Διαπιστευμένος Ειδικός Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων (AAMS)
Ο Διαπιστευμένος Ειδικός Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων (AAMS) είναι ένας επαγγελματικός τίτλος που απονέμεται από το Κολλέγιο Οικονομικού Σχεδιασμού (CFP) σε χρηματοοικονομικούς επαγγελματίες που ολοκληρώνουν με επιτυχία ένα πρόγραμμα αυτοδιδασκαλίας, υποβάλλονται σε εξετάσεις και συμφωνούν να συμμορφωθούν με έναν κώδικα δεοντολογίας.
Οι επιτυχόντες υποψήφιοι κερδίζουν το δικαίωμα να χρησιμοποιούν την ονομασία AAMS με τα ονόματά τους για δύο χρόνια, γεγονός που μπορεί να βελτιώσει τις ευκαιρίες απασχόλησης, την επαγγελματική φήμη και να πληρώσει.
Βασικές τακτικές
- Ο ορισμός του Ειδικού Διαχειριστή Περιουσιακών Στοιχείων (Accredited Asset Management Specialist) απονέμεται σε οικονομικούς επαγγελματίες από το Κολλέγιο Οικονομικού Σχεδιασμού.
- Για να αποκτήσουν τον ορισμό, οι οικονομικοί επαγγελματίες πρέπει να ολοκληρώσουν με επιτυχία ένα πρόγραμμα αυτοδιδασκαλίας, να περάσουν σε εξετάσεις και να συμφωνήσουν να συμμορφωθούν με έναν κώδικα δεοντολογίας.
- Για να διατηρηθεί ο χαρακτηρισμός, οι επαγγελματίες του AAMS πρέπει να ολοκληρώσουν 16 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια και να πληρώσουν ένα τέλος.
Κατανόηση των ειδικευμένων διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων (AAMS)
Το πρόγραμμα AAMS ξεκίνησε το 1994 και τώρα διδάσκεται αποκλειστικά στο διαδίκτυο χρησιμοποιώντας την πλατφόρμα της CFP. Η ΚΑΠ είναι φορέας παροχής χρηματοοικονομικής εκπαίδευσης για τους ενήλικες που εργάζονται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Το πρόγραμμα AAMS αποτελείται από 12 ενότητες, ξεκινώντας από μια ανασκόπηση της διαδικασίας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και καλύπτοντας στη συνέχεια ένα ευρύ φάσμα θεμάτων, όπως θέματα επενδύσεων, ασφάλισης, φορολογίας, συνταξιοδότησης και περιουσίας.
Για να διατηρήσουν τα προνόμια που σχετίζονται με την ονομασία, οι επαγγελματίες της AAMS πρέπει να ολοκληρώνουν 16 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια και να πληρώνουν ένα τέλος. Το πρόγραμμα συνεχούς εκπαίδευσης του AAMS αναπτύσσεται σε συνδυασμό με μερικές από τις κορυφαίες επιχειρήσεις επενδύσεων του έθνους. Οι υποψήφιοι διερευνούν μελέτες περιπτώσεων βασισμένες σε σενάρια πραγματικής ζωής, τα οποία έχουν σχεδιαστεί για να τα προετοιμάσουν για αποτελεσματικότητα στον πραγματικό κόσμο και να τα βοηθήσουν στην οικοδόμηση μακροχρόνιων σχέσεων με τους πελάτες.
Το πρόγραμμα αυτό-σπουδών καλύπτει διάφορα θέματα, όπως η διαδικασία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. επενδυτές, πολιτική και αλλαγή · τον κίνδυνο, την απόδοση και τις επιδόσεις των επενδύσεων. κατανομή και επιλογή περιουσιακών στοιχείων · επενδυτικές στρατηγικές · και τη φορολογία των επενδυτικών προϊόντων. Καλύπτει επίσης τις επενδυτικές ευκαιρίες για ατομική συνταξιοδότηση. επενδυτικές εκτιμήσεις για ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων. εκτελεστικά σχέδια αποζημίωσης και παροχών · ασφαλιστικά προϊόντα για επενδυτικούς πελάτες · σχεδιασμός περιουσίας; και ρυθμιστικά και δεοντολογικά ζητήματα.
Οι μαθητές ακολουθούν το μάθημα στο διαδίκτυο και τυπικά ολοκληρώνουν το πρόγραμμα σε εννέα έως 11 εβδομάδες. Για να αποκτήσουν τα προσόντα, οι φοιτητές πρέπει να περάσουν μια τελική εξέταση σε ένα από τα εγκεκριμένα κέντρα ελέγχου της ΚΑΠ.
Τα άτομα με την ονομασία AAMS μπορούν να εργάζονται ως οικονομικοί σύμβουλοι, εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι, εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι, διαχειριστές σχέσεων με πελάτες, οικονομικοί σύμβουλοι ή σύμβουλοι επενδύσεων.
Ειδικές εκτιμήσεις
Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Βιομηχανιών (FINRA) διευκρινίζει ότι δεν εγκρίνει ούτε επικυρώνει επαγγελματική βεβαίωση ή ονομασία, αλλά απαριθμεί το AAMS ως έναν από τους διαθέσιμους ορισμούς στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Σύμφωνα με την ΚΑΠ, ορισμένοι οργανισμοί αναγνωρίζουν τον χαρακτηρισμό της AAMS ως αντιπροσωπεύοντας 28 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης.
Για να ενημερώσει το κοινό σχετικά με την τρέχουσα κατάσταση των φορέων AAMS, η CFP διατηρεί μια ηλεκτρονική βάση δεδομένων που περιέχει τα ονόματα όλων των μελών και την κατάσταση των ονομασιών τους.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.