8 λόγοι για να αγαπήσετε τα μηνιαία ETFs με μερίσματα

Τα μερίσματα που ανταλλάσσονται με συναλλαγματικά έσοδα (ETFs) αυξάνονται σε δημοτικότητα, ιδίως μεταξύ των επενδυτών που αναζητούν υψηλές αποδόσεις και μεγαλύτερη σταθερότητα από τα χαρτοφυλάκιά τους. Όπως συμβαίνει με τα αποθέματα και πολλά αμοιβαία κεφάλαια, τα περισσότερα ΕΤΑ πληρώνουν τα μερίσματά τους ανά τρίμηνο - μία φορά κάθε τρεις μήνες. Ωστόσο, είναι διαθέσιμα και τα ETF που προσφέρουν μηνιαίες αποδόσεις μερίσματος. Αυτό το τακτικό μηνιαίο εισόδημα βοηθά πολλά άτομα με σταθερό εισόδημα, αλλά μπορεί επίσης να προσφέρει μια μεγάλη επιλογή για όλους τους επενδυτές σε μια ασταθή ατμόσφαιρα της αγοράς.

Τα μηνιαία μερίσματα μπορούν να είναι πιο βολικά για τη διαχείριση των ταμειακών ροών και να βοηθήσουν στον προϋπολογισμό με μια προβλέψιμη εισοδηματική ροή. Επιπλέον, τα προϊόντα αυτά δίνουν μεγαλύτερες συνολικές αποδόσεις, αν επανεπενδύονται τα μηνιαία μερίσματα.

Εύρος επιλογών και κινδύνων

Ευτυχώς, υπάρχει πληθώρα κεφαλαίων ETF με μηνιαία μερίσματα που προσφέρονται από τις μεγαλύτερες εταιρείες, όπως οι State Street Global Advisors, η Vanguard Group και η BlackRock, Inc. Υπάρχουν όμως και μικρότερες εταιρείες όπως το Global X Funds που αυξάνουν την πίεση τους Αρένα του ETF. Αυτά τα επενδυτικά προϊόντα έχουν γίνει σχεδόν οικιακά ονόματα και περιλαμβάνουν τα δημοφιλή προϊόντα Spider SPDR και iShares.

Η πλειοψηφία των μηνιαίων πληρωτών μερισμάτων προέρχεται από το τμήμα των ομολόγων της αγοράς, αλλά υπάρχουν πάνω από 40 που επενδύουν σε μετοχές, προνομιούχες μετοχές ή σε συνδυασμό ενεργητικού.

Πριν κάποιος επενδυτής πέσει υπερβολικά πάνω από τα τακούνια που αγαπούν τα προϊόντα αυτά, πρέπει να κάνουν τη δέουσα επιμέλεια και να αναθεωρήσουν το ΕΙΕΕ για τις δαπάνες και τον κίνδυνο. Ενώ το εισόδημα από μερίσματα κάθε μήνα μπορεί να ακούγεται ελκυστικό, ο επενδυτής πρέπει να αντισταθμίσει τα έξοδα της εκμετάλλευσης από τα οφέλη της.

Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν μερικές φορές υψηλές αποδόσεις διψήφιου αριθμού που δεν μπορούν να διατηρήσουν, προκειμένου να προσελκύσουν επενδυτές που διαφορετικά θα τους αγνοούσαν. Είναι σημαντικό να δώσουμε προσοχή και στους λόγους δαπανών, επίσης. Θυμηθείτε, τόσο λιγότερα χρήματα πηγαίνουν στην τσέπη ενός διαχειριστή τόσο το καλύτερο. Κάποια κεφάλαια μπορούν να επιστρέψουν το υψηλό εισόδημά τους μέσω της χρήσης μόχλευσης που μπορεί να μην ταιριάζει με την ανοχή κινδύνου για όλους τους επενδυτές.

(Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Due diligence on Dividends .)

Η ακόλουθη λίστα των χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο δεν εμφανίζεται με συγκεκριμένη σειρά και προσφέρεται μόνο ως παράδειγμα των κεφαλαίων που εμπίπτουν στην κατηγορία των μηνιαίων μερισμάτων που πληρώνουν τα ETF. Τα στοιχεία απόδοσης είναι από τον Οκτώβριο του 2017.

Global X SuperDividend

Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση: 1, 03 δισ. Δολάρια

Συνολικές δαπάνες: 0, 58%

Απόδοση (12 μήνες): 6, 57%

2016 Επιστροφή (Τιμή): 13.31%

Αυτό το ETF (SDIV) παρακολουθεί έναν δείκτη 100 ισόποσα σταθμισμένων εταιρειών που κατατάσσονται μεταξύ των πληρωτών υψηλότερων μερισμάτων ανά τον κόσμο - μια στρατηγική που την έχει κερδίσει στον οικονομικό Τύπο.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο περιλαμβάνει κοινά αποθέματα, εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) και βασικές εταιρείες περιορισμένης ευθύνης (MLPs), οι οποίες πρέπει να συνδυάζουν κορυφαίες αποδόσεις με μεταβλητότητα κάτω του μέσου όρου που θα συμπεριληφθεί στο δείκτη.

Παγκόσμιο X ΗΠΑ SuperDividend ΗΠΑ

Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση: 425, 6 εκατομμύρια δολάρια

Συνολικές δαπάνες: 0, 45%

Απόδοση (12 mo): 6, 13%

2016 Επιστροφή (Τιμή):: 10.61%

Το DIV, το οποίο ιδρύθηκε το 2013, είναι σχετικά μικρό ETF. Όπως και ο διεθνής ομόλογός της, επικεντρώνεται σε ένα καλάθι με τίτλους χαμηλής μεταβλητότητας και υψηλής απόδοσης, στόχος είναι η παρακολούθηση της απόδοσης 50 ισοδύναμων σταθμισμένων κοινών μετοχών, MLPs και REITs στο δείκτη INDXX SuperDividend US Low Volatility Index.

Έχει αποδώσει πολύ καλά σε σύγκριση με το σημείο αναφοράς του, αντανακλώντας ετήσιο μέσο όρο 6, 2% τα τελευταία τέσσερα χρόνια. Οι τίτλοι που απαριθμούνται στον δείκτη συγκαταλέγονται μεταξύ των υψηλότερων αποδόσεων στις Ηνωμένες Πολιτείες και έχουν χαμηλότερη σχετική μεταβλητότητα από την αγορά. Είναι ζεύγος πολύ ωραία με SDVI για τους επενδυτές που θέλουν μια πραγματικά παγκόσμια συγκράτηση των υψηλής αποδόσεως μετοχών.

PowerShares S & P 500 υψηλό μερίσματος

Διαχείριση ενεργητικού: 3, 02 δισ. Δολάρια

Συνολικές δαπάνες: 0, 30%

Απόδοση: 3, 6%

2016 Επιστροφή (Τιμή): 22.36%

Όπως αναφέρεται στο κασσίτερο, το PowerShares S & P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) ψάχνει για μετοχές που πληρώνουν υψηλά μερίσματα και προσφέρουν χαμηλή μεταβλητότητα. Έχει μεγάλη βαρύτητα προς τις επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας. Άλλες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν την Health Care REIT, Inc. (HCN) και την Altria Group, Inc. (MO). Οι χαμηλές δαπάνες του ταμείου είναι ιδιαίτερα ελκυστικές.

WisdomTree ΗΠΑ υψηλό μέρισμα

Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση: 1, 24 δισ. Δολάρια

Συνολικές δαπάνες: 0, 38%

Απόδοση (12 mo): 3, 25%

2016 Επιστροφή (Τιμή): 8.63%

Το DHS μιμείται τον δείκτη WisdomTree High Dividend, έναν θεμελιωδώς σταθμισμένο δείκτη που χαρακτηρίζει τις εταιρείες με μέρισμα με μέσο ημερήσιο όγκο συναλλαγών ύψους τουλάχιστον 200 εκατομμυρίων δολαρίων. Οι συμμετοχές του ταμείου είναι πολύ διαφοροποιημένες μεταξύ τομέων όπως η ακίνητη περιουσία, η υγειονομική περίθαλψη, η ενέργεια / υπηρεσίες κοινής ωφέλειας και οι καταναλωτές.

Προτιμώμενα PowerShares

Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση: 5, 31 δισ. Δολάρια

Συνολικά Έξοδα: 0, 5%

Απόδοση (12 mo): 5, 6%

2016 Επιστροφή (Τιμή): .85%

Το προτιμώμενο κεφάλαιο PowerShares (PGX) είναι ένα άλλο προτιμώμενο ETF αποθέματος που αποδίδει στην απόδοση. Ο στόχος της PGX είναι να αναπαράγει την απόδοση και την απόδοση του δείκτη προτιμώμενων αξιών σταθερού επιτοκίου BofA Merrill Lynch Core. Το χαρτοφυλάκιό του έχει πάνω από 200 προνομιούχες μετοχές με μεγάλη βαρύτητα προς τον χρηματοπιστωτικό τομέα. και μια μικρότερη παρουσία στις τηλεπικοινωνίες, τις βιομηχανίες και την ενέργεια. Λιγότερο από το 5% του χαρτοφυλακίου επενδύεται σε τίτλους με ονομαστική αξία Α και ΑΑ, ενώ το υπόλοιπο επενδύεται κυρίως σε τίτλους με ονομαστική αξία ΒΒΒ ή ΒΒ. Ξεκίνησε τον Ιανουάριο του 2008, το ταμείο επέστρεψε ετήσια 5, 66% από το 2013. το προηγούμενο έτος ήταν τραχύ, αλλά αυτή τη στιγμή είναι μέχρι 10% από έτος σε έτος.

PowerShares KBW Μεγάλο Μέρισμα

Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση: 329, 94 εκατομμύρια δολάρια

Συνολικές δαπάνες: 2, 99%

Απόδοση (12 mo): 8, 32%

2016 Επιστροφή (Τιμή): 20.48%

Βασισμένο σε έναν από τους κορυφαίους δείκτες Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ, το χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio του ETF είναι πολύ δελεαστικό. Η KBWD είναι βαριά (τουλάχιστον 90%) έναντι των κρατικών χρηματοπιστωτικών εταιρειών, οι οποίες θα πρέπει να αποδίδουν καλύτερα σε ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου.

iShares Preferred Stock των ΗΠΑ

Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση: 18, 7 δισ. Δολάρια

Συνολικές δαπάνες: 0, 47%

Απόδοση (12 mo): 5, 68%

2016 Επιστροφή (Τιμή): 1, 3%

Το iShares US Preferred Stock ETF (PFF) είναι μια βιώσιμη εναλλακτική λύση για τους επενδυτές που αναζητούν υψηλές αποδόσεις. Το PFF ξεκίνησε τον Μάρτιο του 2007 και από τον Οκτώβριο του 2017 ήταν το μεγαλύτερο ταμείο στην κατηγορία του. Το PFF επιδιώκει να αντικατοπτρίζει την απόδοση και την απόδοση του δείκτη προτιμώμενων μετοχών της S & P των ΗΠΑ. Το χαρτοφυλάκιο είναι πολύ διαφοροποιημένο, χωρίς το σταθμισμένο ποσό να υπερβαίνει το 3, 23%. Ωστόσο, τείνει να ευνοεί τις χρηματοοικονομικές εταιρείες που είναι μεγάλοι εκδότες προνομιούχων τίτλων. Περισσότερο από το 80% του χαρτοφυλακίου επενδύεται σε τίτλους με πιστοληπτική διαβάθμιση ΒΒΒ ή Β και λιγότερο από 8% επενδύεται σε Α ή υψηλότερη. Τα προτιμώμενα ETF αποθέματος γενικά έχουν σχεδιαστεί για εισόδημα, όχι υπεραπόδοση, όπως συμβαίνει με την PFF, η οποία έχει επιτύχει σταθερή συνολική απόδοση 5, 29% τα τελευταία πέντε χρόνια.

SPDR Dow Jones Industrial Average

Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση: 19, 1 δισ. Δολάρια

Συνολικές δαπάνες: 0, 17%

Απόδοση (12 mo): 2, 11%

2016 Επιστροφή (Τιμή): 16.37%

Ο δείκτης SPR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) δεν προσφέρει την υψηλότερη απόδοση, αλλά οι επενδυτές που προτιμούν κάποιο δυναμικό αύξησης κεφαλαίου με το εισόδημά τους μπορεί να βρουν το χαρτοφυλάκιό του ελκυστικό. Ξεκίνησε τον Ιανουάριο του 1998 (καθιστώντας το ένα από τα παλαιότερα ETF που εξακολουθεί να στέκεται), το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας από τους λίγους που παίζει άμεσα τον Dow Jones Industrial Index (DJIA) - τον ίδιο τον παππού των χρηματιστηριακών δεικτών, εταιρείες. Έχει κάνει μια αξιέπαινη δουλειά στην παρακολούθηση του DJIA, επιστρέφοντας 7, 41% για τα 10 χρόνια από το 2005 και 10, 70% για τα πέντε χρόνια από το 2010.

(Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στα Top 3 ETF που παρακολουθούν το Dow για το 2017. )

Η κατώτατη γραμμή

Τα υψηλά μερίσματα ETF προσφέρουν έναν φθηνό και εύκολο τρόπο να προσθέσετε ένα επιπλέον ρεύμα εισοδήματος στα χαρτοφυλάκια των συνταξιούχων και να ξεκινήσετε τους επενδυτές. Όπως πάντα, είναι σημαντικό να κάνετε τη δέουσα επιμέλεια σας σε οποιοδήποτε ταμείο πριν από τη δέσμευση των σκληρά κερδισμένων μετρητών σας.