Ειδικός Σύμβουλος Σχεδιασμού Αποχώρησης (CRPC)
Ο εξουσιοδοτημένος Σύμβουλος Σχεδιασμού Αποχώρησης (CRPC) είναι ένας επαγγελματικός σχεδιασμός χρηματοοικονομικού σχεδιασμού που χορηγείται από το Κολλέγιο Οικονομικού Σχεδιασμού. Τα άτομα μπορούν να κερδίσουν την ονομασία CRPC συμπληρώνοντας ένα πρόγραμμα σπουδών και περάνοντας μια τελική εξέταση πολλαπλών επιλογών. Οι επιτυχόντες υποψήφιοι αποκτούν το δικαίωμα να χρησιμοποιούν την ονομασία CRPC με τα ονόματά τους για δύο χρόνια, γεγονός που μπορεί να βελτιώσει τις ευκαιρίες απασχόλησης, την επαγγελματική φήμη και την αμοιβή. Κάθε δύο χρόνια, οι επαγγελματίες της CRPC πρέπει να ολοκληρώσουν 16 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης και να πληρώσουν ένα μικρό τέλος για να συνεχίσουν να χρησιμοποιούν την ονομασία.
Κατανόηση του συμβούλου προγραμματισμού συνταξιοδότησης (CRPC)
Τα CRPCs διαφέρουν από τους Certified Financial Planners (CFP). Τα τελευταία παρέχουν οικονομικό σχεδιασμό σε όλες τις πτυχές της ζωής ενός ατόμου. Τα CRPC επικεντρώνονται στον προγραμματισμό της συνταξιοδότησης. Το πρόγραμμα CRPC αναπτύσσεται με επίκεντρο την επίλυση προβλημάτων με επίκεντρο τον πελάτη. Οι υποψήφιοι αποκτούν βαθιά γνώση των αναγκών των ατόμων τόσο πριν όσο και μετά τη συνταξιοδότηση. Το Κολλέγιο Οικονομικού Σχεδιασμού περιγράφει το πρόγραμμα βοηθώντας τους οικονομικούς σχεδιαστές και τους συμβούλους να ορίσουν και να δημιουργήσουν έναν "χάρτη πορείας για συνταξιοδότηση" για τους πελάτες τους. Το πρόγραμμα σπουδών για να γίνει CRPC καλύπτει ολόκληρη τη διαδικασία προγραμματισμού συνταξιοδότησης, συμπεριλαμβανομένης της κάλυψης πολλαπλών οικονομικών στόχων, πηγών συνταξιοδοτικών εισοδημάτων, προσωπικών αποταμιεύσεων, συνταξιοδοτικών προγραμμάτων που χρηματοδοτούνται από εργοδότες, φόρων εισοδήματος, ταμειακών ροών συνταξιοδότησης, διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, προγραμματισμού ακινήτων κ.ά.
Τα άτομα που έχουν κερδίσει την αναφορά της CRPC χαρακτηρίζουν αύξηση των κερδών κατά 9%, σύμφωνα με το κολλέγιο. Με αυτό, οι απόφοιτοι μπορούν να δοκιμάσουν από δύο από τα έξι μαθήματα στο CFP Πιστοποιημένο Επαγγελματικό Εκπαιδευτικό Πρόγραμμα του κολλεγίου. Ολοκλήρωση του μαθήματος μπορεί επίσης να παρέχει μέχρι και 45 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης πιστώσεις.
Βασικές τακτικές
- Τα CRPCs είναι υπεύθυνα για τον προγραμματισμό της συνταξιοδότησης.
- Το πρόγραμμα σπουδών για τον ορισμό αυτό περιλαμβάνει μια συνολική αξιολόγηση των οικονομικών αναγκών ενός ατόμου πριν ή μετά τη συνταξιοδότηση.
Χαρακτηριστικά προγράμματος συμβούλου προγραμματισμού συνταξιοδότησης
Από το 2018, το κόστος του κύκλου κατάρτισης CRPC ήταν 1.300 δολάρια, αν και τα άτομα που απασχολούνται σήμερα στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών ενδέχεται να είναι επιλέξιμα για έκπτωση. Η εκπαίδευση είναι ανοικτή εγγραφή, που σημαίνει ότι τα άτομα μπορούν να εγγραφούν και να ξεκινήσουν ανά πάσα στιγμή. Ζωντανές μαθήματα προσφέρονται αλλά δεν είναι υποχρεωτικές. Οι υποψήφιοι πρέπει να περάσουν την τελική εξέταση του προγράμματος εντός ενός έτους από την εγγραφή και να λάβουν την εξέταση εντός έξι μηνών από την εγγραφή. Σε περίπτωση αποτυχίας, οι πρόσθετες δοκιμές θα κοστίζουν $ 100 η κάθε μία. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενημερωτική σελίδα CRPC του College of Financial Planning. Για να εγγραφείτε, ακολουθήστε αυτόν τον σύνδεσμο.
Τα θέματα μαθήματος προγράμματος CRPC περιλαμβάνουν:
- Μεγιστοποίηση της εμπειρίας του πελάτη κατά τη διαδικασία προγραμματισμού συνταξιοδότησης
- Αρχές και στρατηγικές κατά την επένδυση για συνταξιοδότηση
- Αξιοποίηση του συνόλου των παροχών κοινωνικής ασφάλισης λόγω συνταξιοδότησης
- Γεφυρώνοντας το χάσμα εισοδήματος: Προσδιορισμός άλλων πηγών εισοδήματος συνταξιοδότησης.
- Περιηγηθείτε στις επιλογές φροντίδας υγείας στη συνταξιοδότηση
- Κάνοντας τη συναισθηματική και οικονομική μετάβαση στη συνταξιοδότηση
- Σχεδιασμός βέλτιστων ροών εισοδήματος συνταξιοδότησης
- Επίτευξη Στόχων Φορολογίας και Κτηματολογίου στη Συνταξιοδότηση
- Θεματοφυλακή, ηθικά και κανονιστικά ζητήματα για συμβούλους
Μόλις εγγραφούν, οι υποψήφιοι της CRPC θα έχουν πρόσβαση στην online φοιτητική πύλη του κολλεγίου, όπου θα μπορούν να βρουν γραπτά υλικά μελέτης, διαλέξεις βίντεο, διαδραστικές κουίζ και πρόσβαση σε τάξεις ζωντανής μουσικής (όταν είναι σε συνεδρίαση).
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.