Τι θα έπρεπε να έχει ένας προσδοκώμενος οικονομικός σύμβουλος;

Ο οικονομικός σύμβουλος είναι επιφορτισμένος με την καθοδήγηση του καταναλωτή μέσα από το συγκεχυμένο και συχνά συντριπτικό τοπίο της επενδυτικής, φορολογικής, περιουσιακής και οικονομικής διαχείρισης. Ο τελικός στόχος του καταναλωτή είναι να έχει αρκετά χρήματα για να περάσει στη ζωή του και να προστατεύσει και να διατηρήσει ένα μέρος για τις μελλοντικές γενιές. Ο οικονομικός σύμβουλος βοηθά επίσης τον πελάτη να ανταποκριθεί σε συγκεκριμένους στόχους όπως η χρηματοδότηση της εκπαίδευσης των παιδιών στο κολέγιο ή η αγορά ενός εξοχικού σπιτιού. Κατά συνέπεια, ο σύμβουλος πρέπει να είναι όμοιος με έναν χρήσιμο σύμβουλο χρημάτων - και συχνά ένας προσωπικός σύμβουλος και σίγουρος.

Ο οικονομικός σύμβουλος μπορεί να προέρχεται από διάφορα ακαδημαϊκά υπόβαθρα. Επιπλέον, ένας αρμόδιος ανώτερος φοιτητής μπορεί να επηρεαστεί από τον ορισμό του οικονομικού συμβούλου και την ειδικότητά του. Για παράδειγμα, ένας οικονομικός σύμβουλος που εργάζεται για μια εταιρεία μεσιτείας επενδύσεων μπορεί να χρειαστεί ένα διαφορετικό σύνολο δεξιοτήτων από έναν οικονομικό προγραμματιστή μόνο με αμοιβή με το δικό του κατάστημα. Ανεξάρτητα από τον κύριο φοιτητή, ο μελλοντικός οικονομικός σύμβουλος θα χρειαστεί εξειδικευμένη κατάρτιση στην κορυφή του πτυχίου κολλεγίων προκειμένου να περάσει τις απαιτούμενες εξετάσεις αδειοδότησης.

Επιχειρήσεις και Οικονομικά

Για τον φοιτητή που εισέρχεται στο κολλέγιο με στόχο να γίνει οικονομικός σύμβουλος, είναι ιδανικό ένα πτυχίο επιχειρήσεων με συγκέντρωση στη χρηματοδότηση. Ο φοιτητής των επιχειρήσεων κερδίζει μια ευρεία κατανόηση του καπιταλισμού, των χρημάτων, των τραπεζών και των οικονομικών. Όλα είναι σημαντικά θέματα για την κατανόηση του οικονομικού σχεδιασμού και των συναφών θεμάτων. Η συγκέντρωση χρηματοδότησης εξηγεί πώς να εκτιμήσετε μια επιχείρηση, μετοχές ή άλλο χρηματοοικονομικό προϊόν. Αυτό το πτυχίο θα θέσει κάθε σπουδαστή σε μια υγιή βάση για να μπείτε στο πεδίο της οικονομικής συμβουλευτικής. Η εξειδικευμένη κατάρτιση χρηματοοικονομικών συμβουλών θα συμπληρώσει το ισχυρό ποσοτικό και αναλυτικό υπόβαθρο του επιχειρηματικού μεγάρου.

Σήμερα, υπάρχουν μεγάλες εταιρείες ή προγράμματα πιστοποίησης για το «οικονομικό σχεδιασμό» που καλλιεργούνται σε ορισμένα πανεπιστήμια. Για παράδειγμα, το κρατικό πανεπιστήμιο του Σαν Ντιέγκο προσφέρει πτυχίο BS στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες με πιστοποιητικό προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού. Με ένα πτυχίο επιχειρήσεων και μια συγκέντρωση στον οικονομικό σχεδιασμό, το μεταπτυχιακό μαθήματα για να αποκτήσουν άδεια οικονομικών συμβούλων μπορεί να ελαχιστοποιηθεί. Το πτυχίο αυτό καλύπτει πολλές πτυχές ενός ρόλου χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής, όπως οι επενδύσεις, οι φόροι και ο προγραμματισμός περιουσίας. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Θέλετε να είστε οικονομικός προγραμματιστής; Κάντε κλικ εδώ .)

Οικονομικά και Λογιστική

Ένα πτυχίο οικονομικών, με μαθήματα χρηματοδότησης, προσφέρει επίσης τη βάση για τον οικονομικό σύμβουλο. Η οικονομία μεταφέρει τόσο τις παγκόσμιες όσο και τις ευρείες μακροοικονομικές ιδέες, καθώς και τα σημαντικά θέματα όπως η νομισματική και η δημοσιονομική πολιτική. Ο προγραμματιστής με την κατανόηση των οικονομικών είναι εξοπλισμένος για να βοηθήσει τους πελάτες του να διασχίσουν τους κύκλους των επιχειρήσεων και των χρηματοοικονομικών αγορών.

Σε γενικές γραμμές, κάθε επιχειρηματικός σημαντικός τομέας είναι ένα καλό υπόβαθρο για ένα οικονομικό σχεδιασμό ή συμβουλευτική σταδιοδρομία. Οι βασικές απαιτήσεις για τις μεγάλες επιχειρήσεις - λογιστική, οικονομία, μάρκετινγκ, χρηματοδότηση και διαχείριση - αποτελούν τη βάση για μια επιτυχημένη μετάβαση στον τομέα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Θα διαπιστώσετε ότι πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι κατέχουν CPA ή άλλη επαγγελματική ονομασία. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: CPA, CFA ή CFP - Επιλέξτε την σύντμηση σας προσεκτικά .)

Παρά το γεγονός ότι ένα επιχειρηματικό πτυχίο είναι προτιμότερο για τον οικονομικό σύμβουλο, ένα άτομο που αποφασίζει να εισέλθει στον τομέα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού μετά από κολέγιο ή αργά στο κολλέγιο σπουδών μπορεί να προχωρήσει με επιτυχία χωρίς πτυχίο επιχειρήσεων. Αυτό είναι ένα από τα οφέλη μιας καριέρας παροχής συμβουλών σε οικονομικά θέματα. δεν υπάρχει κανένας απαραίτητος φοιτητής για να εισέλθει στο επάγγελμα.

Σχετικά με τον Πελάτη

Το πτυχίο των Φιλελευθέρων Τεχνών, Επικοινωνιών ή Ψυχολογίας προσφέρει σημαντικές επικοινωνιακές και αναλυτικές δεξιότητες. Αν και η κατανόηση των επενδυτικών και επιχειρηματικών εννοιών είναι σημαντική, ένα μεγάλο μέρος του έργου του οικονομικού συμβούλου ασχολείται με τους ανθρώπους και τα συναισθήματά τους γύρω από τα χρήματα. Οι λιγότερο τεχνικές μεγάλες εταιρείες βοηθούν τον σύμβουλο να επικοινωνεί και να σχετίζεται καλά με τον πελάτη.

Ο μαθητής ψυχολογίας μαθαίνει για τα συναισθήματα, τους φόβους, τις ανησυχίες και τον τρόπο με τον οποίο λειτουργεί το μυαλό. Σαφώς, τα χρήματα και τα οικονομικά ζητήματα μπορεί να είναι ιδιαίτερα συναισθηματικά ζητήματα. Αυτή η εκπαίδευση βοηθά τον οικονομικό σύμβουλο στις σχέσεις του με τους πελάτες.

Οι μεγάλες εταιρείες επικοινωνίας επωφελούνται επίσης από τις αναλυτικές δεξιότητες και την ικανότητα να κάνουν απλά τα σύνθετα θέματα. Όταν συμπληρώνεται από τις έννοιες χρηματοδότησης και επενδύσεων, ο σχεδιαστής με πτυχίο επικοινωνίας μπορεί να είναι ένας επιτυχημένος οικονομικός σύμβουλος.

Οι φιλελεύθερες τέχνες διδάσκουν ορθή λογική και αναλυτικές δεξιότητες. Όταν ενσωματώνει και προτείνει ένα οικονομικό σχέδιο, ο σύμβουλος με εξαιρετικές δεξιότητες κριτικής σκέψης θα είναι καλά προετοιμασμένος για να εκπαιδεύσει και να εξηγήσει τις διάφορες επιλογές. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Εισαγωγή στις Οργανισμοί Οικονομικού Σχεδιασμού .)

Η κατώτατη γραμμή

Δεν υπάρχει κανένας απαραίτητος ανώτερος φοιτητής για μια καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος. Τούτου λεχθέντος, υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα για κάθε τύπο κύριου κολέγου και οι επιτυχημένοι σύμβουλοι προέρχονται από διάφορα πεδία. Δεδομένου ότι υπάρχει επιπλέον μελέτη και πιστοποίηση που απαιτούνται για την απόκτηση άδειας και την έναρξη της πρακτικής ως οικονομικού συμβούλου, ο αφοσιωμένος υποψήφιος μπορεί να έχει μια επιτυχημένη καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος με οποιονδήποτε ανώτερο φορέα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Τάσεις που προκαλούν χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)