό που κάποιοι ειδικοί αναμένουν ότι θα ξεπεράσουν τη μέρα τα δημοφιλέστερα αμοιβαία κεφάλαια. Εάν τα ETF δεν έχουν βρει ακόμα μια θέση στο χαρτοφυλάκιό σας, υπάρχει μια αρκετά καλή πιθανότητα ότι θα υπάρξουν στο μέλλον.