Νόμος περί προστασίας των επενδυτών
Ο νόμος για την προστασία των επενδυτών αποτελεί μέρος του νόμου του 2009 για τη μεταρρύθμιση και την προστασία των καταναλωτών που αποσκοπεί στην επέκταση των αρμοδιοτήτων της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC). Η πράξη καθιέρωσε μια αμοιβή καταγγελίας για την αναφορά οικονομικής απάτης, αυξημένη ευθύνη για βοήθεια και συνέργεια και διπλασίασε τη χρηματοδότηση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για μια πενταετή περίοδο. Η πράξη ήταν μέρος της προσπάθειας των ρυθμιστικών αρχών να αποτρέψουν ορισμένα από τα προβλήματα που προκάλεσαν την επανεμφάνιση της χρηματοπιστωτικής κρίσης του 2008-2009 στο μέλλον.
ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗ του νόμου περί προστασίας των επενδυτών
Ο νόμος του 2009 για τη μεταρρύθμιση και την προστασία των καταναλωτών της Wall Street δημιουργήθηκε για να βελτιώσει την υπευθυνότητα και τη διαφάνεια στο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Περιλάμβανε έναν Φορέα Χρηματοοικονομικής Προστασίας Καταναλωτών που θα ρυθμίζει τις υποθήκες, τα δάνεια αυτοκινήτων και τις πιστωτικές κάρτες.
Ο νόμος για την προστασία των επενδυτών, γνωστός και ως νόμος για την προστασία των επενδυτών του 2009, καθιέρωσε τη Συμβουλευτική Επιτροπή Επενδυτών για διαβούλευση με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Η επιτροπή συμβουλεύει θέματα όπως οι ρυθμιστικές προτεραιότητες και τα θέματα που αφορούν τα νέα χρηματοπιστωτικά προϊόντα, τις δομές τελών και τις στρατηγικές συναλλαγών. Παρέχει επίσης συμβουλές σχετικά με πρωτοβουλίες για την προστασία του επενδυτικού ενδιαφέροντος και για την προώθηση της εμπιστοσύνης των επενδυτών στην ακεραιότητα της αγοράς.
Εξουσίες που παρέχονται στις ρυθμιστικές αρχές από τον νόμο για την προστασία των επενδυτών
Η νομοθεσία προσέδωσε πρόσθετες εξουσίες στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η οποία περιελάμβανε εξουσιοδότηση για τη συλλογή πληροφοριών, την επικοινωνία με τους επενδυτές και το κοινό και τη δρομολόγηση προγραμμάτων προστασίας των επενδυτών.
Ο νόμος για την προστασία των επενδυτών αύξησε τις διασφαλίσεις και τα δικαιώματα των καταγγελιών. Αυτό περιλάμβανε τη χορήγηση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς την εξουσία να συστήσει τη χορήγηση χρηματικών ανταμοιβών έως και 30% των κυρώσεων που υπερβαίνουν τα 1 εκατ. Δολάρια. Ο νόμος ίδρυσε επίσης το Ταμείο Προστασίας των Επενδυτών της SEC, το οποίο καταβάλλει βραβεία στους καταγγέλλοντες. Το ταμείο υποστηρίζει επίσης πρωτοβουλίες εκπαίδευσης των επενδυτών.
Οι περαιτέρω προστασίες κατά του καταγγελέως που παρέχονται μέσω της πράξης περιλαμβάνουν απαγορεύσεις στους εργοδότες να υποβιβάζουν, να αναστέλλουν, να πυροβολούν, να απειλούν ή με άλλο τρόπο να κάνουν διακρίσεις εις βάρος υπαλλήλων ή πρακτόρων που παρέχουν πληροφορίες στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή βοηθούν σε έρευνες. Ένας καταγγέλλων έχει εξουσιοδοτηθεί να αναλαμβάνει νομικές ενέργειες εάν προκύψουν τέτοια ζητήματα.
Οι ψευδείς ή δόλιες δηλώσεις που έγιναν από δυνητικούς καταγγέλλοντες υπόκεινται σε δίωξη στο πλαίσιο της πράξης. Η πράξη περιλαμβάνει τροποποιήσεις προηγούμενης νομοθεσίας που περιλαμβάνει τον νόμο περί προστασίας των επενδυτών χρεογράφων του 1970 (SIPA) και τον νόμο Sarbanes-Oxley του 2002.
Οι αλλαγές στο SIPA περιλαμβάνουν αύξηση της ελάχιστης αποτίμησης που καταβάλλεται από τα μέλη της Securities Investor Protection Corporation από ένα κατ 'αποκοπή ποσό $ 150 ετησίως σε ποσοστό 0, 02% των ακαθάριστων εσόδων του μέλους από την επιχείρηση τίτλων. Το όριο δανεισμού για δάνεια του αμερικανικού Δημοσίου αυξήθηκε επίσης από 1 δισεκατομμύριο δολάρια σε 2, 5 δισεκατομμύρια δολάρια.
Μια τροποποίηση της Sarbanes-Oxley πρόσθεσε μεσίτες και αντιπροσώπους στη σφαίρα εποπτείας της Επιτροπής Λογιστικής Εποπτείας της Εταιρείας Δημόσιας Εταιρείας.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.