Πρόγραμμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων στο χέρι - TAMP

Τι είναι το Πρόγραμμα Διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι;

Το πρόγραμμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι προσφέρει μια πλατφόρμα τεχνολογίας λογαριασμού αμοιβής, την οποία μπορούν να χρησιμοποιούν οι οικονομικοί σύμβουλοι, οι μεσίτες, οι ασφαλιστικές εταιρείες, οι τράπεζες, οι δικηγορικές εταιρείες και οι εταιρείες CPA για την επίβλεψη των επενδυτικών λογαριασμών των πελατών τους. Τα προγράμματα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι (TAMP) απελευθερώνουν το χρόνο των επαγγελματιών αυτών για να επικεντρωθούν στην παροχή υπηρεσιών στους τομείς της εμπειρογνωμοσύνης τους, οι οποίες ενδέχεται να μην περιλαμβάνουν καθήκοντα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων όπως έρευνα επενδύσεων και κατανομή χαρτοφυλακίου.

Τα TAMPs χειρίζονται επίσης τη διαχείριση λογαριασμών, τη χρέωση και την αναφορά. Ουσιαστικά, οι TAMPs επιτρέπουν στους επαγγελματίες να αναθέτουν ευθύνες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων σε κάποιον άλλο που ειδικεύεται σε αυτό. Τα TAMPs μπορούν να εξυπηρετήσουν όλους τους τύπους επενδυτών, από τη μαζική αγορά, τους χαμηλότερους πελάτες καθαρής θέσης έως τα άτομα με εξαιρετικά υψηλή καθαρή αξία.

Προγράμματα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων σε ετοιμότητα

Η ανάθεση διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων βοηθά τους επαγγελματίες που χρησιμοποιούν τα TAMPs να αυξήσουν την κερδοφορία τους, απελευθερώνοντας περισσότερο χρόνο για εργασίες όπως η προσέλκυση νέων πελατών και η προσωπική συνάντηση με τους πελάτες. Τα TAMPs μπορούν επίσης να εξοικονομήσουν χρήματα στους πελάτες τους, καθώς μπορεί να είναι δαπανηρό να αναπτυχθεί ένα ιδιόκτητο σύστημα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων εάν η εταιρεία δεν διαθέτει ήδη ένα. Η χρήση των TAMPs βοηθά επίσης τους πλούσιους συμβούλους να περιορίσουν τον κίνδυνο αγωγής τους για κακές επενδυτικές επιδόσεις. Με την εξωτερική ανάθεση της επιλογής και της διαχείρισης των επενδύσεων, μεταφέρουν μέρος αυτού του κινδύνου στο TAMP.

Τα TAMPs έχουν γίνει πολύ δημοφιλέστερα τα τελευταία χρόνια, με μια σταθερή αύξηση από περίπου 50 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση το 2008 σε περίπου 250 δισεκατομμύρια δολάρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία το 2013. Κύριοι πάροχοι TAMP περιλαμβάνουν Envestnet, SEI και Genworth.

Τύποι προγραμμάτων διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι

Οι αμοιβαίες επενδύσεις κεφαλαίων, οι επενδύσεις του ΕΙΕΕ, οι λογαριασμοί που διαχειρίζονται χωριστά, οι ενοποιημένοι λογαριασμοί διαχείρισης και τα ενοποιημένα νοικοκυριά που διαχειρίζονται αποτελούν πέντε τύπους TAMP. Τα ΤΑΜ συνήθως χρεώνουν αμοιβές ύψους περίπου 0, 85% έως 2, 80%, ανάλογα με την ποσότητα των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και την πολυπλοκότητα των επενδύσεων που κατέχουν.

Τα TAMPs είναι διαθέσιμα και στις δύο ποικιλίες εκτός του ράφι και προσαρμοσμένες. Είναι συχνά ιδιωτικά επισημασμένα, πράγμα που σημαίνει ότι δεν είναι προφανές στους πελάτες ότι ένα τρίτο μέρος χειρίζεται τις επενδύσεις τους.

Εκτός από την βασική τεχνολογία που παρέχουν, τα TAMPs μπορούν να προσφέρουν πρόσθετη υποστήριξη "back office", όπως η δημιουργία αυτόματων ειδοποιήσεων, η παρακολούθηση περιουσιακών στοιχείων και οι αναφορές, καθώς και άλλα χαρακτηριστικά του πίνακα ελέγχου. Η υπηρεσία μπορεί επίσης να περιλαμβάνει την προμήθεια προτάσεων, τα εργαλεία διαχείρισης περιουσίας, τις υπηρεσίες συμμόρφωσης, τις δηλώσεις επενδυτικής πολιτικής και μπορεί επίσης να διεξάγει ανάλυση κινδύνου.

Ακόμη και με αυτά τα οφέλη, τα TAMPs περιλαμβάνουν προειδοποιήσεις. Τα τέλη για τη χρήση ενός TAMP μπορούν να ξεκινήσουν από 85 μονάδες βάσης και να αυξηθούν από εκεί. Επιπλέον, με τη συμμετοχή τρίτου, ένας οικονομικός σύμβουλος δεν έχει τόσο άμεσο έλεγχο σε σύγκριση με την επίβλεψη των επενδυτικών λογαριασμών του πελάτη από μόνος του.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Προσωπικός οικονομικός σύμβουλος Ένας προσωπικός οικονομικός σύμβουλος είναι επαγγελματίας που παρέχει οικονομικές συμβουλές και υπηρεσίες σε πελάτες ανάλογα με τις ειδικές ανάγκες τους. περισσότερη εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων (AMC) Μια εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων (AMC) επενδύει συγκεντρωτικά κεφάλαια από πελάτες σε μια ποικιλία τίτλων και περιουσιακών στοιχείων. (UMA) Ο ενοποιημένος διαχειριζόμενος λογαριασμός (UMA) είναι ένας επαγγελματικός διαχειριζόμενος ιδιωτικός επενδυτικός λογαριασμός που μπορεί να περιλαμβάνει πολλαπλούς τύπους επενδύσεων σε έναν μόνο λογαριασμό. περισσότερα Ιδιωτική Τραπεζική: Πώς το 1% Handles Money Η ιδιωτική τραπεζική αποτελείται από εξατομικευμένες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και προϊόντα που προσφέρονται στους πελάτες με υψηλή καθαρή αξία (HNWI) μιας τράπεζας ή άλλου χρηματοπιστωτικού ιδρύματος. περισσότερα Αρχιτεκτονική ανοιχτής αρχιτεκτονικής Η ανοικτή αρχιτεκτονική χρησιμοποιείται για να περιγράψει την ικανότητα ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος να προσφέρει στους πελάτες τόσο ιδιόκτητα όσο και εξωτερικά προϊόντα και υπηρεσίες. περισσότερη επικάλυψη: Ένας τρόπος διατήρησης ξεχωριστών λογαριασμών στην ίδια σελίδα Η επικάλυψη αναφέρεται σε ένα στυλ διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων που χρησιμοποιεί λογισμικό για την εναρμόνιση των λογαριασμών που διαχειρίζεται ξεχωριστά ο επενδυτής, αποτρέποντας τις αναποτελεσματικότητες και διασφαλίζοντας ότι οι στρατηγικές υλοποιούνται και συντονίζονται σωστά. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών