Συντηρητική Επένδυση
Η συντηρητική επένδυση είναι μια επενδυτική στρατηγική που δίνει προτεραιότητα στη διατήρηση του κεφαλαίου έναντι των αποδόσεων της αγοράς. Η συντηρητική επένδυση επιδιώκει να προστατεύσει την αξία ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου επενδύοντας σε τίτλους χαμηλότερου κινδύνου, όπως τίτλους σταθερού εισοδήματος και χρηματαγοράς και συχνά τίτλους μπλε ή chip μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Σε μια συντηρητική στρατηγική επένδυσης ένα ήμισυ ή και περισσότερο χαρτοφυλάκιο θα διατεθεί γενικά σε χρεωστικούς τίτλους και όχι σε μετοχές.
Κατανόηση της συντηρητικής επένδυσης
Οι συντηρητικοί επενδυτές έχουν ανοχές κινδύνου που κυμαίνονται από χαμηλές έως μέτριες. Ως εκ τούτου, ένα συντηρητικό χαρτοφυλάκιο επενδύσεων θα έχει μεγάλο αριθμό επενδύσεων χαμηλού κινδύνου, σταθερού εισοδήματος και μικρού μεγέθους μετοχών ή κεφαλαίων υψηλής ποιότητας. Παρόλο που μια συντηρητική επενδυτική στρατηγική μπορεί να προστατεύσει από τον πληθωρισμό, μπορεί να μην κερδίσει σημαντικές αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου σε σύγκριση με πιο επιθετικές στρατηγικές. Οι επενδυτές συχνά ενθαρρύνονται να στραφούν σε συντηρητικές επενδύσεις καθώς πλησιάζουν την ηλικία συνταξιοδότησης ανεξάρτητα από την ατομική ανοχή κινδύνου.
Συντηρητικές επενδύσεις και στρατηγικές χαρτοφυλακίου
Η διατήρηση του κεφαλαίου και του τρέχοντος εισοδήματος είναι δημοφιλείς στρατηγικές επενδύσεων. Διατήρηση των κέντρων κεφαλαίου για τη διατήρηση των σημερινών επιπέδων κεφαλαίου και την αποτροπή τυχόν απωλειών χαρτοφυλακίου Μια στρατηγική διαφύλαξης κεφαλαίου περιλαμβάνει ασφαλή, βραχυπρόθεσμα μέσα, όπως γραμμάτια του Δημοσίου και πιστοποιητικά καταθέσεων. Μια στρατηγική διαφύλαξης κεφαλαίου θα μπορούσε να είναι κατάλληλη για έναν παλαιότερο επενδυτή, που επιδιώκει να μεγιστοποιήσει τα τρέχοντα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία του χωρίς σημαντικούς κινδύνους.
Μια στρατηγική τρέχοντος εισοδήματος μπορεί να είναι κατάλληλη για τους ηλικιωμένους επενδυτές με χαμηλότερη ανοχή κινδύνου, αναζητώντας έναν τρόπο να συνεχίσουν να κερδίζουν σταθερή ροή χρημάτων μετά την συνταξιοδότηση και χωρίς το συνήθη μισθό τους. Οι τρέχουσες στρατηγικές εισοδήματος λειτουργούν για τον εντοπισμό επενδύσεων που καταβάλλουν διανομές άνω του μέσου όρου, όπως μερίσματα και τόκους. Οι τρέχουσες στρατηγικές εισοδήματος, ενώ είναι σχετικά σταθερές συνολικά, μπορούν να συμπεριληφθούν σε μια σειρά αποφάσεων κατανομής σε όλο το φάσμα του κινδύνου. Οι στρατηγικές που επικεντρώνονται στο εισόδημα θα μπορούσαν να είναι κατάλληλες για έναν επενδυτή που ενδιαφέρεται για εγκατεστημένους οντότητες που πληρώνουν με συνέπεια (δηλαδή χωρίς κίνδυνο αθέτησης ή μη λήξης προθεσμίας πληρωμής μερισμάτων), όπως μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης ή blue-chip.
Εναλλακτικές λύσεις για τη συντηρητική επένδυση
Οι συντηρητικές επενδυτικές στρατηγικές γενικά επιστρέφουν λιγότερο από πιο επιθετικές στρατηγικές, όπως ένα χαρτοφυλάκιο ανάπτυξης. Για παράδειγμα, μια στρατηγική ανάπτυξης κεφαλαίου επιδιώκει να μεγιστοποιήσει την ανατίμηση κεφαλαίου ή την αύξηση της αξίας ενός χαρτοφυλακίου μακροπρόθεσμα. Ένα τέτοιο χαρτοφυλάκιο θα μπορούσε να επενδύσει σε μετοχές χαμηλού κεφαλικού υψηλού κινδύνου, όπως εταιρείες νέων τεχνολογιών, ομόλογα χαμηλού ή χαμηλού βαθμού επενδύσεων, διεθνείς μετοχές στις αναδυόμενες αγορές και παράγωγα.
Σε γενικές γραμμές, ένα χαρτοφυλάκιο αύξησης κεφαλαίου θα περιλαμβάνει περίπου 65-70% μετοχές, 20-25% τίτλους σταθερής απόδοσης και το υπόλοιπο σε μετρητά ή τίτλους χρηματαγοράς. Αν και οι στρατηγικές προσανατολισμένες στην ανάπτυξη επιδιώκουν υψηλές αποδόσεις εξ ορισμού, το μείγμα εξακολουθεί να προστατεύει κάπως τον επενδυτή από τις σοβαρές απώλειες. Οι επενδυτές που είναι εξοικειωμένοι με την αγορά και την έρευνα αποθεμάτων μπορούν επίσης να βρουν επιτυχία σε ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων αξίας βαριών μετοχών ή ακόμη και σε ένα παθητικά επενδυμένο χαρτοφυλάκιο χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETF) που αναμιγνύει μετοχικά και ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.