8 Επενδύσεις υψηλού κινδύνου που θα μπορούσαν να διπλασιάσουν τα χρήματά σας

Όταν ένα επενδυτικό όχημα προσφέρει ένα υψηλό ποσοστό απόδοσης σε σύντομο χρονικό διάστημα, οι επενδυτές γνωρίζουν ότι αυτό σημαίνει ότι η επένδυση είναι επικίνδυνη.

Δεδομένου ότι υπάρχει αρκετός χρόνος, πολλές επενδύσεις έχουν τη δυνατότητα να διπλασιάσουν το αρχικό ποσό κεφαλαίου, αλλά πολλοί επενδυτές αντλούνται από το να προσελκύσουν υψηλές αποδόσεις σε σύντομες χρονικές περιόδους παρά την πιθανότητα μη ελκυστικών ζημιών.

Μην κάνετε κανένα λάθος, δεν υπάρχει εγγυημένος τρόπος να διπλασιάσετε τα χρήματά σας με οποιαδήποτε επένδυση. Αλλά υπάρχουν πολλά παραδείγματα επενδύσεων που διπλασιάστηκαν ή και περισσότερο σε σύντομο χρονικό διάστημα. Για κάθε ένα από αυτά, υπάρχουν εκατοντάδες που έχουν αποτύχει, οπότε το βάρος είναι στον αγοραστή να προσέξει.

Ο κανόνας του 72

Αυτό σίγουρα δεν είναι μια βραχυπρόθεσμη στρατηγική, αλλά είναι δοκιμασμένη και αληθινή. Ο κανόνας των 72 είναι ένας απλός τρόπος για να καθορίσετε πόσο χρόνο μια επένδυση θα πάρει για να διπλασιαστεί δεδομένου ενός σταθερού ετήσιου επιτοκίου. Με τη διαίρεση του 72 με το ετήσιο ποσοστό απόδοσης, οι επενδυτές λαμβάνουν μια κατά προσέγγιση εκτίμηση για το πόσα χρόνια θα χρειαστεί για την επανάληψη της αρχικής επένδυσης.

Για παράδειγμα, ο κανόνας των 72 ορίζει ότι το $ 1 που επενδύεται σε ετήσιο σταθερό επιτόκιο 10% θα διαρκούσε 7, 2 έτη ((72/10) = 7, 2) για να αυξηθεί στα $ 2. Στην πραγματικότητα, μια επένδυση 10% θα πάρει 7, 3 χρόνια για να διπλασιαστεί ((1, 10 ^ 7, 3 = 2). Αν έχετε το χρόνο, η μαγεία του σύνθετου ενδιαφέροντος και ο κανόνας του 72 είναι ο πιο σίγουρος τρόπος για να διπλασιάσετε τα χρήματά σας.

Επένδυση σε επιλογές

Οι επιλογές προσφέρουν υψηλές ανταμοιβές για τους επενδυτές που προσπαθούν να ξεπεράσουν την αγορά. Ένας επενδυτής που αγοράζει δικαιώματα προαίρεσης μπορεί να αγοράσει μετοχές ή μετοχές σε συγκεκριμένη τιμή εντός ενός μελλοντικού εύρους ημερομηνιών. Εάν η τιμή μιας ασφάλειας αποδειχθεί ότι δεν είναι τόσο επιθυμητή κατά τις μελλοντικές ημερομηνίες που προέβλεπε ο επενδυτής, ο επενδυτής δεν χρειάζεται να αγοράσει ή να πωλήσει το δικαίωμα προαιρέσεως.

Αυτή η μορφή επένδυσης είναι ιδιαίτερα επικίνδυνη επειδή θέτει απαιτήσεις χρόνου για την αγορά ή την πώληση κινητών αξιών. Οι επαγγελματίες επενδυτές συχνά αποθαρρύνουν την πρακτική του χρονισμού της αγοράς και γι 'αυτό οι επιλογές μπορεί να είναι επικίνδυνες ή ανταμείβοντας. Αν θέλετε να μάθετε περισσότερα σχετικά με τον τρόπο λειτουργίας των επιλογών, διαβάστε το σεμινάριο μας ή εγγραφείτε στο μάθημα επιλογών για τους αρχάριους στην ακαδημία Investopedia.

Αρχικές Δημόσιες Προσφορές

Ορισμένες αρχικές δημόσιες προσφορές (IPO), όπως το Snapchat's στα μέσα του 2017, προσελκύουν μεγάλη προσοχή που μπορεί να κλονίσει τις εκτιμήσεις και τις κρίσεις που προσφέρουν οι επαγγελματίες στις βραχυπρόθεσμες αποδόσεις. Άλλες δημόσιες εγγραφές είναι λιγότερο προνομιούχες και μπορούν να προσφέρουν στους επενδυτές την ευκαιρία να αγοράσουν μετοχές, ενώ μια επιχείρηση υποτιμάται σοβαρά, οδηγώντας σε υψηλές βραχυπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες αποδόσεις μόλις υπάρξει διόρθωση στην αποτίμηση της εταιρείας. Οι περισσότερες IPOs αποτυγχάνουν να δημιουργήσουν σημαντικές αποδόσεις ή οποιεσδήποτε επιστροφές καθόλου, όπως η περίπτωση με το SNAP. Από την άλλη πλευρά, η Twilio Inc. (TWLO), μια εταιρεία επικοινωνιών σύννεφων που κυκλοφόρησε τον Ιούνιο του 2016, έφερε 150 εκατομμύρια δολάρια σε τιμή προσφοράς IPO ύψους $ 15 ανά μετοχή. Την τρίτη ημέρα της διαπραγμάτευσης, το Twilio αυξήθηκε κατά 90% και στα μέσα Δεκεμβρίου αυξήθηκε κατά 101%.

Οι δημόσιες εγγραφές είναι επικίνδυνες επειδή παρά τις προσπάθειες που καταβάλλει η εταιρεία για να αποκαλύψει πληροφορίες στο κοινό για να πάρει το πράσινο φως στην IPO από την SEC, εξακολουθεί να υπάρχει υψηλός βαθμός αβεβαιότητας ως προς το αν η διοίκηση μιας εταιρείας θα εκτελέσει τα απαραίτητα καθήκοντα για να προωθήσει η εταιρεία προς τα εμπρός.

Επιχειρηματικών κεφαλαίων

Το μέλλον των νεοσύστατων επιχειρήσεων που επιδιώκουν επενδύσεις από επιχειρηματίες κεφαλαίων επιχειρηματικού κινδύνου είναι ιδιαίτερα ασταθές και αβέβαιο. Πολλές νεοσύστατες επιχειρήσεις αποτυγχάνουν, αλλά μερικοί πολύτιμοι λίθοι είναι σε θέση να προσφέρουν προϊόντα και υπηρεσίες υψηλής ζήτησης που το κοινό θέλει και χρειάζεται. Ακόμα και αν είναι επιθυμητό ένα προϊόν εκκίνησης, η κακή διαχείριση, οι κακές προσπάθειες μάρκετινγκ και ακόμη και μια κακή τοποθεσία μπορούν να αποτρέψουν την επιτυχία μιας νέας επιχείρησης.

Μέρος του κινδύνου επιχειρηματικού κεφαλαίου είναι η χαμηλή διαφάνεια στη διακριτική ικανότητα της διοίκησης να εκτελεί τις απαραίτητες λειτουργίες υποστήριξης της επιχείρησης. Πολλές νεοσύστατες εταιρείες τροφοδοτούνται από μεγάλες ιδέες από ανθρώπους που δεν είναι επιχειρηματίες. Οι επενδυτές επιχειρηματικών κεφαλαίων πρέπει να κάνουν πρόσθετη έρευνα για να αξιολογήσουν με ασφάλεια τη βιωσιμότητα μιας ολοκαίνουργιας εταιρείας. Οι επενδύσεις επιχειρηματικού κεφαλαίου έχουν συνήθως πολύ υψηλά ελάχιστα όρια, γεγονός που μπορεί να αποτελέσει πρόκληση για ορισμένους επενδυτές. Εάν σκέφτεστε να τοποθετήσετε τα χρήματά σας σε ένα ταμείο επιχειρηματικών κεφαλαίων ή μια επένδυση, φροντίστε να κάνετε τη δέουσα επιμέλεια.

Εξωτερικές Αναδυόμενες Αγορές

Μια χώρα που αντιμετωπίζει μια αναπτυσσόμενη οικονομία μπορεί να είναι μια ιδανική επενδυτική ευκαιρία. Οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν κρατικά ομόλογα, μετοχές ή κλάδους με αυτήν τη χώρα που αντιμετωπίζουν υπερ-ανάπτυξη ή ETF που αντιπροσωπεύουν έναν αυξανόμενο τομέα μετοχών. Τέτοια ήταν η περίπτωση με την Κίνα από το 2010-2018. Οι μεγάλες οικονομικές εξελίξεις στις χώρες είναι σπάνιες εκδηλώσεις που, αν και ριψοκίνδυνες, μπορούν να προσφέρουν στους επενδυτές μια σειρά από ολοκαίνουργιες εταιρείες που θα επενδύσουν στην ενίσχυση των προσωπικών χαρτοφυλακίων.

Ο μεγαλύτερος κίνδυνος των αναδυόμενων αγορών είναι ότι η περίοδος ακραίας ανάπτυξης μπορεί να διαρκέσει για μικρότερο χρονικό διάστημα από ό, τι εκτιμούν οι επενδυτές, με αποτέλεσμα να αποθαρρύνει τις επιδόσεις. Το πολιτικό περιβάλλον στις χώρες που αντιμετωπίζουν οικονομικές προκλήσεις μπορεί να αλλάξει ξαφνικά και να τροποποιήσει την οικονομία που υποστήριξε προηγουμένως την ανάπτυξη και την καινοτομία.

REITs

Οι εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) προσφέρουν στους επενδυτές υψηλά μερίσματα σε αντάλλαγμα για φορολογικές ελαφρύνσεις από την κυβέρνηση. Οι εμπιστοσύνη επενδύουν σε πισίνες εμπορικών ή οικιστικών ακινήτων.

Λόγω του υποκείμενου ενδιαφέροντος για τις επιχειρήσεις ακίνητης περιουσίας, τα REITs είναι επιρρεπείς σε μεταβολές λόγω της εξέλιξης μιας συνολικής οικονομίας, των επιπέδων των επιτοκίων και της τρέχουσας κατάστασης της αγοράς ακινήτων, η οποία είναι γνωστό ότι ανθίζει ή αντιμετωπίζει κατάθλιψη. Ο ιδιαίτερα διακυμαινόμενος χαρακτήρας της αγοράς ακινήτων αναγκάζει τις εταιρείες REIT να είναι επικίνδυνες επενδύσεις.

Αν και τα δυνητικά μερίσματα από τα REITs μπορεί να είναι υψηλά, υπάρχει επίσης έντονος κίνδυνος για την αρχική κύρια επένδυση. Οι REIT που προσφέρουν τα υψηλότερα μερίσματα από 10% έως 15% είναι επίσης κατά καιρούς οι πιο επικίνδυνες.

Ομόλογα υψηλής απόδοσης

Είτε εκδίδεται από ξένη κυβέρνηση είτε από εταιρεία υψηλού χρέους, τα ομόλογα υψηλής απόδοσης μπορούν να προσφέρουν στους επενδυτές εξωφρενικές αποδόσεις σε αντάλλαγμα για πιθανή απώλεια κεφαλαίου. Αυτά τα μέσα μπορούν να είναι ιδιαίτερα ελκυστικά σε σύγκριση με τα τρέχοντα ομόλογα που προσφέρει μια κυβέρνηση σε περιβάλλον χαμηλού επιτοκίου.

Οι επενδυτές θα πρέπει να γνωρίζουν ότι ένας δεσμός υψηλής απόδοσης που προσφέρει το 15 έως 20% μπορεί να είναι σκουπίδια και η αρχική εκτίμηση ότι πολλαπλές περιπτώσεις επανεπένδυσης θα διπλασιάσουν ένα κεφάλαιο θα πρέπει να δοκιμαστούν ενάντια στο δυναμικό για μια συνολική απώλεια των επενδύσεων δολάρια. Ωστόσο, δεν αποτυγχάνουν όλα τα ομόλογα υψηλής απόδοσης και αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι εν λόγω δεσμοί μπορούν ενδεχομένως να είναι επικερδείς.

Συναλλαγές νομισμάτων

Το εμπόριο συναλλάγματος και η επένδυση μπορεί να αφεθεί καλύτερα στους επαγγελματίες, καθώς οι γρήγορες αλλαγές στις συναλλαγματικές ισοτιμίες προσφέρουν ένα περιβάλλον υψηλού κινδύνου στους συναισθηματικούς εμπόρους και τους επενδυτές.

Αυτοί οι επενδυτές που μπορούν να χειριστούν τις πρόσθετες πιέσεις της διαπραγμάτευσης συναλλάγματος πρέπει να αναζητήσουν τα πρότυπα συγκεκριμένων νομισμάτων πριν επενδύσουν για να περιορίσουν τους πρόσθετους κινδύνους. Οι αγορές συναλλάγματος συνδέονται μεταξύ τους και είναι συνηθισμένη η πρακτική να συντομεύεται ένα νόμισμα ενώ παράλληλα θα χρειαστεί ένα άλλο για την προστασία των επενδύσεων από πρόσθετες απώλειες. Νόμισμα ή forex διαπραγμάτευση, όπως ονομάζεται, δεν είναι για αρχάριους. Αν θέλετε να μάθετε περισσότερα, δείτε το σεμινάριο μας ή πάρτε το μάθημα Forex for Beginners στην Ακαδημία Investopedia.

Οι συναλλαγές στην αγορά συναλλάγματος δεν έχουν τις ίδιες απαιτήσεις περιθωρίου με την παραδοσιακή χρηματιστηριακή αγορά, η οποία μπορεί να είναι επιπρόσθετα επικίνδυνη για τους επενδυτές που επιθυμούν να ενισχύσουν περαιτέρω τα κέρδη.

Η κατώτατη γραμμή

Ενώ σε ορισμένες περιπτώσεις αυτές οι επενδυτικές επιλογές μπορούν να προσφέρουν κερδοφόρες αποδόσεις, θίγονται από διαφορετικούς τύπους κινδύνων. Ενώ ο κίνδυνος μπορεί να είναι σχετικός, οι εισηγμένες επενδύσεις απαιτούν συνδυασμό εμπειρίας, διαχείρισης κινδύνου και εκπαίδευσης.