Μηνιαίο Σχέδιο Εισοδήματος (MIP)

Τι είναι το Σχέδιο Μηνιαίου Εισοδήματος;

Ένα Σχέδιο Μηνιαίων Εισοδημάτων (MIP) είναι ένας τύπος στρατηγικής αμοιβαίων κεφαλαίων που επενδύει κυρίως σε χρεωστικούς και μετοχικούς τίτλους με εντολή να παράγει ταμιακές ροές και να διατηρεί κεφάλαια. Το ΕΣΚ στοχεύει στην παροχή σταθερού εισοδήματος με τη μορφή μερισμάτων και πληρωμών τόκων. Ως εκ τούτου, είναι συνήθως ελκυστικό για συνταξιούχους ή ηλικιωμένους πολίτες που δεν έχουν άλλες σημαντικές πηγές μηνιαίου εισοδήματος.

Βασικές τακτικές

• Ένα μηνιαίο εισόδημα (MIP) είναι μια κατηγορία αμοιβαίου κεφαλαίου που επιδιώκει να δημιουργήσει σταθερό εισόδημα μέσω των ταμειακών ροών μερισμάτων και τόκων.
• Μια ΕΤΕ συχνά επενδύει σε τίτλους χαμηλότερου κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των τίτλων σταθερού εισοδήματος, των προνομιούχων μετοχών και των μερισμάτων.
• Δημοφιλή ειδικά στην Ινδία, οι ΠΕΠ είναι οι πλέον κατάλληλες για συνταξιούχους που αναζητούν σταθερό εισόδημα και όχι κεφαλαιακά κέρδη.

Κατανόηση των μηνιαίων σχεδίων εισοδήματος

Ως σύστημα αμοιβαίων κεφαλαίων, η κατανομή του ενεργητικού της MIP μπορεί να ποικίλει. Ορισμένες, για παράδειγμα, επενδύουν έως και το 32% του συνόλου του σε μετοχικούς τίτλους. Άλλοι σκοπεύουν να κρατήσουν τον εν λόγω τύπο επενδύσεων τόσο χαμηλό όσο το 10%. Ανεξάρτητα από την προσέγγιση, ο κύριος όγκος των επενδύσεων είναι σε χρεωστικούς τίτλους για να στοχεύουν σταθερές αποδόσεις με ένα τμήμα αφιερωμένο στη μεγιστοποίηση των κερδών μέσω της έκθεσης σε μετοχές. Οι τύποι των μετοχών που επενδύονται ποικίλλουν επίσης. Ορισμένα κονδύλια περιορίζουν την έκθεση σε μετοχές εστιάζοντας κυρίως σε μικρές, μεσαίες ή μεγάλες επιχειρήσεις. Άλλοι θα χρησιμοποιούν μια μικτή προσέγγιση.

Παρόλο που τα κεφάλαια αυτά ονομάζονται μηνιαία προγράμματα εισοδήματος, οι ΕΤΕ δεν εγγυώνται μηνιαίο εισόδημα. Οι επενδυτές ενδέχεται να αναμένουν μια σταθερή ροή εισοδήματος όταν η αγορά είναι ισχυρή, αλλά θα μπορούσε να δει μια ύφεση στις αγορές Bear. Το επίπεδο του μετοχικού ανοίγματος επηρεάζεται από την αστάθεια της αγοράς. Δεδομένου ότι τα αποθέματα είναι πιο επιρρεπή στις διακυμάνσεις της τιμής, είναι συνήθως ένα περιορισμένο μέρος του συνόλου του ταμείου.

Τα MIPs είναι τα πιο δημοφιλή μεταξύ των επενδυτών και της Ινδίας.

ΜΙΜ Μικτών Επενδύσεων

Οι επενδυτές πρέπει να δώσουν ιδιαίτερη προσοχή στις ανάγκες εισοδήματός τους και στην ανοχή κινδύνου όταν αποφασίζουν εάν θα επενδύσουν σε μια ΕΤΕ. Δεν υπάρχει υποχρέωση του ταμείου να καταβάλλει μηνιαίες πληρωμές μερισμάτων. Όταν τα κέρδη είναι αδύναμα, μπορεί να παραλείψετε να κάνετε πληρωμές συνολικά. Στην πραγματικότητα, το Συμβούλιο Κεφαλαιαγοράς της Ινδίας (Sebi) δεν επιτρέπει στα αμοιβαία κεφάλαια να εγγυώνται εισόδημα ή μερίσματα.

Για τον σωστό επενδυτή, μια ΠΕΠ μπορεί να προσφέρει σταθερό εισόδημα για τη ζωή των συνταξιούχων. Προβλήματα προκύπτουν όταν οι άνθρωποι φτάνουν στη συνταξιοδότηση και ξοδεύουν το ωοειδές αυγό τους κάνοντας τυχαίες αναλήψεις διαφόρων ποσών για να υποστηρίξουν τα μηνιαία έξοδά τους. Ένα μηνιαίο πρόγραμμα εισοδήματος μπορεί να προσφέρει ένα σταθερό ποσό εισοδήματος κάθε μήνα, το οποίο επιτρέπει πιο ακριβή μηνιαία κατάρτιση προϋπολογισμού. Ο προσεκτικός μηνιαίος προϋπολογισμός μπορεί να βοηθήσει στην αποφυγή του κινδύνου υπερβολικής δαπάνης. Ο ίδιος στόχος υπάρχει σε μια πρόσοδο.

Φορολόγηση Μηνιαίων Προγραμμάτων Εισοδήματος

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, τα κεφάλαια ΠΕΠ φορολογούνται χρησιμοποιώντας τυποποιημένους υπολογισμούς τόκων και μερισμάτων. Στην Ινδία, μια ΠΕΠ αντιμετωπίζεται ως καθεστώς χρέους για φορολογικούς σκοπούς. Ο ινδικός φορολογικός νόμος εφαρμόζει αυτό το μνημείο σε οποιοδήποτε ταμείο που επενδύει λιγότερο από το 65% του ενεργητικού του σε μετοχές.

Όπως και με άλλα ταμεία, τα κέρδη από επενδύσεις που πωλούνται πριν από τρία χρόνια είναι βραχυπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη. Τα βραχυπρόθεσμα κέρδη υπολογίζονται ως έσοδα και υπόκεινται στον φόρο εισοδήματος του επενδυτή. Οι πωλήσεις που πραγματοποιούνται μετά το τριετές όριο, αποτελούν μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη, φορολογούνται με συντελεστή 20% με όφελος από την τιμαριθμική αναπροσαρμογή.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Εισόδημα Ορισμός Ταμείο Τα έσοδα του εισοδήματος επιδιώκουν τα τρέχοντα έσοδα από την υπεραξία επενδύοντας σε μετοχές που καταβάλλουν μερίσματα, ομόλογα και άλλους τίτλους που παράγουν εισόδημα. περισσότερο Σχέδιο απόσυρσης Ένα σχέδιο απόσυρσης είναι ένα οικονομικό σχέδιο που επιτρέπει σε έναν μέτοχο να αποσύρει χρήματα από αμοιβαίο κεφάλαιο ή από άλλο επενδυτικό λογαριασμό σε επιλεγμένα χρονικά διαστήματα. more Τα οφέλη και οι κίνδυνοι των προϊόντων σταθερού εισοδήματος Τα πάγια εισοδήματα είναι ένα είδος ασφάλειας που καταβάλλει στους επενδυτές σταθερές πληρωμές τόκων μέχρι την ημερομηνία λήξης τους. Κατά την ωριμότητα, οι επενδυτές αποπληρώνουν το κεφάλαιο που είχαν επενδύσει. περισσότερη ανάπτυξη και εισόδημα: Είναι το ισορροπημένο ταμείο το καλύτερο και των δύο κόσμων; Τα ισορροπημένα κεφάλαια είναι αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν χρήματα σε κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, ένα μείγμα αποθεμάτων χαμηλού έως μεσαίου κινδύνου, ομολόγων και άλλων τίτλων. Οι συμμετοχές τους είναι ισορροπημένες μεταξύ μετοχών και χρεών, με στόχο την ανάπτυξη και το εισόδημα. Περισσότερος ορισμός του ταμείου ανάπτυξης και εισοδήματος Τα ταμεία ανάπτυξης και εισοδήματος επιδιώκουν τόσο την ανατίμηση του κεφαλαίου όσο και το τρέχον εισόδημα, δηλαδή μερίσματα και τόκους από ομόλογα. περισσότερη πρόσοδος με χρηματοδότηση με διαχωρισμό Η σύνταξη με χρηματοδότηση με διαχωρισμό χρησιμοποιεί ένα μέρος του κεφαλαίου για τη χρηματοδότηση των άμεσων μηνιαίων πληρωμών και το υπόλοιπο μέρος για τη χρηματοδότηση μιας αναβαλλόμενης προσόδου. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών