Ορισμός χρηματοοικονομικής έκθεσης

Τι είναι η οικονομική έκθεση;

Χρηματοοικονομική έκθεση είναι το ποσό που ένας επενδυτής χάνει σε μια επένδυση σε περίπτωση αποτυχίας της επένδυσης. Για παράδειγμα, η χρηματοδοτική έκθεση στην αγορά ενός αυτοκινήτου θα ήταν το αρχικό ποσό επένδυσης μείον το ασφαλισμένο μέρος. Η γνώση και κατανόηση της χρηματοοικονομικής έκθεσης, η οποία είναι μια εναλλακτική ονομασία για τον κίνδυνο, είναι ένα κρίσιμο μέρος της επενδυτικής διαδικασίας.

Βασικές τακτικές

• Χρηματοοικονομική έκθεση είναι το ποσό που ένας επενδυτής χάνει σε μια επένδυση.
• Η οικονομική έκθεση μπορεί να είναι μια εναλλακτική ονομασία κινδύνου.
• Οι έμπειροι επενδυτές προσπαθούν συνήθως να περιορίσουν με τον καλύτερο δυνατό τρόπο την οικονομική τους έκθεση, η οποία συμβάλλει στη μεγιστοποίηση των κερδών.
• Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων και η διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου χρησιμοποιούνται ευρέως σε στρατηγικές για τη διαχείριση της χρηματοοικονομικής έκθεσης.

Δημοσιονομική Έκθεση Επεξήγηση

Κατά γενικό κανόνα, οι επενδυτές επιδιώκουν πάντα να περιορίσουν την οικονομική τους έκθεση, γεγονός που συμβάλλει στη μεγιστοποίηση των κερδών. Για παράδειγμα, εάν 100 μετοχές μετοχών που αγοράστηκαν με 10 δολάρια ανά μετοχή εκτιμηθούν σε 20 δολάρια, η πώληση 50 μετοχών θα εξαλείψει την οικονομική έκθεση. Η αρχική αγορά κοστίζει τον επενδυτή 1.000 δολάρια. Όπως εκτιμούν οι μετοχές, που πωλούν 50 μετοχές στα $ 20, επιστρέφει το αρχικό ποσοστό των επενδυτών. Αυτή η μέθοδος είναι αυτό που σημαίνει "παίρνοντας χρήματα από το τραπέζι".

Ο μόνος κίνδυνος που θα προχωρήσει είναι το κέρδος, καθώς ο επενδυτής έχει ήδη καλύψει το αρχικό ποσό. Αντίθετα, αν το απόθεμα μειωθεί από την αρχική τιμή αγοράς των $ 10 έως $ 5 ανά μετοχή, ο επενδυτής θα είχε χάσει το ήμισυ του αρχικού κεφαλαίου.

Η χρηματοοικονομική έκθεση ισχύει όχι μόνο για επενδύσεις στη χρηματιστηριακή αγορά αλλά υπάρχει όταν κάθε άτομο χάνει οποιαδήποτε από τις κύριες αξίες που δαπανάται. Η αγορά ενός σπιτιού είναι ένα εξαιρετικό παράδειγμα οικονομικής έκθεσης. Εάν η αξία των ακινήτων μειωθεί και ο ιδιοκτήτης σπιτιού πωλεί σε χαμηλότερη τιμή από την αρχική τιμή αγοράς, ο ιδιοκτήτης σπιτιού αναγνωρίζει μια ζημιά από την επένδυση.

Μείωση της χρηματοοικονομικής έκθεσης

Ο απλούστερος τρόπος για την ελαχιστοποίηση της χρηματοοικονομικής έκθεσης είναι να τοποθετηθούν χρήματα σε επενδύσεις που προστατεύονται με κύριο σκοπό, με ελάχιστο έως κανένα κίνδυνο. Τα Πιστοποιητικά Κατάθεσης (CD) ή οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου είναι δύο τρόποι για να μειωθεί δραστικά η οικονομική έκθεση. Η Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC) εγγυάται τόσο την επένδυση σε CD όσο και το λογαριασμό αποταμίευσης μέχρι τα ποσά κάλυψης ύψους US $ 250.000. Ωστόσο, χωρίς κίνδυνο, μια επένδυση προσφέρει μικρή απόδοση. Επίσης, αν υπάρχει μικρή οικονομική έκθεση, αυτό αφήνει έναν συντηρητικό επενδυτή ευάλωτο σε άλλους κινδύνους, όπως ο πληθωρισμός.

Ένας άλλος τρόπος για τη μείωση της χρηματοοικονομικής έκθεσης είναι η διαφοροποίηση μεταξύ πολλών επενδύσεων και κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Για να δημιουργηθεί ένα λιγότερο ασταθές χαρτοφυλάκιο, ένας επενδυτής πρέπει να έχει έναν συνδυασμό μετοχών, ομολόγων, ακινήτων και άλλων διαφόρων κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Στο πλαίσιο των μετοχών, θα πρέπει να υπάρξει περαιτέρω διαφοροποίηση μεταξύ των κεφαλαιοποιήσεων της αγοράς και της έκθεσης σε εγχώριες και διεθνείς αγορές. Όταν ένας επενδυτής διαφοροποιεί επιτυχώς το χαρτοφυλάκιο μεταξύ πολλών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, θα πρέπει να μειώσει τη συνολική μεταβλητότητα. Εάν η αγορά μετατραπεί σε φτωχές, οι μη συσχετιζόμενες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων θα ελαχιστοποιήσουν το μειονέκτημα.

Παράδειγμα πραγματικού κόσμου της χρηματοοικονομικής έκθεσης

Η αντιστάθμιση είναι ένας άλλος τρόπος μείωσης της χρηματοοικονομικής έκθεσης. Υπάρχουν πολλοί τρόποι αντιστάθμισης ενός χαρτοφυλακίου ή μιας επένδυσης. Οι New York Times ανέφεραν το 2007 ότι η Southwest Airlines είχε αγοράσει μελλοντικά συμβόλαια πετρελαίου σε χαμηλότερες τιμές εν αναμονή ως αντιστάθμιση. Αργότερα, όταν οι τιμές του πετρελαίου εκτοξεύθηκαν και οδήγησαν την αεροπορική βιομηχανία να αυξήσει τις τιμές των εισιτηρίων και να μειώσει τα περιθώρια κέρδους, η Southwest διατήρησε τις χαμηλότερες τιμές των εισιτηρίων. Αυτή η διαθεσιμότητα χαμηλότερων τιμών εισιτηρίων προκάλεσε στους καταναλωτές να αγοράσουν τα εισιτήρια Southwest, ανεξάρτητα από την εμπιστοσύνη των εμπορικών σημάτων.

Ένας επενδυτής μπορεί να αντισταθμίσει τη χρηματιστηριακή αγορά χρησιμοποιώντας εναλλακτικές λύσεις, αντίστροφα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο ή κεφάλαια με προσανατολισμό προς τα κέρδη. Ο χρυσός είναι ένας από τους συνηθέστερους φράχτες, και συνήθως εκτιμάται με ένα φουσκωτό δολάριο ή ευμετάβλητες αγορές.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Ο κίνδυνος Κινδύνου παίρνει πολλές μορφές αλλά ευρέως κατηγοριοποιείται ως η πιθανότητα ότι ένα αποτέλεσμα ή η πραγματική απόδοση της επένδυσης θα διαφέρει από το αναμενόμενο αποτέλεσμα ή την απόδοση. περισσότερα Hey, τι κάνει αυτό το απόθεμα τρελός; Θα μπορούσε να είναι ο ιδιοσυγκρασιακός κίνδυνος Ο ιδεοσυγκρασιακός κίνδυνος αναφέρεται στον κίνδυνο που ενυπάρχει σε ένα μεμονωμένο περιουσιακό στοιχείο ή μια ομάδα στοιχείων ενεργητικού, λόγω των μοναδικών χαρακτηριστικών του εν λόγω περιουσιακού στοιχείου. Ο ιδεοσυγκρασιακός κίνδυνος μπορεί να μετριαστεί μέσω διαφοροποίησης σε ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. περισσότερα Επενδυτικά Οχήματα Επενδυτικά οχήματα είναι τίτλοι ή χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, όπως μετοχές ή μέσα σταθερού εισοδήματος, που ένα άτομο χρησιμοποιεί για να κερδίσει θετικές αποδόσεις. περισσότερα Ορισμός Αμοιβαίου Κεφαλαίου Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας τύπος επενδυτικού οχήματος αποτελούμενο από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων, το οποίο εποπτεύεται από έναν επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων. περισσότερα Τι είναι ο συγκεκριμένος κίνδυνος; Ο συγκεκριμένος κίνδυνος είναι ένας κίνδυνος που επηρεάζει έναν ελάχιστο αριθμό περιουσιακών στοιχείων, όπως μια συγκεκριμένη εταιρεία ή έναν όμιλο εταιρειών, σε αντίθεση με την αγορά στο σύνολό της. περισσότερα Τι είναι η διατήρηση του κεφαλαίου; Η διατήρηση κεφαλαίου είναι μια συντηρητική επενδυτική στρατηγική όπου ο πρωταρχικός στόχος είναι η διατήρηση του κεφαλαίου και η πρόληψη της απώλειας ενός χαρτοφυλακίου. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών