Ο οριστικός οδηγός για μια καριέρα στις χρηματιστηριακές πωλήσεις

Εάν ενδιαφέρεστε για τη χρηματοδότηση και νομίζετε ότι η διαχείριση των χρημάτων των άλλων ανθρώπων μπορεί να είναι η τσάντα σας, τότε μπορεί να σας κόψει να γίνει χρηματιστής. Η ύπαρξη αυτού του τύπου συμβούλου επενδύσεων δεν είναι εύκολη και η διαδικασία μπορεί να είναι αρκετά έντονη και αγχωτική κατά καιρούς. Ακόμα, πολλά άτομα που πηγαίνουν έξω από το σχολείο θέλουν να ενταχθούν στις τάξεις. Πολλοί άνθρωποι έχουν ερωτήσεις και απαιτούν μεγαλύτερη εικόνα αυτής της γοητευτικής καριέρας, η οποία τώρα προσφέρει περισσότερες επιλογές από ό, τι στο παρελθόν.

Επιθυμία και Δεξιότητες

Η Stockbrokering ακούγεται σαν λαμπερή δουλειά. έχουμε κινηματογραφικές ταινίες του Χόλιγουντ όπως τη Wall Street και Billions για να ευχαριστήσουμε γι 'αυτό. Αλλά το γεγονός είναι ότι πολλοί μεσίτες πρώτου έτους καταλήγουν να εγκαταλείπουν την επιχείρηση επειδή η δουλειά συνήθως απαιτεί πολλές ώρες, μπορεί να είναι υπερβολικά αγχωτική και απαιτεί μεγάλη αφοσίωση.

Ενώ δεν απαιτούνται ιδιαίτερα χαρακτηριστικά γνωρίσματα για να γίνουν μεσίτες, γενικά, οι επιτυχημένοι έχουν μια εσωτερική κίνηση για να πετύχουν και μπορούν να πάρουν την απόρριψη. Αυτές είναι σημαντικές ιδιότητες που πρέπει να έχετε, δεδομένου ότι το μεγαλύτερο μέρος της μέρας ενός χρηματιστή είναι πιθανό να δαπανηθεί στο τηλέφωνο, pitching ιδέες μετοχών σε υποψήφιους ή υπάρχοντες πελάτες. Άλλες βασικές δεξιότητες που μπορούν να γίνουν χρήσιμες περιλαμβάνουν:

• Μια ικανότητα να πουλήσει
• Δυνατότητα αποτελεσματικής επικοινωνίας
• Ικανότητα να εξηγεί απλώς πολύπλοκες ιδέες χωρίς να είναι συγκαταβατική

Παρόλο που προσφέρονται μαθήματα και σεμινάρια για τη βελτίωση της επικοινωνιακής ικανότητας και της πωλήσεων, αυτό απαιτεί χρόνο και χρήμα. Επομένως, είναι συνήθως καλύτερο αν έχετε ήδη αυτές τις δεξιότητες πριν μπείτε στο πεδίο.

Είναι μια καριέρα Stockbroker για σας;

Απαιτήσεις εκπαίδευσης

Μια εκπαίδευση κολλεγίων είναι γενικά απαραίτητη αυτές τις μέρες, καθώς ο ανταγωνισμός για να μπει σε ορισμένες επιχειρήσεις και προγράμματα κατάρτισης μπορεί να είναι αρκετά έντονος. Ωστόσο, δεν είναι ανήκουστο να συναντήσουμε επιτυχημένους πωλητές που δεν έχουν καμία επίσημη εκπαίδευση εκτός από τη μελέτη για τις εξετάσεις αδειοδότησης.

Παρόλο που δεν υπάρχουν επίσημες εκπαιδευτικές απαιτήσεις για να γίνετε μεσίτης (καθώς πρόκειται να γίνουν CPA ή οικονομικοί αναλυτές), πολλές επιχειρήσεις αναζητούν τώρα υποψηφίους που έχουν πτυχίο τουλάχιστον πτυχίου, κατά προτίμηση εστιασμένο σε κάποια πτυχή της επιχείρησης ή της οικονομίας. τα άτομα που ασχολούνται με αυτά τα θέματα πιθανότατα θα έχουν ένα πόδι στο διαγωνισμό. Επιπλέον, το μάστερ βοηθά έναν υποψήφιο να ξεχωρίζει από το πλήθος, καθώς υποδηλώνει ότι ο υποψήφιος έχει μάθει επιπλέον δεξιότητες στην επικοινωνία και τη χρηματοδότηση που μπορεί να είναι χρήσιμες στην εργασία.

Απαιτήσεις αδειοδότησης

Για να γίνει ένας εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος και πρακτική, όλοι οι χρηματιστές υποχρεούνται να λάβουν τις ίδιες τυπικές άδειες κινητών αξιών. Κάποιος πρέπει να περάσει τις εξετάσεις Σειράς 7 και Σειράς 63 που διαχειρίζεται η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA). Αυτές οι πιστοποιήσεις εξουσιοδοτούν τους εκπροσώπους να αγοράζουν και να πωλούν μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια και άλλους τύπους τίτλων, καθώς και να συμβουλεύουν νομικά τους πελάτες τους.

Η εξέταση της Σειράς 7 γίνεται παραδοσιακά από αρχάριους. Πρόκειται για μια γενική άδεια κινητών αξιών που επιτρέπει σε ένα άτομο να πωλεί τίτλους όπως μετοχές, ενώ οι εξετάσεις της σειράς 63 επικεντρώνονται σε κρατικούς νόμους και κανονισμούς.

Οι μεσίτες θα πρέπει να καταλάβουν ότι αυτές οι εξετάσεις δεν είναι εύκολη. πρέπει να είστε χορηγός από μια νόμιμη μεσιτεία για να τα πάρετε, και η εταιρεία που σας χορηγεί για την εξέταση σας περιμένει να περάσετε.

Στη συνέχεια, πολλοί χρηματιστές υποχρεούνται από τον εργοδότη τους (ή επιλέγουν) να αποκτήσουν και άλλες άδειες, όπως: οι άδειες σειράς 3 ή σειράς 31 για εμπορεύματα και διαχειριζόμενα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, μια σειρά 65 ή σειρά 66 για να γίνουν Εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι άδεια ζωής ή / και ασφάλισης υγείας για την πώληση προϊόντων ζωής, αναπηρίας και μακροχρόνιας περίθαλψης καθώς και συμβάσεων σταθερού και μεταβλητού επιτοκίου.

Είναι επίσης όλο και πιο σημαντικό να είναι σε θέση να περάσει έναν αυστηρό έλεγχο ιστορικού που θα εξετάσει τόσο το εγκληματικό όσο και το οικονομικό ιστορικό του υποψήφιου μεσίτη. Εκείνοι με πρόσφατες πτωχεύσεις, φορολογικές ελαφρύνσεις ή αναλήψεις θα πιθανόν να απορριφθούν από τον κατάλογο των πιθανών υποψηφίων εξίσου γρήγορα με εκείνους που έχουν υπάρξει σε οποιοδήποτε είδος αναπόφευκτου νομικού προβλήματος.

Η απόφαση μεταξύ ανταγωνιστικών χρηματιστηριακών εταιρειών

Πώς να φτάσετε σε μια χορηγία; Να είστε επιφυλακτικοί για εταιρείες που έχουν αξιόπιστα και δομημένα εκπαιδευτικά προγράμματα. Αυτές οι εταιρείες μπορούν να είναι εξαιρετικά χρήσιμες για τη διδασκαλία ορισμένων τεχνικών πωλήσεων, τις δεξιότητες διαχείρισης χρόνου και τα μέσα και τα άκρα της βιομηχανίας.

Για να βρείτε αυτές τις πληροφορίες, πραγματοποιήστε αναζήτηση στο διαδίκτυο και, ειδικότερα, στις ιστοσελίδες μεμονωμένων επιχειρήσεων. Οι καλές ντεμοντέ διαφημιστικές αναζητήσεις σε μεγάλες εφημερίδες, όπως το The Wall Street Journal ή οι New York Times, μπορούν επίσης να αναφέρουν λεπτομερώς πληροφορίες σχετικά με προγράμματα κατάρτισης.

Πέρα από αυτό, εξετάστε τις επιχειρήσεις που ταιριάζουν με την προσωπικότητα και τις προτιμήσεις σας. Για παράδειγμα, ως πιθανός μεσίτης, σκεφτείτε εάν θέλετε να εργαστείτε για ένα μεγάλο, διεθνώς γνωστό χρηματοοικονομικό σούπερ μάρκετ ή μια μικρότερη εταιρία ειδικού τύπου.

Μερικές φορές μεσίτες που ξεκινούν από μεγαλύτερες επιχειρήσεις αισθάνονται σαν μικρά ψάρια σε μια φαινομενικά ατελείωτη λίμνη. Ωστόσο, το μειονέκτημα για μια μικρότερη επιχείρηση είναι ότι οι πελάτες προσγείωσης ή η εξασφάλιση εμπιστοσύνης στην επιχείρησή σας μπορεί να δυσκολευτούν λόγω του λιγότερο γνωστού ονόματος.

Τύποι Χρηματιστών

Υπάρχουν τρία διαφορετικά είδη χρηματιστηριακών εταιρειών και ποιος θα γίνει εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από την προσωπική σας προτίμηση, καθώς και από την απληστία σας να χειρίζεστε χειροπιακά πελατεία.

Μεσίτης πλήρους εξυπηρέτησης: Η εργασία σε μια εταιρεία πλήρους εξυπηρέτησης ή σε ένα σύρμα, όπως η Merrill Lynch (NYSE: MER-F, MER-D) ή η Morgan Stanley (NYSE: MS) εξακολουθεί να είναι η πιο παραδοσιακή προσέγγιση στην πώληση επενδύσεων. Οι μεσίτες που εργάζονται για αυτές τις επιχειρήσεις θα έχουν στη διάθεσή τους ένα ολοκληρωμένο πακέτο κατάρτισης που περιλαμβάνει εκπαίδευση πωλήσεων και προϊόντων, καθώς και εκπαίδευση σε διοικητικές διαδικασίες και κανονισμούς συμμόρφωσης. Επίσης, θα διαθέτουν συνήθως έναν χώρο γραφείου (ή τουλάχιστον ένα γραφείο), επαγγελματικές κάρτες, εγγυημένο μισθό ή κλήρωση έναντι προμήθειας και μια υψηλή ποσόστωση πωλήσεων την οποία πρέπει να συναντήσουν σε σχετικά σύντομο χρονικό διάστημα, εάν θέλουν να παραμείνουν απασχολούνται.

Ορισμένες εταιρείες έχουν αλλάξει τα μοντέλα τους και επιτρέπουν στους αντιπροσώπους τους μεγαλύτερες χρονικές περιόδους με μεγαλύτερους αρχικούς μισθούς, ώστε να έχουν περισσότερες πιθανότητες επιτυχίας. Ωστόσο, ένα σχετικά μεγάλο ποσοστό κάθε κατηγορίας εκπαιδευομένων θα απομακρυνθεί από αυτά τα προγράμματα επειδή δεν είναι σε θέση να παράγουν αρκετές επιχειρήσεις για να καλύψουν τις ποσοστώσεις τους.

Πολλοί επιτυχημένοι μεσίτες αφήνουν τελικά αυτές τις εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης και προχωρούν σε ανεξάρτητους διαμεσολαβητές όπως ο Raymond James (NYSE: RJF, RJD) ή ο Linsco Private Ledger. Οι επιχειρήσεις αυτές προσφέρουν συνήθως μια ευρύτερη σειρά προϊόντων και υπηρεσιών και δεν απαιτούν από τους αντιπροσώπους τους να πωλούν ιδιόκτητα προϊόντα οποιουδήποτε είδους. Συνήθως προσφέρουν πολύ υψηλότερες πληρωμές με προμήθεια από τις επιχειρήσεις πλήρους εξυπηρέτησης και μερικές φορές πιο ζεστή και φιλική ατμόσφαιρα. Εντούτοις, συνήθως είναι μόνο σε θέση να παρέχουν διοικητική υποστήριξη γραφείου και να μην παρέχουν παροχές όπως χώροι γραφείων. Όσοι εργάζονται για αυτές τις επιχειρήσεις πρέπει να πληρώσουν για όλα τα δικά τους έξοδα και γενικά έξοδα.

Όσοι δεν έχουν προηγηθεί εκπαίδευση ή αδειοδότηση μπορεί να είναι σοφό να ξεκινήσουν από μια εταιρεία πλήρους εξυπηρέτησης που θα παρέχει αυτά τα πράγματα χωρίς κόστος. ακόμη και αν αυτό το είδος της στολή είναι τελικά όπου θέλουν να είναι, θα αποκτήσουν δεξιότητες που τους καθιστούν πολύ πιο εμπορεύσιμα όταν φεύγουν.

Οι μεσίτες έκπτωσης: Αν δεν είστε σούπερ πωλητής από τη φύση του, αλλά θα θέλατε να δοκιμάσετε το χέρι σας για τη διαχείριση των επενδύσεων, ένας μεσίτης έκπτωσης όπως ο Charles Schwab (NYSE: SCHW) ή ο Fidelity (NYSE: FNF) θα μπορούσε να λειτουργήσει για εσάς. Οι επιχειρήσεις αυτές προσανατολίζονται προς την παροχή αποτελεσματικών υπηρεσιών για τους πελάτες με τα πόδια και συνήθως πληρώνουν στους μεσίτες τους μισθούς (αν και με μικρά μπόνους ή άλλα κίνητρα).

Πολλοί μεσίτες που δεν το κάνουν σε επιχειρήσεις πλήρους εξυπηρέτησης καταλήγουν σε εταιρείες έκπτωσης όπου έχουν την ευκαιρία να μάθουν πραγματικά την επιχείρηση και να αποκτήσουν μια αίσθηση για τις αγορές. Μερικοί μεσίτες μπορούν τελικά να δημιουργήσουν αρκετή ανεπίσημη πελατεία, ώστε να μπορέσουν τελικά να επιστρέψουν σε ένα πλήρες ή ανεξάρτητο μεσίτη-έμπορο και να ζήσουν εκεί.

Οι μεσίτες έκπτωσης είναι πιθανό να αποκτήσουν μια πολύ ευρύτερη βάση εμπειρίας από πολλούς διαμεσολαβητές πλήρους εξυπηρέτησης, οι οποίοι γενικά ειδικεύονται σε ορισμένους τομείς, όπως οι ανατροπές του IRA ή οι επιλογές μετοχών των εργαζομένων. Ένας εκπρόσωπος που εργάζεται σε μια επιχείρηση όπως η Schwab ή η Fidelity αναμένεται να είναι σε θέση να παρέχει ένα ευρύ φάσμα ερευνών και υπηρεσιών, όπως βασικές τεχνικές και θεμελιώδεις αναλύσεις, ανατροπές, επιλογές μετοχών, λογιστική περιθωρίου, παράγωγα, δεσμίδες, επενδυτικά αμοιβαία κεφάλαια, εταιρικές σχέσεις, φιλανθρωπικά δώρα, 1035 χρηματιστήρια και πολλούς άλλους τομείς επενδύσεων, συνταξιοδότησης και περιουσίας.

Επίσης, συχνά θα χρειαστεί επανάληψη για την εκτέλεση διοικητικών καθηκόντων, όπως ταμειακές εργασίες, δημιουργία νέου λογαριασμού, επεξεργασία πιστοποιητικών μετοχών και άλλα έγγραφα. Αλλά δεν υπόκεινται στο είδος της πίεσης των πωλήσεων ως ομολόγους τους πλήρους υπηρεσίας και, γενικά, έχουν είτε πολύ χαμηλές είτε καθόλου παραγωγικές ποσοστώσεις.

Μεσίτες της Τράπεζας: Το να είστε μεσίτης σε μια τράπεζα είναι μια εντελώς διαφορετική πρόταση από την εργασία στο Merrill Lynch ή Fidelity. Όπως και οι περισσότερες εταιρείες έκπτωσης, πολλές τράπεζες αναζητούν επίσης μεσίτες με προηγούμενη εμπειρία, αλλά το τραπεζικό σύστημα είναι τόσο διαφορετικό από τον κόσμο των χρηματιστηριακών εταιρειών που συνήθως χρειάζονται νέοι για να πάρουν τα στοιχεία τους. Οι μεσίτες που εργάζονται σε τράπεζες είναι μεσίτες με πλήρη τεχνική εξυπηρέτηση, αλλά συχνά λαμβάνουν χαμηλότερες πληρωμές για τις προμήθειες τους σε αντάλλαγμα για την πρόσβαση στην πελατειακή βάση της τράπεζας. Οι θέσεις χρηματιστηριακής τράπεζας θεωρήθηκαν κάποτε ως αδιέξοδες θέσεις εργασίας μόνο για μεσίτες που απέτυχαν αλλού, αλλά αυτή η αντίληψη έχει εξαφανιστεί σε μεγάλο βαθμό με την ανάπτυξη αυτού του τμήματος της χρηματιστηριακής βιομηχανίας.

Οι περισσότερες τράπεζες και τα πιστωτικά ιδρύματα απασχολούν τώρα εσωτερικούς συμβούλους επενδύσεων που μπορούν να προσφέρουν ασφαλισμένα προϊόντα και υπηρεσίες μη FDIC. Ο αυξανόμενος αριθμός τραπεζών αναμένει επίσης ότι οι αντιπρόσωποί τους θα καλλιεργήσουν πελατεία από έξω από την τράπεζα και οι πιο επιτυχημένες προσπάθησαν να αναπτύξουν ένα σύστημα που θα επιβραβεύει τους τραπεζικούς υπαλλήλους για την παραπομπή τους σε πελάτες, καθώς και κάποια πλατφόρμα έρευνας για να εισάγουν νέα επιχείρηση.

Οι έμπειροι μεσίτες κατανοούν ότι πρέπει να είναι ορατοί και παρόντες στο προσωπικό της τράπεζας και να εργάζονται για να τους εκπαιδεύσουν σε ό, τι κάνουν, αλλά επίσης να είναι σε θέση να αποφύγουν το δρόμο τους όταν ασχολούνται με τα τραπεζικά τους καθήκοντα. Πολλοί από αυτούς θα προσκαλέσουν χονδρεμπόρους και άλλους πωλητές προϊόντων να φέρουν το μεσημεριανό γεύμα για το προσωπικό και στη συνέχεια να εξηγήσουν πώς τα προϊόντα τους μπορούν να ωφεληθούν τους πελάτες των τραπεζών.

Οι μεσίτες των τραπεζών μπορούν επίσης να αναμένουν να συνεργαστούν με πιο συντηρητική πελατεία από ό, τι θα συναντήσουν αλλού και πολλοί από αυτούς βασίζονται σε μεγάλο βαθμό σε σταθερές προσόδους και σε άλλα προϊόντα χαμηλού κινδύνου για την οικοδόμηση των επιχειρήσεων τους. Ωστόσο, οι μεσίτες των τραπεζών συνήθως ξεφεύγουν από τις υψηλές ποσοστώσεις πωλήσεων και την πίεση για την πώληση ιδιόκτητων προϊόντων που αντιμετωπίζουν όσοι εργάζονται σε άλλες επιχειρήσεις πλήρους εξυπηρέτησης. Το τραπεζικό περιβάλλον είναι συνήθως μια πολύ πιο χαλαρή ατμόσφαιρα, αλλά οι μεσίτες συχνά πρέπει να καταβάλουν επιπλέον προσπάθεια για να καταλάβουν οι πελάτες τους ότι αυτό που προσφέρουν - σε αντίθεση με τους τακτικούς τραπεζικούς λογαριασμούς - δεν είναι ασφαλισμένο από την FDIC.

Οικοδόμηση πελατολογίου

Όπου προσγειώνεται ένας νεοσύστατος μεσίτης, ο πυρήνας της προσπάθειάς τους είναι να οικοδομήσουν ένα βιβλίο επιχειρήσεων. Υπάρχουν πολλοί τρόποι αναζήτησης των πελατών, όπως:

• Ένας τηλεφωνικός κατάλογος και μια παραγγελία για "χαμόγελο και κλήση", που σημαίνει να κάνετε κρύες κλήσεις για να ανοίξετε λογαριασμούς.
• Μια λίστα από προ-ειδικευμένες προοπτικές από τις οποίες μπορείτε να αρχίσετε να επικοινωνείτε με τον τυμπανιστή επιχείρησης (αυτές μπορεί να σας δοθούν από την επιχείρησή σας ή να αγοραστούν από εταιρείες εμπορίας).
• Πατώντας συγγενείς ή φίλους για να λάβετε παραπομπές
• Συμμετοχή οργανισμού, όπως το τοπικό εμπορικό επιμελητήριο, προκειμένου να δημιουργήσει δίκτυο και να συναντήσει τους υποψήφιους πελάτες.

Η κατώτατη γραμμή

Υπάρχουν σήμερα περισσότερες ευκαιρίες από ποτέ στον χρηματοπιστωτικό κλάδο για όσους είναι πρόθυμοι να εργαστούν σκληρά και να ασχοληθούν με τις αρνητικές πτυχές (μακρές ώρες, υψηλό άγχος) που συνοδεύουν τα αρχικά στάδια μιας σταδιοδρομίας στον τομέα. Ο σύγχρονος χρηματιστής έχει αρκετούς μεγάλους χώρους για να οικοδομήσει μια επιχείρηση, αλλά πρέπει να αποκτήσει τις απαραίτητες άδειες πριν ασκήσει. Αυτή η όλη διαδικασία μπορεί να είναι μια χρονοβόρα και δαπανηρή περιπέτεια, αλλά πολλοί βρίσκουν τα οικονομικά οφέλη που αξίζει τον αρχικό αγώνα. Όσον αφορά την άνοδο των "ρομπο-συμβούλων", πιθανότατα δεν θα επηρεάσει πάρα πολύ τον τομέα σταδιοδρομίας, καθώς πολλοί άνθρωποι χρειάζονται την προσαρμογή -και την ενσυναίσθηση- σε κάποιον που μπορούν να εμπιστευτούν.