Ποιες μέθοδοι χρησιμοποιούνται για τη νομιμοποίηση εσόδων;

Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιλαμβάνει τρία βασικά βήματα για να συγκαλύψει την πηγή των παράνομα κερδισμένων χρημάτων και να την καταστήσει χρήσιμη: την τοποθέτηση, στην οποία τα χρήματα εισάγονται στο χρηματοπιστωτικό σύστημα, συνήθως διασπώντας το σε πολλές διαφορετικές καταθέσεις και επενδύσεις. στο οποίο τα χρήματα ανακατεύονται για να δημιουργήσουν απόσταση μεταξύ τους και των δραστών. και την ενσωμάτωση, όπου τα χρήματα στη συνέχεια επιστρέφονται στους δράστες ως νόμιμο εισόδημα ή "καθαρό" χρήμα.

Στο παρελθόν, οι μέθοδοι νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιελάμβαναν τη στρέβλωση ή τη διάρθρωση της τράπεζας μεγάλων χρηματικών ποσών σε πολλαπλές μικρές συναλλαγές, οι οποίες συχνά διασκορπίστηκαν σε πολλούς διαφορετικούς λογαριασμούς, για να αποφευχθεί η ανίχνευση. και τη χρήση συναλλαγματικών ισοτιμιών, τραπεζικών εμβασμάτων και "mules" ή λαθρεμπόρων μετρητών για τη μεταφορά χρημάτων πέρα ​​από τα σύνορα. Άλλες μέθοδοι νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες συνεπάγονται επενδύσεις σε κινητά αγαθά, όπως πετράδια και χρυσό, τα οποία μπορούν εύκολα να μεταφερθούν σε άλλες δικαιοδοσίες. διακριτική επένδυση σε και πώληση πολύτιμων περιουσιακών στοιχείων, όπως η ακίνητη περιουσία, ΤΥΧΕΡΑ ΠΑΙΧΝΙΔΙΑ; παραποίηση / απομίμηση · και τη δημιουργία εταιρειών κέλυφος. Παρόλο που οι μέθοδοι αυτές εξακολουθούν να είναι σε εξέλιξη, κάθε είδος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες πρέπει επίσης να περιλαμβάνει σύγχρονες μεθόδους οι οποίες θέτουν μια νέα στροφή στο παλιό έγκλημα, χρησιμοποιώντας το Διαδίκτυο.

Ένα βασικό στοιχείο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι το ραντάρ. Η χρήση του Διαδικτύου επιτρέπει στους ξεπλύνοντες χρήματος να αποφεύγουν εύκολα την ανίχνευση. Η άνοδος των online τραπεζικών ιδρυμάτων, οι ανώνυμες ηλεκτρονικές υπηρεσίες πληρωμών, οι μεταφορές από ομοτίμους με κινητά τηλέφωνα και η χρήση εικονικών νομισμάτων όπως το Bitcoin έχουν καταστήσει όλο και πιο δύσκολη την ανίχνευση της παράνομης μεταφοράς χρημάτων. Επιπλέον, η χρήση διακομιστών μεσολάβησης και λογισμικού ανωνυμοποίησης καθιστά σχεδόν αδύνατη την ανίχνευση της τρίτης συνιστώσας της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της ενσωμάτωσης, καθώς τα χρήματα μπορούν να μεταφερθούν ή να αποσυρθούν αφήνοντας ελάχιστο ή καθόλου ίχνος μιας διεύθυνσης ΙΡ.

Τα χρήματα μπορούν επίσης να πλυθούν μέσω ηλεκτρονικών δημοπρασιών και πωλήσεων, δικτυακών τόπων τυχερών παιχνιδιών και ακόμη και εικονικών δικτυακών τόπων τυχερών παιχνιδιών, όπου τα κακώς ληφθέντα χρήματα μετατρέπονται σε νόμισμα τυχερών παιχνιδιών και στη συνέχεια μεταφέρονται πίσω σε πραγματικά "χρήσιμα" χρήματα.

Μια περιστροφή στην ηλεκτρονική απάτη του phishing για τον αριθμό τραπεζικού λογαριασμού ενός θύματος υπό την προϋπόθεση της κατάθεσης μιας πλασματικής κερδοφόρας λαχειοφόρου ή διεθνούς κληρονομίας συνεπάγεται την πραγματοποίηση πολλαπλών καταθέσεων στον τραπεζικό λογαριασμό του θύματος με την προϋπόθεση ότι ένα μέρος των χρημάτων πρέπει στη συνέχεια να μεταφερθεί άλλος λογαριασμός - δηλαδή, πλένονται.

Οι υφιστάμενοι νόμοι κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) είναι αργά για να καλύψουν αυτά τα είδη εγκλημάτων στον κυβερνοχώρο, καθώς οι περισσότεροι νόμοι AML προσπαθούν να αποκαλύψουν βρώμικα χρήματα καθώς περνούν μέσα από τα παραδοσιακά τραπεζικά ιδρύματα. Ωστόσο, η πράξη κρυφού χρήματος είναι χιλιάδες χρόνια και η φύση των ατόμων που διαπράττουν λείανση να προσπαθήσουν να παραμείνουν ανυπολόγιστα μεταβάλλοντας την προσέγγισή τους, κρατώντας ένα βήμα μπροστά από την επιβολή του νόμου, ακριβώς όπως οι διεθνείς κυβερνητικές οργανώσεις συνεργάζονται για να βρουν νέους τρόπους ανίχνευσή τους.