Alwaleed bin Talal: Ο Γουόρεν Μπάφεν της Σαουδικής Αραβίας

Ο πλουσιότερος άνθρωπος στη Σαουδική Αραβία, ο πρίγκηπας Alwaleed bin Talal, αναφέρεται συχνά ως ο «Warren Buffett της Σαουδικής Αραβίας».

Όπως και ο Buffet, ο Alwaleed έκανε την περιουσία του μέσα από έξυπνες επενδύσεις. Τον Αύγουστο του 2018, ανακοίνωσε μια επένδυση ύψους 250 εκατομμυρίων δολαρίων στην Snap Inc. (SNAP) που θα του παρείχε μερίδιο 2, 3% στην εταιρεία.

Ακολουθεί μια επισκόπηση του τρόπου με τον οποίο ο Prince Alwaleed bin Talal χρησιμοποίησε ένα σχετικά μικρό χρηματικό ποσό για να χτίσει ένα από τα πιο πολύτιμα επενδυτικά χαρτοφυλάκια στον κόσμο.

Η περιουσία του Alwaleed

Μετά την αποφοίτησή του από το κολέγιο, ο Alwaleed bin Talal δανείστηκε 30.000 δολάρια από τον πατέρα του για να ξεκινήσει μια εταιρεία επενδύσεων. Έχασε όλα αυτά τα χρήματα μέσα στους πρώτους δώδεκα μήνες λειτουργίας του και, ως εκ τούτου, αναγκάστηκε να ξεκινήσει ξανά από το μηδέν. Γρήγορα προς τα εμπρός μέχρι σήμερα, περισσότερα από 35 χρόνια από την έναρξη της καριέρας του στην επιχείρηση, η Alwaleed είναι ένας από τους πλουσιότερους και πιο επιτυχημένους επενδυτές στον κόσμο. Από τις 8 Αυγούστου 2018, η εταιρεία που ξεκίνησε το 1980, η Royal Holding Company, είχε κεφαλαιοποίηση αγοράς 33, 35 δισεκατομμυρίων Saudi Arabian Riyals ή 8, 89 δισεκατομμύρια δολάρια, όπως ανέφερε το Google Finance. Το πλειοψηφικό συμμετοχικό κεφάλαιο της Alwaleed στην εταιρεία αναφέρει την προσωπική του καθαρή αξία σε περισσότερα από 18, 7 δισεκατομμύρια δολάρια κατά τη στιγμή της σύνταξης. Ως επενδυτής με αξιέπαινη αξία, η Alwaleed χρησιμοποιεί το Kingdom Holdings ως όχημα για τη διεξαγωγή ενός διεθνούς χαρτοφυλακίου επιχειρήσεων που δραστηριοποιούνται σε πολλούς τομείς, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζών, των ακινήτων και της υγειονομικής περίθαλψης. Οι πιο αξιοσημείωτες επενδύσεις του περιλαμβάνουν σημαντικές συμμετοχές στην Four Seasons Hotel Ltd., στην Citigroup Inc. (C) και στην Euro Disney SCA

Εκτός από τον έλεγχο ενός μεγάλου επενδυτικού χαρτοφυλακίου, η Alwaleed κατέχει ένα παλάτι 460.000 τετραγωνικών ποδών που απαιτεί προσωπικό 100 ατόμων για να διατηρήσει, καθώς και ένα Boeing (BA) 747. Το 2015, η Alwaleed έγραψε τίτλους στα χρηματοπιστωτικά μέσα σε όλο τον κόσμο αφού δεσμευόταν να δώσει τη μεγάλη πλειοψηφία του πλούτου του για να χρηματοδοτήσει σημαντικές φιλανθρωπικές αιτίες σε όλο τον κόσμο.

Πρόωρη ζωή και σχολική φοίτηση

Το ταξίδι του Alwaleed στην περιουσία του για πολλούς δισεκατομμύρια δολάρια δεν είναι μια ιστορία χυμών για πλούτη. Κατά τη γέννησή του το 1955, ο Alwaleed έγινε μέλος του House of Saud, της πλούσιας βασιλικής οικογένειας της Σαουδικής Αραβίας. Είναι ο εγγονός του πρώτου μονάρχη της Σαουδικής Αραβίας, ο βασιλιάς Ίμπν Σαούτ, και ο ανιψιός του τελευταίου βασιλιά του έθνους, Αμπντουλάχ Σαούτ. Επίσης, ο πατέρας του Alwaleed, ο πρίγκιπας Ταλάλ, ήταν κάποτε υπουργός Οικονομικών της Σαουδικής Αραβίας, ενώ η μητέρα του, η πριγκίπισσα Μονά Αλ Σολχ, ήταν κόρη του πρώτου Πρωθυπουργού του Λιβάνου.

Ως Σαουδάραβας, ο Alwaleed τέθηκε σε μια οικογένεια που ασκούσε την Ισλαμική πίστη. Έδειξε επίσης πρώιμα σημάδια μελλοντικής επιχειρηματικής επιτυχίας κατά τη διάρκεια της παιδικής ηλικίας του. Στο Alwaleed: Επιχειρηματίας, Δισεκατομμυριούχος, Πρίγκηπας από τον Riz Khan, η μητέρα του Alwaleed δήλωσε: «Ακόμη και ως παιδί, θα μπορούσατε να δείτε την αποφασιστικότητα που είχε.» Στο ίδιο βιβλίο, ένας παιδικός φίλος με το όνομα Η Raid El Solh εξήγησε περαιτέρω, «[Καθημερινά μετά το σχολείο Alwaleed και εγώ] είχα μία ώρα μονοπώλιο και σχεδόν κάθε φορά, με χτύπησε. Νομίζω ότι είχα το μυαλό για να μπορώ να αντισταθώ στην επίθεση του, αλλά πάντα κατάφερε να με νικήσει στο Monopoly, έτσι ήξερα ότι θα κάνει τα χρήματα.

Στα εφηβικά του χρόνια, ο Alwaleed άρχισε να γίνεται επαναστάτης και ως αποτέλεσμα, οι γονείς του τον κατέγραψαν σε στρατιωτική σχολή για να ενσταλάξουν κάποια πειθαρχία στον γιο τους. Στην ηλικία των είκοσι ετών, ο Alwaleed εγκατέλειψε τη Μέση Ανατολή για να μελετήσει τη διοίκηση των επιχειρήσεων στις Ηνωμένες Πολιτείες. Αποφοίτησε με πτυχίο από το κολλέγιο Menlo της Καλιφόρνιας το 1979, προτού λάβει το 1985 μεταπτυχιακό δίπλωμα στην κοινωνική επιστήμη από το πανεπιστήμιο Συρακουσών της Νέας Υόρκης. (Για σχετική ανάγνωση, βλ.: Επενδυτές πενταετούς επιτυχημένης αξίας .)

Αξιοποίηση ευκαιριών

Μετά την ολοκλήρωση του πτυχίου πανεπιστημίου του στις Ηνωμένες Πολιτείες, Alwaleed επέστρεψε σπίτι στη Σαουδική Αραβία για να ξεκινήσει μια καριέρα στην επιχείρηση. Την εποχή εκείνη, το έθνος βίωσε μια οικονομική άνθηση.

Κατά τη διάρκεια αυτής της εποχής, η Σαουδική Αραβία απαίτησε από ξένες εταιρείες που ενδιαφέρονται να λειτουργήσουν στη χώρα να έχουν συνεργάτες και εκπροσώπους που ήταν πολίτες του βασιλείου. Αυτό δημιούργησε μια προσοδοφόρα ευκαιρία για τους τοπικούς επιχειρηματίες που ήθελαν να επωφεληθούν από το μεγάλο ποσό άμεσων ξένων επενδύσεων (ΑΞΕ) που συμβαίνουν στη χώρα. Ως αποτέλεσμα, πολλοί άνθρωποι, συμπεριλαμβανομένης της Alwaleed, έγιναν τοπικοί αντιπρόσωποι για τις διεθνείς εταιρείες και, στη συνέχεια, τιμωρούσαν αυτές τις εταιρείες για κάθε διαπραγμάτευση που πραγματοποίησαν στη Σαουδική Αραβία. Αυτές οι προμήθειες κυμαίνονταν από μόλις 5% έως και το 30% μιας συναλλαγής.

Παρόλο που ο Alwaleed συνεργάστηκε με ξένες εταιρείες και προγραμματιστές για να τους βοηθήσει να πάρουν τα έργα τους από το έδαφος στη Σαουδική Αραβία, συχνά επέλεξε να μην λάβει μια εξουσιοδότηση, εξηγώντας ότι «το μισούσε», επειδή ήταν ένας «πολύ γρήγορος τρόπος να κερδίσεις χρήματα» . "Αντ 'αυτού, η Alwaleed πήρε πραγματικά μερίδια ιδιοκτησίας στα έργα που βοήθησε να διευκολύνει. Χρησιμοποίησε αυτή την έννοια για την πρώτη σημαντική σύμβασή του, η οποία ήρθε το 1982 όταν ανέλαβε τη σύμβαση για την κατασκευή μιας λέσχης για μια εταιρεία με έδρα τη Νότια Κορέα. Επιπλέον, οι συμφωνίες που έκαναν την Alwaleed μια προπληρωμένη προμήθεια βοήθησαν να του δοθούν αρκετά μετρητά για να χτίσει αργά ένα μέτριο χαρτοφυλάκιο ακινήτων στο πλάι. Χάρη σε μια σειρά από επιτυχημένες συμβάσεις και φόρο εισοδήματος της Σαουδικής Αραβίας, η Alwaleed είχε συγκεντρώσει προσωπική καθαρή αξία ύψους 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων μέχρι τις αρχές του 1989, ακριβώς μια δεκαετία μετά την αποφοίτησή της από το κολλέγιο. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: 6 Κανόνες από 6 από τους κορυφαίους επενδυτές του κόσμου. )

Επέκταση του χαρτοφυλακίου του

Στα μέσα της δεκαετίας του '80, η Alwaleed άρχισε να διαφοροποιεί το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο του Royal Holdings. Μία από τις πρώτες και τις πιο αξιοσημείωτες επενδύσεις του ήταν το 7% μετοχές που κατείχε αργά στην United Saudi Commercial Bank, μια δημόσια εισηγμένη τοπική τράπεζα που βρισκόταν στο χείλος της κατάρρευσης. Μέσα από μια εχθρική εξαγορά, την πρώτη του είδους στη Σαουδική Αραβία, η Alwaleed συνεργάστηκε με τους άλλους μεγάλους μετόχους της τράπεζας για να αλλάξει τη διοίκηση και τη γενική της κατεύθυνση. Η στρατηγική του ήταν επιτυχημένη και η τράπεζα τελικά αποκτήθηκε από το Samba Financial Group, το μεγαλύτερο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα του βασιλείου.

Ήταν στη δεκαετία του 1990, όταν το όνομα "Alwaleed" άρχισε να δίνει προσοχή στον δυτικό κόσμο των επιχειρήσεων και των οικονομικών. Την αυγή της δεκαετίας αυτής, η Citigroup αντιμετώπιζε πολλά προβλήματα. Εκτός από το γεγονός ότι δεν πληρούν τις κεφαλαιακές απαιτήσεις της Federal Reserve, πολλά από τα δάνεια στο χαρτοφυλάκιο της τράπεζας δεν πληρώνονταν. Αυτό προκάλεσε πολλούς μετόχους να πιστεύουν ότι η τράπεζα θα αποτύγχανε και, ως εκ τούτου, οδήγησε σε σημαντική πτώση της τιμής της μετοχής της εταιρείας. Η Alwaleed, από την άλλη πλευρά, πίστευε ότι η κρίση της Citigroup θα ήταν βραχύβια. Επωφελήθηκε από τη χαμηλή τιμή μετοχής και αγόρασε μερίδιο 4, 9% στην εταιρεία για $ 207 εκατομμύρια. Η αξία της επένδυσής της Citigroup έκτοτε αυξήθηκε και παραμένει βασικό τμήμα του χαρτοφυλακίου του Holdings.

Από τότε, η Alwaleed έχει επωφεληθεί από πολλές άλλες επενδύσεις σε ένα ευρύ φάσμα γνωστών εταιρειών, όπως το Twitter, όπου ήταν ένας από τους πρώτους επενδυτές της εταιρείας προτού δημοσιευθεί, και η News Corporation, το γιγαντιαίο όμιλο που κατέχει το Wall Street Journal Εκδότες της HarperCollins.

Στη δήλωσή του ανακοινώνοντας τη μεγάλη επένδυσή του στην Snap, η Alwaleed δήλωσε ότι "Η επένδυσή μας στο Snapchat είναι μια επέκταση της στρατηγικής μας για προσωπικές επενδύσεις σε νέες τεχνολογίες μέσω κορυφαίων εταιρειών".

Κράτηση 83 ημερών

Ο Alwaleed αποκάλυψε σε μια αποκλειστική τηλεοπτική συνέντευξη του Bloomberg 20η Μαρτίου 2018 ότι η απελευθέρωσή του στις 27 Ιανουαρίου από κράτηση 83 ημερών στο ξενοδοχείο Riyadh Ritz-Carlton εξασφαλίστηκε μέσω "συμφωνίας με την κυβέρνηση". Δεν θα αποκαλύψει το νομισματικό σχήμα, αλλά η Wall Street Journal εκτιμά ότι το ποσό είναι "τουλάχιστον 6 δισ. Δολάρια". Ο Alwaleed είπε στο Bloomberg ότι «δεν υπήρχαν κατηγορίες» που να επιβάλλονται εναντίον του.

Ο Alwaleed συνελήφθη στις 4 Νοεμβρίου του 2017, σε μια μεγάλη καταστολή της φερόμενης διαφθοράς, την οποία ο Talal ανέφερε ως «παρανόηση». Οι συλλήψεις, σύμφωνα με πληροφορίες, είχαν διαταχθεί από τον θείο και τον ξάδελφό του. Οι ισχυρισμοί εναντίον του Πρίγκιπα Αλβάλλεν περιλάμβαναν νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, δωροδοκία και εκβιασμούς αξιωματούχων.

Η κατώτατη γραμμή

Παρά το γεγονός ότι γεννήθηκε σε βασιλική οικογένεια, ο πρίγκηπας Alwaleed bin Talal, ως επί το πλείστον, έχτισε την τύχη του μόνος του. Μετά την αποφοίτησή του από το κολέγιο, ξεκίνησε μια επιχείρηση με σχετικά μικρό δάνειο από τον πατέρα του. Τελικά το έφτιαξε σε ένα σύμπλεγμα δισεκατομμυρίων δολαρίων μέσω μιας σειράς επιτυχημένων επενδύσεων σε συμφωνίες και εταιρείες παροχής ακινήτων τόσο στη Σαουδική Αραβία όσο και στο εξωτερικό.