Σύμβουλος Επενδυτικών Συμβούλων (CIC)
Ο εξουσιοδοτημένος επενδυτικός σύμβουλος είναι ένας ορισμός που απονέμεται από τον Σύλλογο Επενδυτικών Συμβούλων. Οι εξουσιοδοτημένοι επενδυτικοί σύμβουλοι πρέπει να εργάζονται σε μια κατάλληλη θέση για μια εταιρία μέλος του Συλλόγου Επενδυτικών Συμβούλων, να τηρούν έναν κώδικα δεοντολογικής συμπεριφοράς και να υποβάλλουν επαγγελματικές και συγγραφικές μνείες.
Κατανόηση των Συμβούλων Επενδυτικών Συμβούλων (CIC)
Ο εξουσιοδοτημένος επενδυτικός σύμβουλος ή CIC αναφέρεται σε μια επωνυμία που απονέμεται σε άτομα με προσόντα και εμπειρία σύμφωνες με εκείνες που περιγράφονται στον νόμο περί επενδυτικών συμβούλων του 1940. Περιλαμβάνει την εμπιστευτική και ηθική ευθύνη που έχει ο σύμβουλος στους πελάτες του καθώς και την εμπειρία του και δεξιότητες.
Ο Σύλλογος Επενδυτικών Συμβούλων απονέμει τον προσδιορισμό CIC σε άτομα που εργάζονται επί του παρόντος ως σύμβουλοι επενδύσεων, έχουν επιδείξει επενδυτικές συμβουλές και προηγμένες δεξιότητες διαχείρισης χαρτοφυλακίου, συχνά με επίβλεψη μεγάλων λογαριασμών και αμοιβαίων κεφαλαίων και που κατέχουν τον εξουσιοδοτημένο ορισμό οικονομικών αναλυτών. Σκοπός του βραβείου είναι η αναγνώριση ατόμων με σημαντική εμπειρία ως επενδυτικοί σύμβουλοι και διαχειριστές χαρτοφυλακίων.
Προσδιορισμός ως Συμβούλου Επενδυτικών Συμβουλών
Ως εμπιστευματοδόχοι, οι εξουσιοδοτημένοι επενδυτικοί σύμβουλοι πρέπει να παρέχουν εξατομικευμένες, αμερόληπτες συμβουλές που είναι προς το συμφέρον του πελάτη. Ο προσδιορισμός CIC απαιτεί επίσης τουλάχιστον πέντε έτη επιλέξιμης εργασιακής εμπειρίας. Επιλέξιμα επαγγέλματα είναι εκείνα στα οποία περισσότερο από το 50% του χρόνου εργασίας είναι αφιερωμένο στη συνεχή επενδυτική συμβουλευτική και διαχείριση χαρτοφυλακίου. Οι εξουσιοδοτημένοι επενδυτικοί σύμβουλοι πρέπει να πιστοποιούνται κάθε χρόνο.
Στο πλαίσιο της διαδικασίας υποβολής αιτήσεων, οι υποψήφιοι πρέπει να προσδιορίζουν τις επαγγελματικές τους υποχρεώσεις, όπως η οικονομική έρευνα και η ανάλυση των τίτλων. Οι υποψήφιοι πρέπει επίσης να παρέχουν αναφορές εργασίας και χαρακτήρα και να συμπληρώνουν ένα ερωτηματολόγιο δεοντολογίας. Οι αιτήσεις επανεξετάζονται δύο φορές το χρόνο, με προθεσμίες για εξέταση την 1η Απριλίου και 1 Οκτωβρίου.
Ο Σύλλογος Επενδυτικών Συμβούλων
Ο Σύλλογος Επενδυτικών Συμβούλων είναι ένας μη κερδοσκοπικός οργανισμός που αντιπροσωπεύει αποκλειστικά τα συμφέροντα των ομοσπονδιακών συμβουλευτικών εταιρειών επενδύσεων. Η ένωση, που ιδρύθηκε το 1937, διαδραμάτισε μείζονα ρόλο στη θέσπιση του νόμου περί επενδυτικών συμβούλων του 1940. Η ιδιότητα του μέλους αποτελείται από περισσότερες από 640 επιχειρήσεις, οι οποίες συλλογικά διαχειρίζονται άνω των 20 τρισεκατομμυρίων δολαρίων για μια μεγάλη ποικιλία ατομικών και θεσμικών επενδυτών.
Οι αναφερόμενοι στόχοι του Συλλόγου Επενδυτικών Συμβούλων είναι:
- Προώθηση υψηλών προτύπων ακεραιότητας, δημόσιας ευθύνης και αρμοδιοτήτων στο επάγγελμα συμβούλων επενδύσεων.
- Να παρέχεται αποτελεσματική και ποιοτική εκπροσώπηση του επαγγέλματος συμβούλων επενδύσεων σε όλα τα επίπεδα διακυβέρνησης σε σχέση με την ανάπτυξη, τη διαμόρφωση και την εφαρμογή νομοθεσίας, κανόνων και κανονισμών σχετικά με τους συμβούλους επενδύσεων.
- Να παρέχουν οφέλη, υπηρεσίες και προϊόντα που βοηθούν και προσθέτουν αξία στις επιχειρήσεις-μέλη κατά την πορεία τους.