Σύμβουλος
Ένας σύμβουλος είναι κάθε πρόσωπο ή εταιρεία που συμμετέχει στην παροχή συμβουλών ή στην επένδυση κεφαλαίων για επενδυτές. Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι και οι συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων είναι δύο κύριες οντότητες στις οποίες οι επενδυτές αναζητούν διαχείριση επενδύσεων.
ΔΙΑΚΟΠΗ ΚΑΤΩ
Οι σύμβουλοι διαθέτουν πείρα στη διαχείριση επενδύσεων. Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι παρέχουν οικονομικές συμβουλές και ολοκληρωμένες υπηρεσίες διαχείρισης προσωπικών επενδύσεων. Οι συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων διαχειρίζονται χαρτοφυλάκια αμοιβαίων κεφαλαίων που διατίθενται στο εμπόριο για επενδύσεις από μεμονωμένους επενδυτές. Και οι δύο τύποι συμβούλων παρέχουν σημαντικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και απαιτείται να ακολουθούν συγκεκριμένους κανόνες που περιγράφονται λεπτομερώς στην κυβερνητική νομοθεσία των ΗΠΑ.
Εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι
Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι εξυπηρετούν τις ανάγκες των ατόμων. Συχνά κατατάσσονται σε δύο κατηγορίες βάσει των υπηρεσιών τους. Η αμερικανική νομοθεσία στον νόμο περί επενδυτικών συμβούλων του 1940 περιγράφει τις υποχρεώσεις τους. Οι οικονομικοί σύμβουλοι που παρέχουν ολοκληρωμένες υπηρεσίες οφείλουν να ακολουθούν το καταπιστευτικό πρότυπο, ενώ οι αντιπρόσωποι μεσιτών πρέπει να τηρούν το πρότυπο καταλληλότητας.
Ένα άτομο συνήθως θα επιλέξει να συνεργαστεί είτε με έναν οικονομικό σύμβουλο πλήρους υπηρεσίας είτε με έναν εκπρόσωπο μεσίτη-αντιπρόσωπο βάσει των προσωπικών αναγκών του. Οι οικονομικοί σύμβουλοι πλήρους εξυπηρέτησης μπορούν να βοηθήσουν τους πελάτες σε μακροπρόθεσμο οικονομικό προγραμματισμό, ολιστική διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, ατομική διαπραγμάτευση τίτλων και πολλά άλλα. Συνήθως χρεώνουν τέλη βάσει ενός ποσοστού ενεργητικού. Διαχειρίζεται το καταπιστευτικό πρότυπο, το οποίο απαιτεί τη δέουσα επιμέλεια για να διασφαλίσει ότι οι επενδύσεις και οι επενδυτικές αποφάσεις είναι προς το συμφέρον του πελάτη.
Ένας αντιπρόσωπος μεσίτης-αντιπροσώπου θα επικεντρωθεί στη θέσπιση πράξεων που κατευθύνει ο πελάτης και μπορεί να έχει ευρύτερη πρόσβαση στους τίτλους της αγοράς από μια τυποποιημένη πλατφόρμα μεσίτη έκπτωσης. Οι αντιπρόσωποι χρηματιστών-αντιπροσώπων πληρώνονται με προμήθεια. Πρέπει να ακολουθούν μόνο το πρότυπο καταλληλότητας, το οποίο απαιτεί από αυτούς να διασφαλίσουν ότι η συναλλακτική ασφάλεια είναι λογική για τον πελάτη, αλλά δεν τηρούνται σε ευρύτερο καταστατικό πιστότητας.
Εταιρείες επενδύσεων
Οι εταιρείες διαχείρισης επενδύσεων μπορούν να θεωρηθούν επενδυτικοί σύμβουλοι, καθώς είναι υπεύθυνοι για τη διαχείριση των επενδύσεων των κεφαλαίων που διαχειρίζονται. Οι εταιρείες επενδύσεων που προσφέρουν δημόσια χρηματιστήρια υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τους κανόνες και τους κανονισμούς του νόμου περί εταιρειών επενδύσεων του 1940.
Ένας σύμβουλος κεφαλαίων έχει την πρωταρχική ευθύνη για τις επενδυτικές επιδόσεις ενός ταμείου. Οι σύμβουλοι λαμβάνουν ετήσια αμοιβή διαχείρισης, η οποία υπολογίζεται ως ποσοστό των υπό διαχείριση στοιχείων ενεργητικού ενός ταμείου. Το τέλος αποτελεί μεγάλο μέρος των λειτουργικών εξόδων ενός ταμείου. Για τους επενδυτές των αμοιβαίων κεφαλαίων, η αξιολόγηση της ποιότητας της διαχείρισης χαρτοφυλακίου ενός αμοιβαίου κεφαλαίου αποτελεί ένα από τα σημαντικότερα ζητήματα για την επένδυση σε ένα ταμείο.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.