Barings Bank
Η Barings Banks ήταν μια βρετανική εμπορική τράπεζα που κατέρρευσε το 1995, αφού ένας από τους εμπόρους της, ο 28χρονος Nick Leeson που λειτουργούσε στο γραφείο της στη Σιγκαπούρη, έχασε 1, 3 δισεκατομμύρια δολάρια σε μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές.
Barings Bank
Ιδρύθηκε το 1762, ο Barings ήταν από τις μεγαλύτερες και πιο σταθερές τράπεζες στον κόσμο. Ωστόσο, χάρη στη μη εξουσιοδοτημένη κερδοσκοπία σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και σε άλλες κερδοσκοπικές συναλλαγές, έπαψε να λειτουργεί στις 26 Φεβρουαρίου 1995. Η άμεση αιτία ήταν η αδυναμία της να καλύψει τις ανάγκες σε μετρητά μετά από αυτές τις μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές. Ακόμη και οι προσπάθειες της Τράπεζας της Αγγλίας να οργανώσει ένα πακέτο διάσωσης δεν θα μπορούσαν να αποτρέψουν την αναπόφευκτη κατάρρευση.
Η φήμη του Leeson έκτοτε ήταν ένας από τους αδίστακτους εμπόρους που λειτουργούσαν χωρίς επίβλεψη ή επίβλεψη. Κατά τη στιγμή της απώλειας, ανατέθηκε σε συναλλαγή διαιτησίας, αγοράζοντας και πώληζοντας συμβόλαιο συμβολαίων συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης Nikkei 225 τόσο στο Χρηματιστήριο αξιών της Οζάκα στην Ιαπωνία όσο και στο Διεθνές Νομισματικό Ταμιευτήριο της Σιγκαπούρης στη Σιγκαπούρη. Ωστόσο, αντί να κινήσει ταυτόχρονες συναλλαγές για να εκμεταλλευτεί τις μικρές διαφορές στην τιμολόγηση μεταξύ των δύο αγορών, κατείχε τις συμβάσεις του, ελπίζοντας να κάνει μεγαλύτερο κέρδος, στοιχηματίζοντας στις κατευθυντήριες κινήσεις του υποκείμενου δείκτη.
Κάνοντας τα πράγματα χειρότερα, Leeson κρύβεται είναι απώλειες με λογιστικά κόλπα. Εάν η τράπεζα το ανακάλυψε νωρίτερα, θα είχε πάρει μεγάλες αλλά όχι καταστροφικές απώλειες και παρέμεινε διαλυτή. Δυστυχώς, η επιχείρηση κηρύχθηκε αφερέγγυα λιγότερο από μία εβδομάδα μετά την ανακάλυψη τελικών ζημιών από την Leeson. Μετά από αυτό το επεισόδιο, ο Leeson συνελήφθη και καταδικάστηκε σε έξι και ενάμιση χρόνο σε φυλακή στη Σιγκαπούρη. Ωστόσο, κυκλοφόρησε το 1999 μετά από μια διάγνωση καρκίνου του παχέος εντέρου.
Βασικές τακτικές
- Η Barings Bank ήταν μια εμπορική τράπεζα με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο που απέτυχε μετά από έναν έμπορο που ονομάστηκε Nick Leeson που ασχολείται με μια σειρά μη εξουσιοδοτημένων και επικίνδυνων συναλλαγών πήγαν ξινή το 1995.
- Η Barings, έχοντας χάσει πάνω από ένα δισεκατομμύριο δολάρια (πάνω από το διπλάσιο των διαθέσιμων κεφαλαίων της), χρεοκόπησε. Μετά τη συντριβή των συναλλαγών, ο Leeson έγραψε το εύστοχα με τον τίτλο Rogue Trader ενώ υπηρετούσε χρόνο σε φυλακή της Σιγκαπούρης.
- Στη συνέχεια, τα περιουσιακά στοιχεία της τράπεζας εξαγοράστηκαν από την ολλανδική ING Groep, με τη μορφή της ING Barings. Η θυγατρική αυτή πωλήθηκε στη ABN Amro το 2001.
Απόκτηση
Η ολλανδική τράπεζα ING Group, αγόρασε την Barings Bank το 1995 για το ονομαστικό ποσό των £ 1, 00, αναλαμβάνοντας όλες τις υποχρεώσεις της Barings και σχηματίζοντας τη θυγατρική ING Barings. Λίγα χρόνια αργότερα, το 2001, η ING πώλησε τις αμερικανικές επιχειρήσεις σε άλλη ολλανδική τράπεζα, ABN Amro, για 275 εκατομμύρια δολάρια. Το ευρωπαϊκό τραπεζικό τμήμα της ING απορρόφησε την υπόλοιπη ING Barings.
Το όνομα Barings ζούσε για λίγο μόνο σε δύο τμήματα, και τα δύο ήταν θυγατρικές άλλων εταιρειών. Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων (BAM) αποτελεί πλέον μέρος της MassMutual. Η ομάδα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών της BAM έγινε μέρος της Northern Trust, έως ότου ληφθεί ιδιωτική το 2016.
Χόλιγουντ
Το 1996, και ενώ ήταν στη φυλακή, ο Νίκος Λεόνσον κυκλοφόρησε την αυτοβιογραφία του με τίτλο "Rogue Trader: Πώς έφτασα στο φραγμό της τράπεζας και κούνησα τον χρηματοπιστωτικό κόσμο", όπου αναλύει τις πράξεις του που οδήγησαν στην κατάρρευση του Barings. Το βιβλίο μετατράπηκε αργότερα σε ταινία με πρωταγωνιστή τον Ewan McGregor ως Leeson.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.