Προστασία του πληθωρισμού

ΟΡΙΣΜΟΣ του προστατευμένου πληθωρισμού

Οι προστατευόμενοι από τον πληθωρισμό τομείς αφορούν επενδύσεις που παρέχουν αντιστάθμιση έναντι της αύξησης των τιμών αγαθών και υπηρεσιών με την πάροδο του χρόνου. Ένα χαρτοφυλάκιο που προστατεύεται από τον πληθωρισμό, για παράδειγμα, θα έχει περιουσιακά στοιχεία που έχουν καλές επιδόσεις σε υψηλούς ρυθμούς πληθωρισμού Μια επένδυση που προστατεύεται από τον πληθωρισμό θα περιλαμβάνει κάποιο είδος μηχανισμού προσαρμογής, ο οποίος περιοδικά ανατιμά τις πληρωμές προς τα πάνω και προς τα κάτω σύμφωνα με το ρυθμό πληθωρισμού.

ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗ ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗΣ του πληθωρισμού

Οι επενδύσεις και τα χαρτοφυλάκια που προστατεύονται από τον πληθωρισμό αποσκοπούν στην προστασία της πραγματικής αξίας ενός χαρτοφυλακίου από πλευράς αγοραστικής δύναμης. Η προστασία από τον πληθωρισμό είναι παρόμοια με την αντιστάθμιση του πληθωρισμού, με ελαφρώς μεγαλύτερη έμφαση στο πόσο αξιόπιστο είναι το περιουσιακό στοιχείο ή τα περιουσιακά στοιχεία σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού.

Επενδύσεις που προστατεύονται από τον πληθωρισμό

Οι τίτλοι που προστατεύονται από το δημόσιο ταμείο (TIPS) είναι σχεδιασμένοι για να προστατεύονται από τον πληθωρισμό. Ενώ το επιτόκιο αυτών των τίτλων παραμένει σταθερό, η ονομαστική αξία της ασφάλειας αυξάνεται με τον πληθωρισμό στον Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Τα συμβόλαια TIPS και άλλα αξιόγραφα που προστατεύονται από τον πληθωρισμό (IPS) - ιδιαίτερα εκείνα που εκδίδονται από άλλες κυβερνητικές κυβερνήσεις - είναι σχετικά χαμηλοί κίνδυνοι που δυστυχώς σημαίνει ότι το πραγματικό επιτόκιο είναι χαμηλότερο από άλλα δικαιώματα προαίρεσης. Ανακαλύψτε 9 περιουσιακά στοιχεία για προστασία από τον πληθωρισμό.

Ωστόσο, σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού, τα συμβόλαια TIPS αυξάνονται σε όρους πραγματικής αξίας και παρέχουν ισορροπία σε άλλα τμήματα χαρτοφυλακίου που μπορούν να αγωνιστούν σε αυτές τις οικονομικές συνθήκες. Λόγω του τρόπου κατασκευής τους, τα συμβουλευτικά συμβούλια και άλλες εταιρείες παροχής συμβουλών (IPS) έχουν πολύ ισχυρότερο ιστορικό απόδοσης σε περιόδους πληθωρισμού από οποιοδήποτε άλλο στοιχείο που σχετίζεται με την προστασία από τον πληθωρισμό. Τα TIP και άλλα IPS είναι επίσης προσβάσιμα μέσω ETF ομολόγων που φέρουν ένα καλάθι με συμβουλές TIPS ή άλλα θέματα.

Φυσικά, αν ο πληθωρισμός δεν είναι σημαντικός καθ 'όλη τη διάρκεια ζωής του IPS, τότε ένας επενδυτής έχει μείνει μια υπο-par επένδυση για αυτή τη διάρκεια. Οι συμβουλές έρχονται επίσης με ορισμένα φορολογικά ζητήματα, καθώς το επιτόκιο του κουπονιού και οι τυχόν προσαρμογές του πληθωρισμού προκαλούν ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος κατά το τρέχον έτος, παρόλο που η προσαρμογή του κεφαλαίου δεν πραγματοποιείται έως ότου η επένδυση ωριμάσει ή πωληθεί.

Προστασία του πληθωρισμού μέσω των βασικών προϊόντων

Τα εμπορεύματα και τα πολύτιμα μέταλλα προσφέρονται συχνά ως προστασία από τον πληθωρισμό, με περισσότερες δυνατότητες ανοδικής από το TIPS με τα ελάχιστα επιτόκιά τους. Αυτό συμβαίνει επειδή τα αγαθά τείνουν να εκτιμούν σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού. Αυτό είναι γενικά αληθινό, αλλά η αξιοπιστία των βασικών προϊόντων δεν είναι τόσο υψηλή όσο οι δομημένες επενδύσεις που προστατεύονται από τον πληθωρισμό, καθώς είναι επίσης επιρρεπείς σε περιφερειακούς και παραγωγικούς κινδύνους. Στην πραγματικότητα, ακόμη και η ευαισθησία ορισμένων από τα πιο συχνά χρησιμοποιούμενα προϊόντα για την προστασία από τον πληθωρισμό μπορεί να αλλάξει με την πάροδο του χρόνου. Μερικοί επενδυτές επέλεξαν την προστασία από τον πληθωρισμό με την κατοχή μετοχών των παραγωγών βασικών προϊόντων παρά με την άμεση μείωση των βασικών εμπορευμάτων.

Ο στόχος οποιασδήποτε προστασίας από τον πληθωρισμό δεν είναι να αντισταθμίσει το 100% του κινδύνου, αλλά να διαφοροποιήσει αρκετά ώστε η πικρία του πληθωρισμού, ενώ εξακολουθεί να είναι οδυνηρή, να μην είναι θανατηφόρα για την αξία του χαρτοφυλακίου. Ένα παραδοσιακό χαρτοφυλάκιο και ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, για παράδειγμα, μπορεί να μασάει γρήγορα σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού χωρίς συμβουλές TIPS ή επενδύσεις που σχετίζονται με τα εμπορεύματα για να μετριαστούν οι ζημίες.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Τι είναι η τρέχουσα τιμή; Η τρέχουσα τιμή είναι η πιο πρόσφατη τιμή πώλησης μετοχών, νομισμάτων, εμπορευμάτων ή πολύτιμων μετάλλων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο. περισσότερη ασφάλεια που προστατεύεται από τον πληθωρισμό (IPS) Η ασφάλεια σταθερού εισοδήματος που προστατεύεται από τον πληθωρισμό, που τυπικά εκδίδεται από την αμερικανική κυβέρνηση, εγγυάται πραγματικό ρυθμό απόδοσης προσαρμοσμένο για τον πληθωρισμό. περισσότερα Treasury Προστατευόμενα από τον πληθωρισμό κινητές αξίες Προστατεύστε τους επενδυτές από το Treasury Inflation-Protected Security (TIPS) είναι ένα χαρτοφυλάκιο που είναι αναπροσαρμοσμένο στον πληθωρισμό για να προστατεύσει τους επενδυτές από τις αρνητικές επιπτώσεις των αυξανόμενων τιμών. (IPA) Μια πρόβλεψη για προστασία από τον πληθωρισμό (IPA) είναι μια προσφορά που εγγυάται πραγματικό ποσοστό απόδοσης σε πληθωρισμό ή πάνω από αυτόν. περισσότερα Επενδυτικά Οχήματα Επενδυτικά οχήματα είναι τίτλοι ή χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, όπως μετοχές ή μέσα σταθερού εισοδήματος, που ένα άτομο χρησιμοποιεί για να κερδίσει θετικές αποδόσεις. περισσότερα Εμπόριο του πληθωρισμού Ορισμός Το εμπόριο με πληθωρισμό είναι ένα επενδυτικό σύστημα ή μια μέθοδος διαπραγμάτευσης που επιδιώκει να επωφεληθεί από τα αυξανόμενα επίπεδα τιμών που επηρεάζονται από τον πληθωρισμό. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών