Πλούσιοι επενδυτές προετοιμάζονται για κατακρήμνιση με αποθέματα κοντά σε αρχεία

Αν και οι τιμές των μετοχών είναι σε εντυπωσιακά υψηλό σημείο, τα σημάδια που δείχνουν μια ύφεση έχουν ωθήσει τους πλουσιότερους επενδυτές να πάρουν 5 κρίσιμα βήματα για να προστατεύσουν τις επενδύσεις τους προς τα εμπρός, σύμφωνα με τους συμβούλους διαχείρισης περιουσίας όπως ο Ashley Folkes στο Moors & Cabot, έκθεση από το Business Insider. Αυτά τα 5 βήματα περιλαμβάνουν: την πώληση ομολόγων, την αποθήκευση μετρητών για την αύξηση της ρευστότητας, τη μετατροπή των ETF ως ασπίδα από πιθανά προβλήματα της αγοράς, την εξόφληση του χρέους και την ασφαλή λειτουργία της στην αγορά. Οι υπερβολικά πλούσιοι επενδυτές έχουν κάνει αυτά τα βήματα ακόμη και όταν άλλοι επενδυτές έχουν περιστασιακά μετακινηθεί προς την αντίθετη κατεύθυνση. ενώ πολλοί επενδυτές έσπευσαν να αγοράσουν ομόλογα, οι διαχειριστές πλούτου ενθαρρύνουν μια πώληση λόγω της καμπύλης των ανεστραμμένων αποδόσεων, η οποία έχει αποδεκατίσει την αξία πολλών ομολόγων.

Βήματα για την προετοιμασία

Παρά τα πρόσφατα υψηλά χρηματιστήρια, εξέχοντες αριθμοί, όπως ο επικεφαλής της GLOBAL στρατηγικής της Deutsche Bank και ο επικεφαλής της κατανομής περιουσιακών στοιχείων Binky Chadha, επεσήμαναν την αύξηση των πινακίδων ότι βρίσκεται σε ύφεση. Ο Τσάντα εξηγεί ότι η επιχείρησή του "θα ισχυριζόταν ότι θέλετε να είστε αμυντικά τοποθετημένοι" και ότι "η αμερικανική αγορά μετοχών έχει δρομολογηθεί, πολύ πιο μπροστά από την ανάπτυξη", σύμφωνα με έκθεση της Barron. Ακολουθούν ορισμένα βήματα που οι επενδυτές μπορούν να εξετάσουν για να προστατεύσουν τις επενδύσεις τους:

Πώληση Ομόλογα

Περιορίζοντας την έκθεση σε ομόλογα, οι επενδυτές μπορούν επίσης να μειώσουν την έκθεση στις διακυμάνσεις των επιτοκίων και τη γενική αναταραχή στην αγορά. Σε μια ύφεση, αυτά τα δύο στοιχεία θα είναι άφθονα.

Ενισχύστε την ρευστότητα με μετρητά

Σε μια ύφεση, η πρόσβαση σε ρευστότητα είναι απαραίτητη. Η διατήρηση ενός μεγαλύτερου ποσοστού των επενδύσεών σας σε μετρητά μπορεί να συμβάλει στον περιορισμό του συνολικού κινδύνου χαρτοφυλακίου και έχει το πρόσθετο πλεονέκτημα ότι θα παρέχει ένα εργαλείο για την άντληση επενδυτικών ευκαιριών που μπορεί να είναι διαθέσιμες σε μια συμφωνία κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης.

Αγκαλιάστε το ΕΙΕΕ

Για τους επενδυτές που δεν επιθυμούν να εγκαταλείψουν υπερβολικά το μερίδιο των μετοχών μέχρι να φανεί ακόμη πιο πιθανή η ύφεση, τα ETF χαμηλής μεταβλητότητας θα μπορούσαν να είναι μια καλή επιλογή, σύμφωνα με τον Folkes. Τα αποθέματα που πληρώνουν μερίσματα υψηλής ποιότητας με σημαντικές ιστορίες επιτυχίας μπορούν επίσης να είναι ασφαλέστερο στοίχημα.

Μείωση χρέους

Επωφεληθείτε από τα σχετικά χαμηλά επιτόκια με την αναχρηματοδότηση και την εξόφληση των χρεών τώρα, επιτρέποντάς σας έτσι να εξοικονομήσετε περισσότερα χρήματα.

Σταματήστε να προσπαθείτε να παίξετε την αγορά

Για όλους τους επενδυτές, υπερ-πλούσιους ή αλλιώς, ένα κλειδί για την αντιμετώπιση των καιρικών συνθηκών μιας ύφεσης είναι να μην το παιχνίδι το σύστημα πάρα πολύ. Πράγματι, η πραγματοποίηση πάρα πολλών σημαντικών αλλαγών σε ένα χαρτοφυλάκιο μπορεί να εξαλείψει την ανοχή κινδύνου, την κατανομή ενεργητικού και άλλα.

Τι έπεται?

Παρόλο που μια πρόσφατη έκθεση από τα κυριότερα στιγμιότυπα του Barron, "τα σενάρια της κρίσης", συμπεριλαμβανομένου του συνεχιζόμενου εμπορικού πολέμου μεταξύ των ΗΠΑ και της Κίνας, των πιθανών σημαντικών ζημιών στις υποδομές ως αποτέλεσμα cyberattacks ή εκτεταμένου αποπληθωρισμού, είναι σημαντικό να έχουμε κατά νου ότι οι μακροπρόθεσμες επενδυτικές στρατηγικές είναι τυπικά σχεδιασμένο να φιλοξενεί περιόδους οικονομικής αναταραχής. Οι επενδυτές που προσπαθούν να ακολουθήσουν τις αμυντικές στρατηγικές των υπερ-πλούσιων θα ήταν σοφό να το κρατήσουν εν αμφιβόλω πριν προχωρήσουν πλήρως στην προσέγγιση των επενδύσεων.