9 Κορυφαία περιουσιακά στοιχεία για την προστασία από τον πληθωρισμό

Παρόλο που ο πληθωρισμός είναι προς το παρόν στασιμό, πολλοί πιστεύουν ότι θα επιστρέψει με εκδίκηση μέσα σε λίγα μόνο χρόνια, μετά από μια τεράστια απομόχλευση, το ποσοστό συμμετοχής του εργατικού δυναμικού στις ΗΠΑ βελτιώνεται και η οργανική ανάπτυξη επιστρέφει στην παγκόσμια οικονομία. Παρόλο που δεν χρειάζεται να χτυπήσει το κουμπί πανικού, οι πειθαρχημένοι επενδυτές μπορούν να ξεκινήσουν τον προγραμματισμό για τον πληθωρισμό, καλλιεργώντας ιδέες για τάξεις περιουσιακών στοιχείων που λειτουργούν καλά κατά τη διάρκεια πληθωριστικών κλιμάτων.

Βασικές τακτικές

• Αν και δεν βρισκόμαστε σε μια πληθωριστική περίοδο, πιθανώς να κατευθυνθούμε προς μία.
• Ορισμένα περιουσιακά στοιχεία λειτουργούν καλύτερα από άλλα κατά τη διάρκεια πληθωριστικών κλιματικών συνθηκών.

Στοιχεία ενεργητικού που συνδέονται με τον πληθωρισμό

Πίσω το 2012, η ​​Fidelity επανεξέτασε εννέα περιουσιακά στοιχεία έναντι του πληθωρισμού σε ετήσια βάση μεταξύ 1973 και 2012. Ενώ κανένα στοιχείο του ενεργητικού δεν έπληξε τον πληθωρισμό το 100% του χρόνου, ορισμένα περιουσιακά στοιχεία αποδόθηκαν καλύτερα από άλλα. Η παρακάτω λίστα φωτίζει τις συμπεριφορές εννέα διαφορετικών περιουσιακών στοιχείων, κατά τη διάρκεια πληθωριστικών περιόδων.

Αριθ. 9: Χρυσός

Με βάση τη μελέτη, ο χρυσός χτυπάει μόνο τον πληθωρισμό 54% του χρόνου. Εάν ενδιαφέρεστε να εξασφαλίσετε ευρεία έκθεση στο χρυσό στο μέλλον, εξετάστε το SPDR Gold Shares, το οποίο παρακολουθεί την τιμή των χρυσών ράβδων.

Αριθ. 8: Βασικά προϊόντα

Τα εμπορεύματα είναι μια ευρεία κατηγορία, η οποία περιλαμβάνει τα σιτηρά, τα πολύτιμα μέταλλα, την ηλεκτρική ενέργεια, το πετρέλαιο, το βόειο κρέας, το χυμό πορτοκαλιού και το φυσικό αέριο, καθώς και τα ξένα νομίσματα, τις πιστώσεις εκπομπών και ορισμένα χρηματοπιστωτικά μέσα. Ευτυχώς, είναι δυνατό να επενδύσουμε ευρέως σε εμπορεύματα μέσω των ETF. Και λαμβάνοντας υπόψη ότι τα εμπορεύματα χτύπησαν τον πληθωρισμό το 66% του χρόνου, το iShares S & P GSCI Commodity-Indexed Trust αξίζει μια ματιά.

Αρ. 7: Χαρτοφυλάκιο μετοχών / ομολόγων 60/40

Ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών / ομολόγων 60/40 χτυπά τον πληθωρισμό το 69% του χρόνου. Εάν δεν θέλετε να κάνετε το έργο μόνοι σας και είστε απρόθυμοι να πληρώσετε έναν σύμβουλο επενδύσεων για να συγκεντρώσετε ένα τέτοιο χαρτοφυλάκιο, εξετάστε το ενδεχόμενο να επενδύσετε σε DFA Global Allocation 60/40 I.

Αριθ. 6: REITs / Equity Real Estate

Οι επενδύσεις σε ακίνητα / ακίνητα επενδύσεων ακινήτων χτύπησαν επίσης τον πληθωρισμό το 69% του χρόνου. Εάν αναζητάτε ευρεία έκθεση σε ακίνητα για να ακολουθήσετε μια χαμηλή αναλογία δαπανών, εξετάστε το Vanguard REIT ETF.

Νο. 5: S & P 500

Τα αποθέματα προσφέρουν το μέγιστο δυναμικό. Είναι ενδιαφέρον ότι αν βγάλεις μια μέγιστη σύγκριση διαγραμμάτων για το VNQ και το S & P 500, θα ανακαλύψεις ότι διαπραγματεύονται σχεδόν παράλληλα, με το S & P 500 οριακά να οδηγεί το δρόμο, τις περισσότερες φορές. Αυτό έχει νόημα, δεδομένου ότι ο S ​​& P 500 χτυπά τον πληθωρισμό 70% του χρόνου, ο οποίος είναι ελαφρώς καλύτερος από τον VNQ. Εάν επιθυμείτε να επενδύσετε στο S & P 500 ή αν προτιμάτε ένα ETF που το παρακολουθεί για τη λίστα παρακολούθησής σας, ανατρέξτε στο SPDR S & P 500 ETF.

Αριθ. 4: Έσοδα από ακίνητα

Το εισόδημα από ακίνητα κτυπά τον πληθωρισμό 71% του χρόνου. Για μελλοντική έκθεση, εξετάστε το Δείκτη Αγοράς Υποθηκών Δανείου REIT.

Αριθ. 3: Δείκτης Αθροιστικών Ομολόγων Barclays

Ο δείκτης Barclays Aggregate Bond Index χτυπά τον πληθωρισμό κατά 75%. Επομένως, αν θέλετε έκθεση, εξετάστε το iShares Core US Aggregate Bond ETF, το οποίο παρακολουθεί τον δείκτη.

Ανάλυση κατηγοριών ομολόγων (% ενεργητικού):

Νο. 2: Χρεωστικά δάνεια

Τα μοχλευμένα δάνεια υπερβαίνουν τον πληθωρισμό 79% του χρόνου. Εάν ενδιαφέρεστε για αυτή την προσέγγιση κάποια στιγμή στο δρόμο, σκεφτείτε το PowerShares Senior Loan ETF.

Ανάλυση κατηγοριών ομολόγων (% ενεργητικού):

Νο. 1: Συμβουλές

Δεν πρέπει να μας εκπλήσσει, άλλωστε, οι τίτλοι που προστατεύονται από τον πληθωρισμό του δημοσίου (TIPS), αναπροσαρμόζονται στον πληθωρισμό, προκειμένου να προστατεύουν ρητά τους επενδυτές. Κατά συνέπεια, οι συμβουλές TIPS έπληξαν τον πληθωρισμό κατά 80% του χρόνου, καθιστώντας το καλύτερο της φυλής σε αυτή την κατηγορία. Εάν προτιμάτε να χρησιμοποιήσετε ένα ΕΙΕΕ ως το όχημά σας, οι τρεις παρακάτω επιλογές μπορεί να σας προσκρούσουν. Οι δύο πρώτες καταγράφουν τον Δείκτη Προστατευόμενων Χρηματιστηριακών Αγορών του Αμερικανικού τραπεζικού κλάδου Barclays, ενώ ο τελευταίος κομμάτι του Δείκτη TIPS διάρκειας 3 ετών της iBoxx.

iShares TIPS Bond (TIP)

Schwab ΗΠΑ ΣΥΜΒΟΥΛΕΣ ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3Yr Στόχος Dur TIPS ETF (TDTT)

Η κατώτατη γραμμή

Δεν θα δούμε πιθανότατα πληθωρισμό εδώ και αρκετά χρόνια, επομένως αυτές οι επενδύσεις δεν είναι αναγκαστικά σήμερα συνετές. Ωστόσο, η διατήρηση αυτών των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων στη λίστα παρακολούθησής σας και στη συνέχεια η εντυπωσιακή εμφάνιση του πληθωρισμού όταν αρχίζει να διαμορφώνεται σε μια πραγματική οικονομία οικολογικής ανάπτυξης μπορεί να βοηθήσει το χαρτοφυλάκιό σας να αναπτυχθεί όταν ο πληθωρισμός χτυπήσει τελικά.

Ο Dan Moskowitz δεν έχει θέσεις σε GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP ή TDTT.