3 τρόποι για την αύξηση της επένδυσής σας

Ενώ αγοράζουν χαμηλά και πωλούν υψηλά είναι μια στρατηγική που έχει οδηγήσει σε μεγάλες συσσωρεύσεις πλούτου, αυτό δεν είναι το πώς οι επαγγελματίες βρίσκουν την επιτυχία τους. Αντ 'αυτού, ένας καταλαβαίνω επενδυτής αναπτύσσει στρατηγικά τα χρήματά του για να μπορέσει να εργαστεί με περισσότερους από έναν τρόπους - πολλαπλών εργασιών τα χρήματά τους.

Ο μικροεπενδυτής που είναι συνηθισμένος να εργάζεται με μετοχές μπορεί ταυτόχρονα να βάλει τα χρήματά του στην εργασία με τρεις τρόπους:

• Τιμή Δράση - Το απόθεμα θα αυξηθεί ελπίζω αξία.
• Μέρισμα - Η αμοιβή μιας εταιρείας σας πληρώνει σε αντάλλαγμα για τη χρήση των χρημάτων σας.
• Έσοδα κλήσεων - Τα χρήματα που ένας επενδυτής σας πληρώνει όταν πουλάτε μια καλυμμένη κλήση έναντι του αποθέματός σας.

Τιμές στρατηγικές δράσης

Αν η επένδυση ήταν παιχνίδι, ο τρόπος που κερδίζετε θα ήταν να αγοράσετε ένα απόθεμα σε χαμηλή τιμή και να το πουλήσετε σε υψηλότερη τιμή αργότερα. Αν έχετε ένα σπίτι, καταλαβαίνετε αυτήν την έννοια με έναν πολύ πρακτικό τρόπο.

Για να κάνετε κέρδος στην επένδυσή σας, είναι συχνά καλύτερο να χρησιμοποιήσετε μία από τις δύο στρατηγικές για να το κάνετε αυτό. Η πρώτη λέγεται αξία επένδυση. Τα αποθέματα, όπως τα προϊόντα που αγοράζετε κάθε μέρα, πωλούνται από καιρό σε καιρό και οι επενδυτές αξίζουν να περιμένουν την τιμή πώλησης. Αυτό καθιστά ακόμα πιο εύκολο το κέρδος, επειδή τα αποθέματα που είναι υποτιμημένα (προς πώληση) έχουν μεγαλύτερο περιθώριο ανάπτυξης.

Το αγαπημένο σας απόθεμα μπορεί να μην λειτουργεί για αυτή τη στρατηγική, επειδή πρέπει να πληρώσει ένα μέρισμα, πρέπει να έχει μια τιμή αρκετά φτηνή ώστε να μπορείτε να αγοράσετε 100 μετοχές και πρέπει να ανταλλάσσετε πολλές μετοχές κάθε μέρα. τουλάχιστον το 1 εκατομμύριο μετοχές του ημερήσιου όγκου είναι το καλύτερο. Θυμηθείτε ότι η αξία μιας εταιρείας δεν βασίζεται στην τιμή της. Υπάρχουν πολλές μετοχές υψηλής ποιότητας που είναι κάτω από $ 30 ανά μετοχή και υπάρχουν πολλά αποθέματα χαμηλής ποιότητας που διαπραγματεύονται πάνω από $ 100. Αποθέματα μεταξύ $ 15 και $ 30, με απόδοση τουλάχιστον 2%, είναι ιδανικά. Τέλος, δεν θέλετε ένα εξαιρετικά ασταθές απόθεμα. Εάν έχει άγρια ​​ταλάντευση τιμών, αυτό θα είναι πολύ πιο δύσκολο να διαχειριστεί.

Εκεί μπορείτε να εργαστείτε με τις ικανότητες έρευνας και αξιολόγησης των αποθεμάτων σας. Μόλις βρείτε το απόθεμά σας, υποθέτοντας ότι θέλετε να επενδύσετε αξιόπιστα, αναζητήστε αυτό το όνομα να βρίσκεται στη μέση ή προς τα κάτω, του εύρους διαπραγμάτευσης για τις τελευταίες 52 εβδομάδες. Αν δεν είναι εκεί τώρα, είτε περιμένετε να σας δώσει μια τιμή που θέλετε ή να βρείτε μια άλλη εταιρεία. Υπάρχουν πολλοί υποψήφιοι για αυτή τη στρατηγική.

Ο δεύτερος τρόπος είναι η ανταλλαγή δυναμικής. Μερικοί επενδυτές πιστεύουν ότι ο καλύτερος χρόνος για να αγοράσει ένα απόθεμα είναι όταν συνεχίζει να πηγαίνει υψηλότερο, επειδή ακριβώς όπως μάθαμε στο σχολείο βαθμού, ένα αντικείμενο σε κίνηση τείνει να παραμείνει σε κίνηση. Το πρόβλημα με την εμπορική κίνηση είναι ότι τείνει να λειτουργεί καλύτερα για τους βραχυπρόθεσμους επενδυτές. Για τη στρατηγική μας, θέλουμε να σκεφτούμε μακροπρόθεσμα. Τα περισσότερα χρόνια που κρατάτε το απόθεμα, τόσο καλύτερα θα μπορούσαν να είναι οι πιθανές αποδόσεις σας.

Επενδύστε σε μερίσματα

Σε έναν κόσμο διαπραγμάτευσης υψηλής τεχνολογίας, η επένδυση σε ένα μέρισμα μπορεί να θεωρηθεί βαρετή, αλλά τα μερίσματα μπορούν να αποτελέσουν μια μεγάλη πηγή εισοδήματος για τον μακροπρόθεσμο επενδυτή.

Το μέρισμα μας δίνει δύο πλεονεκτήματα που βοηθούν τα χρήματά μας να δουλέψουν για εμάς με περισσότερους από έναν τρόπους. Πρώτον, μας δίνει ένα σταθερό εισόδημα. Σίγουρα, μια εταιρεία μπορεί να επιλέξει να πληρώσει ή να μην πληρώσει ένα μέρισμα, όπως θα ήθελαν, αλλά για μια εταιρεία υψηλής ποιότητας, με χαμηλό συντελεστή αποπληρωμής, υπάρχει μικρότερη πιθανότητα το μέρισμα σε μια τριμηνιαία πληρωμή περικοπή. Δεύτερον, μειώνει το κόστος σας για το απόθεμα που αγοράσατε.

Ας υποθέσουμε ότι κάνατε την έρευνά σας και αποφασίσατε για το απόθεμα XYZ. Αγοράσατε 100 μετοχές για $ 30 ανά μετοχή, οι οποίες τότε είχαν απόδοση μερίσματος τριών τοις εκατό.

$ 3.000 x 3% = $ 90 κάθε χρόνο.

Όχι μόνο κάνετε $ 90 κάθε χρόνο, αλλά δεδομένου ότι ένα μέρισμα καταβάλλεται στο λογαριασμό σας ως μετρητά (τις περισσότερες φορές), κάθε χρόνο που έχετε στην κατοχή σας τις 100 μετοχές σας, μπορείτε να κάνετε την πληρωμή αυτού του μερίσματος σε αυτό που πληρώσατε για το απόθεμα και, στην περίπτωση αυτή, αφαιρέστε 90 σεντ ανά μετοχή. Μετά από μόλις πέντε χρόνια, το απόθεμά σας που σας κοστίζει 30 δολάρια ανά μετοχή, μειώνεται στα $ 25, 50 ανά μετοχή. Πολλοί μακροπρόθεσμοι επενδυτές μειώνουν την τιμή που κατέβαλαν για ένα απόθεμα στα $ 0, ακριβώς από το μέρισμα.

Επένδυση μετά τη χρυσή εποχή

Χρησιμοποιήστε μια καλυμμένη κλήση

Οι καλυφθείσες κλήσεις είναι λίγο πιο περίπλοκες. Εάν δεν αισθάνεστε σίγουροι με αυτό το σκέλος της στρατηγικής, αγοράζοντας ένα απόθεμα και συλλέγοντας το μέρισμα καθώς πηγαίνει ψηλότερα θα είναι ακόμα ένα εντυπωσιακό κέρδος.

Πριν να πουλήσουμε την καλυπτόμενη κλήση πρέπει να λάβουμε δύο σημαντικές αποφάσεις:

• Ποια είναι η τιμή απεργίας;
• Πόσους μήνες στο μέλλον θέλουμε να λήξει η σύμβασή μας;

Strike Price

Μια καλυμμένη κλήση είναι μια στρατηγική συμβόλων επιλογών που δίνει στον κάτοχο της σύμβασης το δικαίωμα να αγοράσει τις 100 μετοχές σας, αν είναι πάνω ή κάτω από την τιμή άσκησης. Πιθανώς, δεν θέλετε οι μετοχές σας να λαμβάνονται από εσάς, παρόλο που μπορεί να αλλάξετε το μυαλό σας σε μεταγενέστερα έτη, οπότε η τιμή απεργίας σας πρέπει να είναι αρκετά υψηλή ώστε το απόθεμα να μην υπερβεί την τιμή προειδοποίησης, αλλά αρκετά χαμηλό ώστε να μπορείτε εξακολουθεί να συλλέγει ένα υγιές ασφάλιστρο για τον κίνδυνο που παίρνετε.

Η απόφαση αυτή είναι σκληρή. Αν το απόθεμά σας είναι σε πτωτική τάση, πιθανόν να πουλήσετε μια επιλογή με μια απεργία που δεν είναι πολύ υψηλότερη από την τρέχουσα τιμή του αποθέματος. Αν το απόθεμα βρίσκεται σε ανοδική πορεία - για λόγους ασφάλειας - σκεφτείτε να περιμένετε να πουλήσετε την κλήση μέχρι να πιστέψετε ότι η κίνηση προς τα πάνω έχει δρομολογηθεί και το απόθεμα σύντομα θα πάει στην αντίθετη κατεύθυνση. Θυμηθείτε, όταν το απόθεμα αυξάνεται σε αξία, η αξία της επιλογής σας πέφτει. Αυτό προσθέτει επίσης το όφελος της καλυπτόμενης κλήσης που ενεργεί ως αντιστάθμιση.

Ημερομηνία λήξης

Όσο πιο πολύ το μέλλον εσείς προτιμάτε, τόσο περισσότερη από την προσφορά θα πληρώνεστε εκ των προτέρων, για να πουλήσετε την κλήση, αλλά αυτό είναι και περισσότερο χρόνος που το απόθεμά σας πρέπει να παραμείνει κάτω από την τιμή προειδοποίησης, για να αποφευχθεί η " από σένα. Για την πρώτη σύμβασή σας, σκεφτείτε να πάτε τρεις μήνες στο μέλλον.

Η καλυμμένη κλήση θα σας κάνει χρήματα μόλις την πουλήσετε, επειδή το ασφάλιστρο που καταβάλλει ο αγοραστής κατατίθεται απευθείας στο λογαριασμό σας. Θα συνεχίσει να κερδίζει χρήματα για σας αν πέσει η τιμή του αποθέματός σας. Καθώς η τιμή πέφτει, το ίδιο συμβαίνει και με το ασφάλιστρο. Μπορείτε να αγοράσετε τη σύμβαση πίσω από τον αγοραστή οποιαδήποτε στιγμή, οπότε αν η πριμοδότηση πέσει, μπορείτε να την αγοράσετε για λιγότερο από ό, τι σας πωλούνται. Αυτό ισοδυναμεί με κέρδος. Από την άλλη πλευρά, αν το απόθεμα ξεπεράσει την τιμή προειδοποίησης, μπορείτε να αγοράσετε τη σύμβαση για περισσότερα από όσα πωλήσατε και να υποστείτε ζημιά, αλλά σας εξοικονομεί από την ανάγκη να παραιτηθείτε από τις 100 μετοχές σας.

Ένας από τους καλύτερους τρόπους για να χρησιμοποιήσετε την καλυμμένη κλήση είναι η συλλογή της πριμοδότησης στην αρχή και παρόλο που μπορείτε να αγοράσετε την επιλογή πίσω εάν ανεβαίνει προς τα πάνω ή προς τα κάτω, αποθηκεύστε την για σοβαρές περιστάσεις. Επίσης, να θυμάστε ότι τα χρήματα που συλλέγετε με την πώληση της καλυπτόμενης κλήσης μπορούν επίσης να αφαιρεθούν από την τιμή που πληρώσατε για το απόθεμα.

Ο καλύτερος τρόπος για να μάθετε μια περίπλοκη επενδυτική στρατηγική, όπως η καλυμμένη κλήση, είναι να χρησιμοποιήσετε μια εικονική πλατφόρμα όπου δεν χρειάζεται να ανησυχείτε για την απώλεια πραγματικών χρημάτων. Μπορείτε ακόμα να αγοράσετε το απόθεμα και να εισπράξετε το μέρισμα, αλλά περιμένετε να πουλήσετε την καλυπτόμενη κλήση έως ότου είστε άνετοι με το πώς λειτουργεί.

Η κατώτατη γραμμή

Για τους περισσότερους επενδυτές, η τοποθέτηση χρημάτων σε αποθέματα υψηλής ποιότητας για μεγάλες χρονικές περιόδους, ενώ αξιοποιώντας τα έσοδα από μερίσματα, είναι ο καλύτερος τρόπος για να κερδίσετε χρήματα στην αγορά. Αργότερα, μόλις καταλάβετε πώς να χρησιμοποιήσετε την καλυμμένη κλήση, μπορείτε να αυξήσετε σημαντικά την απόδοση. Παρόλο που η σταθερή εισοδηματική πλευρά της επένδυσης δεν είναι τόσο συναρπαστική για να παρακολουθήσετε, είναι η πιο κατάλληλη για τους μικροεπενδυτές και όπως μπορούμε να δούμε, οι αριθμοί μπορούν να προστεθούν γρήγορα.