Οι 5 μεγαλύτερες χρηματοοικονομικές συμβουλευτικές εταιρείες στις ΗΠΑ (ALV, JPM)

Τέσσερις εταιρείες παροχής συμβουλών χρηματοοικονομικής υποστήριξης εισήγαγαν το 2015 με περισσότερα από 1 τρισεκατομμύρια δολάρια σε σύνολο ενεργητικού υπό διαχείριση (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. και JP Morgan Asset Management. Το ένα πέμπτο, η Fidelity Investments, δεν απέχει πολύ από τα 920 δισεκατομμύρια δολάρια σε AUM. Κάθε μία από αυτές τις εταιρείες έφτασε στην κορυφή της λίστας για διάφορους λόγους, είτε πρόκειται για χαμηλά τέλη και καινοτομία (Vanguard), περισσότερο από έναν αιώνα ειδικής οικονομικής διαχείρισης (JP Morgan) ή μεγάλη ικανοποίηση πελατών (Fidelity).

Οι Αμερικανοί επενδυτές μπορούν να επιλέξουν από χιλιάδες εταιρείες παροχής συμβουλών χρηματοοικονομικής υποστήριξης. Στην πραγματικότητα, η US Money News εκτιμά ότι, από τα μέσα του 2015, υπήρχαν περισσότερες από 16.000 εταιρίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και συμβουλών επενδύσεων στις Ηνωμένες Πολιτείες. Από αυτά, περισσότερα από 7.500 καταχωρήθηκαν για να προσφέρουν υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Η αγορά είναι κορυφαία, η οποία έχει νόημα. ένα γνωστό και καλά-σεβαστό όνομα πηγαίνει πολύ μακριά στην εξασφάλιση περιουσιακών στοιχείων από οικογένειες και επιχειρήσεις.

Δεν είναι τυχαίο ότι αυτές οι εταιρείες είναι κορυφαία σκυλιά, και οι πιθανοί επενδυτές μπορούν να βρουν λόγους για να τους αρέσει.

Εμπροσθοφυλακή

Η πρωτοπορία είναι μια αποκάλυψη στον κόσμο της διαχείρισης των επενδύσεων, ειδικά από την αρχή του αιώνα. Όπως η Walmart στον κλάδο του λιανικού εμπορίου, η Vanguard έγινε βασιλιάς του λόφου με φτηνές τιμές και τεράστια ποικιλία προσφορών. Η εταιρεία φημίζεται για τις χαμηλές αναλογίες εξόδων της για τα κεφάλαια και τη διαχείριση των παθητικών επενδύσεων.

Με 3 εκατομμύρια δολάρια συνολικά AUM, η Vanguard είναι μακράν η μεγαλύτερη συμβουλευτική εταιρεία. καμία άλλη εταιρεία δεν μπορεί να καυχηθεί ακόμη και 1, 75 τρισεκατομμύρια δολάρια. Η εταιρεία ζει με το μάντρα των χαμηλότερων τιμών και επιτρέπει στους επενδυτές να κρατήσουν περισσότερες από τις αποδόσεις τους, και οι πελάτες έχουν ανταποκριθεί με τη συρρίκνωση σε Vanguard σε πανούκλες. Περισσότερο από κάθε άλλη εταιρεία παροχής συμβουλών, η Vanguard εκμεταλλεύτηκε την εποχή του διαδικτύου.

PIMCO

Η PIMCO είναι μια εταιρεία διαχείρισης με έδρα την Καλιφόρνια, με γραφεία σε δώδεκα χώρες. Η PIMCO, η οποία αντιπροσωπεύει την Pacific Investment Management Company, LLC, ξεκίνησε το 1971 και τελικά αποκτήθηκε από την Allianz SE (ALV), μια γερμανική εταιρεία, το 2000. Οι δύο εταιρείες λειτουργούν ως αυτόνομη θυγατρική και μητρική εταιρεία.

Όπως η Vanguard, η PIMCO διαθέτει μια πολύ μεγάλη προσφορά δικών της προϊόντων. Σε αντίθεση με την Vanguard, η PIMCO εμπορεύεται όλο το φάσμα των επενδυτών και όχι μόνο τις επιλογές χαμηλού κόστους. Η εταιρεία δραστηριοποιείται στην αποκατάσταση της εστίασής της στις μεταβαλλόμενες συνθήκες της αγοράς και εφάρμοσε τον όρο "The New Normal" μετά τη χρηματοπιστωτική κρίση το 2008-2009.

Επιχειρήσεις Ομίλου Κεφαλαίου

Οι εταιρίες του Ομίλου Κεφαλαίου είναι πιο γνωστές σε μερικές από τις μεμονωμένες εταιρείες διαχείρισης επενδύσεων, όπως τα Αμερικανικά Ταμεία και τα Κεφάλαια Διεθνών Κεφαλαίων. Η εταιρεία διαχειρίστηκε περίπου 1, 3 τρισεκατομμύρια δολάρια ενεργητικού από το πρώτο τρίμηνο του 2015.

Η εταιρεία είναι διατεταγμένη σε επίπεδα θυγατρικών, έτσι ώστε οι επενδυτές και οι σύμβουλοι συχνά επικεντρώνονται μόνο σε ορισμένες πτυχές του συνολικού πακέτου του Group Capital. Η έλλειψη γενικής αναγνώρισης του ονόματος δεν την έβλαψε σε σχέση με τον ανταγωνισμό της. μια μελέτη του 2009 κατέληξε στο συμπέρασμα ότι ο Capital Group ήταν ο μοναδικός πιο σημαντικός παράγοντας στις παγκόσμιες χρηματιστηριακές αγορές.

JP Morgan Asset Management

Ιδρύθηκε από τον θρυλικό John Pierpont Morgan, η JP Morgan & Co. - τώρα JPMorgan Chase & Co. (JPM) - είναι ίσως ο σημαντικότερος ιδιωτικός χρηματοπιστωτικός οργανισμός στην ιστορία των ΗΠΑ. Η εταιρεία είναι η μεγαλύτερη τράπεζα στις ΗΠΑ και ένας από τους μεγαλύτερους χρηματοπιστωτικούς ομίλους στον κόσμο.

Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι η JP Morgan συγκαταλέγεται στις πέντε μεγαλύτερες εταιρίες χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής, δεδομένου του ιστορικού και της αναγνώρισης του ονόματος. Μεταξύ των στοχοθετημένων συμβουλευτικών ομάδων της είναι άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, κυβερνήσεις, συντάξεις, επιχειρήσεις και ιδιώτες.

Fidelity Investments

Η Fidelity Investments κέρδισε το όνομά της στους χώρους διαμεσολάβησης και παροχής αμοιβαίων κεφαλαίων. Είναι γεγονός ότι η Fidelity - μια λέξη που σημαίνει αφοσίωση, υποστήριξη και πιστότητα - είναι μία από τις πιο εκτιμημένες συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων όσον αφορά την ικανοποίηση των πελατών και την ηλεκτρονική υποστήριξη.

Το μόνο σημαντικό εμπόδιο για την πιθανή πελατεία είναι το υψηλό ελάχιστο όριο επενδύσεων της Fidelity. χρειάζεται τουλάχιστον $ 50.000 για να ανοίξετε ένα λογαριασμό για ενεργή διαχείριση από τους στρατηγικούς συμβούλους της Fidelity.