Διαδικασίες μεταφοράς
Οι διαδικασίες μεταφοράς είναι οι τρόποι με τους οποίους η κυριότητα ενός μετοχικού κεφαλαίου (ή άλλης ασφάλειας) μετακινείται από ένα μέρος σε άλλο. Η διαδικασία αυτή πραγματοποιείται από έναν πράκτορα μεταβίβασης, ο οποίος ακολουθεί μια λεπτομερή, τεκμηριωμένη σειρά βημάτων που διέπονται από την προμήθεια κινητών αξιών και ανταλλαγής (SEC) για να εξασφαλίσει την ολοκλήρωση μιας συναλλαγής. Οι διαδικασίες μεταβίβασης χρησιμοποιούνται κάθε φορά που ένας αγοραστής και ένας πωλητής συνεργάζονται μεταξύ τους (το περιουσιακό στοιχείο μεταφέρεται από τον θεματοφύλακα του πωλητή στον αγοραστή) ή όταν ο ιδιοκτήτης ενός περιουσιακού στοιχείου αλλάζει τις μεσιτικές επιχειρήσεις ή μεταβιβάζει περιουσιακά στοιχεία μεταξύ ενός ή περισσοτέρων λογαριασμών μεσιτείας που αυτός ή αυτή ελέγχους.
Πολλά συμβάντα συμβαίνουν ταυτόχρονα κατά τη διαδικασία μεταφοράς λογαριασμού. Ακόμη και με τη σημερινή σύγχρονη τεχνολογία, η επιτυχής μεταφορά λογαριασμού από τον λογαριασμό ενός πελάτη σε άλλο μπορεί να διαρκέσει έως και μια εβδομάδα, παρόλο που είναι καλύτερο να προγραμματίζετε μπροστά για τυχόν καθυστερήσεις. Στις αμερικανικές μετοχές ρυθμίζονται για να διαγραφούν στις ημέρες διαπραγμάτευσης T + 3.
ΔΙΑΔΡΟΜΗ Διαδικασίες μεταφοράς
Οι ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τις διαδικασίες μεταφοράς παρέχονται από την FINRA, μια χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή στις Ηνωμένες Πολιτείες: Τα περισσότερα περιουσιακά στοιχεία που τηρούνται σε χρηματιστηριακούς λογαριασμούς μεταφέρονται αυτές τις μέρες μεταξύ διαμεσολαβητών μέσω αυτοματοποιημένης ηλεκτρονικής διαδικασίας. Η Εθνική Υπηρεσία Εκκαθάρισης Χρηματιστηριακών Υπηρεσιών (NSCC) χρησιμοποιεί την Υπηρεσία Αυτοματοποιημένων Μεταβιβάσεων Λογαριασμού Πελατών (ACATS) για να διευκολύνει τη μεταφορά λογαριασμού πελάτη από έναν μεσίτη σε έναν άλλο. Οι μεταφορές που περιλαμβάνουν τις πιο κοινές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, δηλαδή τα μετρητά, τα αποθέματα, τα εταιρικά ομόλογα που εκδίδονται από εγχώριες εταιρείες και τα εισηγμένα δικαιώματα προαίρεσης, μεταφέρονται εύκολα μέσω της ACATS.
Η ACATS λειτουργεί ως πράκτορας μεταφοράς, ο οποίος έχει καταγράφει τα προσωπικά στοιχεία ενός κατόχου μιας μετοχής. Όταν αλλάζει η κυριότητα μιας μετοχής, ο πράκτορας μεταβιβάσεων ακυρώνει το πιστοποιητικό μετοχών (ή το ηλεκτρονικό αρχείο αυτού) του πωλητή και εκδίδει νέο πιστοποιητικό μετοχών για τον αγοραστή. Αν και αυτοματοποιημένη, η διαδικασία μεταφοράς λογαριασμού είναι κάπως περίπλοκη και επηρεάζεται από ορισμένους παράγοντες και κανονισμούς, οι σημαντικότεροι από τους οποίους εξετάζονται παρακάτω.
Μόλις η επιχείρηση λήψης λάβει τις εμπορικές πληροφορίες, εισάγει ορισμένα δεδομένα πελατών, συμπεριλαμβανομένου του ονόματος στο λογαριασμό, του αριθμού κοινωνικής ασφάλισης και του αριθμού λογαριασμού στην επιχείρηση παροχής υπηρεσιών ACATS. Λίγο μετά την εισαγωγή των δεδομένων, μια αυτοματοποιημένη λειτουργία επιτρέπει στην εταιρία παράδοσης να διαπιστώσει ότι έχει υποβληθεί αίτημα μεταφοράς του λογαριασμού. Αφού οι πληροφορίες του λογαριασμού πελατών αντιστοιχίζονται σωστά και η εταιρεία λήψης αποφάσισε να δεχτεί το λογαριασμό, η επιχείρηση παράδοσης θα διαρκέσει περίπου τρεις ημέρες για να μεταφέρει τα περιουσιακά στοιχεία στη νέα επιχείρηση. Αυτό ονομάζεται διαδικασία παράδοσης. Συνολικά, η διαδικασία επικύρωσης και η διαδικασία παράδοσης διαρκεί περίπου έξι ημέρες για να ολοκληρωθεί. Γενικά, οι μεταβιβάσεις στις οποίες ο παραδίδων φορέας δεν είναι μεσίτης-πωλητής (για παράδειγμα μια τράπεζα, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή μια πιστωτική ένωση) χρειάζονται περισσότερο χρόνο. Επιπλέον, οι μεταφορές λογαριασμών που απαιτούν θεματοφύλακα, όπως ο Ατομικός Λογαριασμός Συνταξιοδότησης (IRA) ή ο Λογαριασμός Θεματοφυλακής για ανήλικο τέκνο, ενδέχεται να χρειαστούν επιπλέον χρόνο.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.