Αναβαθμίζω

Τι είναι η αναβάθμιση

Η αναβάθμιση είναι μια θετική αλλαγή στην αξιολόγηση μιας ασφάλειας. Η αναβάθμιση συνήθως ενεργοποιείται από τη σταθερή βελτίωση των βασικών και χρηματοοικονομικών στοιχείων της οντότητας που έχει εκδώσει την ασφάλεια. Οι αναβαθμίσεις της πιστοληπτικής ικανότητας των εταιρικών εκδοτών χρεογράφων εκδίδονται από οργανισμούς αξιολόγησης όπως το Standard & Poor's.

Οι αναβαθμίσεις στις αξιολογήσεις επενδύσεων για μετοχές και τίτλους σταθερής απόδοσης εκδίδονται από αναλυτές μετοχών και ομολόγων αντίστοιχα σε μεσιτικά γραφεία. Στο πλαίσιο της διαχείρισης χαρτοφυλακίου, ο όρος "αναβάθμιση" αναφέρεται επίσης σε μια στρατηγική με την οποία βελτιώνεται το προφίλ κινδύνου και η ποιότητα του χαρτοφυλακίου με τη συμπερίληψη μπλε τσιπ σε αυτό, εξαλείφοντας τα κερδοσκοπικά αποθέματα.

ΑΝΑΚΑΛΥΨΗ Αναβάθμιση

Για παράδειγμα, ένας οργανισμός αξιολόγησης μπορεί να αναβαθμίσει την πιστοληπτική ικανότητα ενός εκδότη από AA + σε AAA. Μια τέτοια κίνηση θα είχε θετική επίδραση σε όλα τα εκκρεμή ομόλογα και άλλα μέσα σταθερού εισοδήματος του εκδότη.

Παράδειγμα αναβάθμισης μετοχικού κεφαλαίου

Ένα παράδειγμα αναβάθμισης του μετοχικού κεφαλαίου θα είναι ένας αναλυτής που θα αυξήσει την αξιολόγηση επενδύσεων για ένα συγκεκριμένο απόθεμα (ή τομέα) για να «αγοράσει» από το «hold». Μια τέτοια αναβάθμιση θα συνοδευόταν μερικές φορές από μια αναθεώρηση προς τα πάνω στην ενδεικτική τιμή του αναλυτή για το απόθεμα.

Για μετοχικούς και χρεωστικούς τίτλους, η αναβάθμιση γενικά οδηγεί σε θετικό τύπο. Πίσω από τις σκηνές, το μεγαλύτερο όφελος από την αναβάθμιση είναι το χαμηλότερο κόστος κεφαλαίου τόσο για το χρέος όσο και για το μετοχικό κεφάλαιο. Το χαμηλότερο κόστος κεφαλαίου μεταφράζεται σε χαμηλότερο προεξοφλητικό επιτόκιο, το οποίο οδηγεί σε υψηλότερη αποτίμηση και σταθερή αποτίμηση.

Όπως και με το πώς ένα άτομο μπορεί να δανειστεί με φθηνότερο επιτόκιο μετά την αναβάθμιση του πιστωτικού αποτελέσματος, οι επιχειρήσεις μπορούν να έχουν πρόσβαση στις κεφαλαιαγορές συχνότερα και σε φθηνότερες τιμές μετά από ένα θετικό γεγονός αναβάθμισης.

Πέρα από μια αυστηρή εκδήλωση αναβάθμισης, οι οργανισμοί αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας και τα καταστήματα αποτίμησης μετοχών εκδίδουν λίστα παρακολούθησης ή παρόμοιους καταλόγους που υποδεικνύουν τίτλους ή εταιρείες που είναι προνομιακές για αναβάθμιση (ή υποβάθμιση). Οι επενδυτές και οι πιστωτές παρακολουθούν από κοντά τις ενδεχόμενες αλλαγές κατεύθυνσης σε προοπτικές ασφάλειας ή επιχειρηματικότητας.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Κατανόηση των Αξιογράφων Επενδυτικού Βαθμού Ο βαθμός επενδύσεων αναφέρεται σε ομόλογα με χαμηλό έως μεσαίο πιστωτικό κίνδυνο. περισσότερα Τι πρέπει να γνωρίζετε σχετικά με τις αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας Η αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας είναι αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας ενός δανειολήπτη γενικά ή σε σχέση με συγκεκριμένο χρέος ή οικονομική υποχρέωση. περισσότερα Τι είναι το AAA; Το AAA είναι η υψηλότερη δυνατή βαθμολογία που αποδίδεται στα ομόλογα ενός εκδότη από τους οργανισμούς αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας όπως οι Standard & Poor's και οι Fitch Ratings. περισσότερα Τι είναι τα ανεπιθύμητα ομόλογα και πώς αξιολογούνται τα ανεπιθύμητα ομόλογα; Τα ανεπάρχοντα ομόλογα είναι ομόλογα με υψηλότερο κίνδυνο αθέτησης από τα περισσότερα ομόλογα που εκδίδονται από εταιρείες και κυβερνήσεις. περισσότερες εταιρείες παροχής υπηρεσιών αξιολόγησης, όπως η Moody's ή η Standard & Poor's, οι οποίες καθορίζουν το χρέος και προνομιούχες μετοχές για την ασφάλεια της πληρωμής του κεφαλαίου, των τόκων ή των μερισμάτων. περισσότερα Τι είναι καλυμμένο ομόλογο; Τα καλυμμένα ομόλογα είναι χρεωστικοί τίτλοι που δημιουργούνται από δάνεια του δημοσίου τομέα ή στεγαστικά δάνεια που υποστηρίζονται από μια ξεχωριστή ομάδα περιουσιακών στοιχείων. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών