Δέκα ETF Μέσης Τίτλου Μετοχών για το 2019

Η επένδυση για το εισόδημα μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να μεγιστοποιηθεί η συνολική απόδοση ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Οι επενδύσεις μερισμάτων προσφέρουν στους επενδυτές μια πληρωμή για τις επενδύσεις τους που καθορίζονται από τη διοίκηση. Οι πληρωμές μερίσματος μπορούν να προγραμματιστούν τακτικά ή ειδικά μερίσματα. Ανεξαρτήτως, η υπόσχεση των μετρητών μαζί με την απόδοση των χρηματιστηριακών αποθεμάτων μπορεί να έχει ακόμη μεγαλύτερη έκκληση από τις επιλογές επενδύσεων σταθερού εισοδήματος χαμηλότερου κινδύνου.

Οι επενδυτές που αναζητούν το τμήμα του μερίσματος μετοχών της αγοράς θα βρουν αρκετές επιλογές που μπορεί να είναι κάπως συντριπτική. Για το λόγο αυτό, οι χρηματιστηριακές συναλλαγές (ETF) στην κατηγορία μερίσματος είναι δημοφιλείς. Τα ETF παρέχουν το πλεονέκτημα της διαφοροποίησης μαζί με την επαγγελματική διαχείριση σε ορισμένες περιπτώσεις. Τα περισσότερα ETF είναι παθητικά ταμεία που παρακολουθούν έναν δείκτη, αλλά οι προσφορές δείκτη στην αγορά γίνονται όλο και πιο προσαρμοσμένες για να βοηθήσουν τους επενδυτές να βρουν ακριβώς αυτό που ψάχνουν. Στα έσοδα από τα μερίσματα, οι επενδυτές απολαμβάνουν τακτικές πληρωμές μερισμάτων που διέρχονται από το ταμείο.

Βασικές τακτικές

• Ένας από τους καλύτερους τρόπους για να αξιοποιήσετε στο έπακρο τις αποδόσεις σας είναι μέσω της επένδυσης για εισόδημα.
• Τα μερίσματα μετοχών μπορούν να προέρχονται από εταιρείες REIT, MLP, μερίσματα μπλε τσιπ και πολλά άλλα.
• Τα υψηλά μερίσματα ETFs συχνά έχουν υψηλές αποδόσεις μερισμάτων.

Επένδυση σε ETF μερίσματα μετοχών

Συνολικά, τα μερίσματα μετοχών μπορούν να προέρχονται από επενδυτικές εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REIT), από κεφαλαιουχικές εταιρείες (ΜΟΠ), από μερίσματα μπλε τσιπ, από επενδύσεις αύξησης μερισμάτων και άλλες. Σε αυτές τις κατηγορίες, τα ΕΙΕΕ δημιουργήθηκαν για να βοηθήσουν στην απλοποίηση της διαδικασίας επένδυσης μερισμάτων.

Παρακάτω είναι ένας κατάλογος των κορυφαίων μερισμάτων ETF σε μερικές από τις πιο δημοφιλείς κατηγορίες μερισμάτων μετοχών που μπορεί να ενδιαφέρουν οι επενδυτές όταν αναζητούν έσοδα από μερίσματα μετοχών. Τα κεφάλαια επιλέχθηκαν κυρίως με βάση την απόδοση ενός έτους, τη μερισματική απόδοση, τις επενδύσεις των ΗΠΑ και τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση από τον Απρίλιο του 2019, όπως παρείχε η ETFDB.com. Οι επιλογές δεν περιλαμβάνουν μόχλευση ETF.

1. Ταμεία Επενδύσεων σε Ακίνητα (REITs): Το iShares Residential Real Estate ETF (REZ) έχει ετήσια συνολική απόδοση 27, 31%. Η μερισματική απόδοση είναι 3, 15%. Το ΕΙΕΕ περιλαμβάνει αποθέματα και REIT σε όλο τον αμερικανικό τομέα ακινήτων. Είναι ένα παθητικό ταμείο που παρακολουθεί τον δείκτη FTSE NAREIT All Residential Capped.
2. Συμπράξεις Master Limited: Το Παγκόσμιο X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) έχει ετήσια απόδοση 12, 72%. Η μερισματική απόδοση είναι 4, 95%. Το ΕΙΕΕ περιλαμβάνει MLPs από τον ενεργειακό τομέα με κορυφαίες συμμετοχές στις TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies και Oneok.
3. Μερίσματα μπλε τσιπ: Τα αποθέματα μερισμάτων Blue-chip καλύπτουν το μεγαλύτερο μέρος της κατηγορίας των μερισμάτων. Ως εκ τούτου, τα S & P 100, Dow Jones και S & P 500 μπορούν να είναι καλά σύμπαντα για το blue chip, το μέρισμα. Η SPYD βρίσκεται στην κορυφή της λίστας με ένα χαρτοφυλάκιο με τα υψηλότερα μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα στο S & P 500. Το SPYD έχει συνολική ετήσια απόδοση 12, 88%. Η μερισματική απόδοση είναι 4, 25%.
4. Μερισματική αύξηση: Ο Επιταχυντής Μερισμάτων VictoryShares (VSDA) βρίσκεται στην κορυφή της κατηγορίας ανάπτυξης μερισμάτων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση 18, 91%. Η μερισματική απόδοση είναι 1, 55%.
5. Αριστοκράτες μερίσματος: Οι αριστοκράτες των μερισμάτων είναι δημοφιλείς για μερικούς επενδυτές επειδή είναι γνωστοί για την αύξηση των πληρωμών μερισμάτων τους διαδοχικά κάθε χρόνο για 25 χρόνια. Ο Όμιλος ProShares S & P 500 Αριστοκράτες μερίσματος (NOBL) είναι ένα ETF που αποτελείται από όλους τους αριστοκράτες των μερισμάτων της αμερικανικής αγοράς, παρακολουθώντας τον δείκτη S & P 500 Αριστοκράτες. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση 14, 21%. Η μερισματική απόδοση είναι 2, 12%.
6. Smart Beta: Πρόσφατα εισήχθη το AAM S & P 500 Η υψηλή αξία του μερίσματος Το ETF (SPDV) είναι ένα από τα καλύτερα έξυπνα βήτα ETF που επικεντρώνεται στον έλεγχο των χαρακτηριστικών του μερίσματος. Η SPDV παρακολουθεί τον Δείκτη S & P 500 Dividend & Free Cash Flow Yield, ο οποίος φιλτράρει τις εταιρείες του S & P 500 με μέρισμα και δωρεάν ταμειακή ροή. Η AAM προσφέρει επίσης την υψηλή αξία μερισμάτων AAM S & P της αναπτυγμένης αγοράς ETF (DMDV) και την υψηλή μετοχική αξία ETM (EEMD) των αναδυόμενων αγορών AAM S & P.
7. Ειδικός τομέας: Η αναζήτηση μερισμάτων από συγκεκριμένους τομείς είναι επίσης συχνά μια βιώσιμη στρατηγική για επενδύσεις μερίσματος. Σε ολόκληρη την αγορά, υπάρχουν εκατοντάδες τομέων ETF και λίγα που θα παρέχουν οφέλη για τομέα και μερίσματα. Σε αυτή την κατηγορία, το First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) είναι κορυφαία επιλογή. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση 18, 93%. Η μερισματική απόδοση είναι 2, 46%. Επιπλέον, στην κατηγορία των μερισμάτων συγκεκριμένων τομέων, τα διεθνή ETFs για μερίσματα αγοράς μπορούν επίσης να είναι μια καλή γεωγραφική, συγκεκριμένη για κάθε τομέα επένδυση.
8. Προτιμώμενα αποθέματα: Τα προνομιούχα αποθέματα είναι γνωστά για την προσφορά υψηλότερων μερισμάτων από τα αντίστοιχα κοινά αποθέματά τους. Είναι επίσης υψηλότερα στον κατάλογο αρχαιότητας που υπόσχεται μεγαλύτερη αποπληρωμή σε περίπτωση αφερεγγυότητας. Το Prefero ETF (PGX) της Invesco έχει ετήσια συνολική απόδοση 7, 14% και μερισματική απόδοση 5, 64%.
9. Μηνιαία μερίσματα: Τα μηνιαία μερίσματα μπορούν να είναι μεγάλες επενδύσεις για τους σοβαρούς επενδυτές που αναζητούν επενδυτικό εισόδημα ως συμπλήρωμα σε πιο συχνή βάση. Το Εμπορικό Επιτόκιο ETF με υψηλό μερίσματα S & P 500 της S & P 500 προσφέρει μηνιαίο μέρισμα με ετήσια απόδοση μερίσματος 3, 93%. Η συνολική απόδοση του ενός έτους είναι 12, 96%.
10. Υψηλότερη απόδοση: Σε ολόκληρη την αγορά ETF μερισμάτων, η υψηλότερη ετήσια απόδοση των ETFs κυμαίνεται από 5% έως 6%. Το υψηλότερο μερίδιο ETF (LVHI) με χαμηλό πληθωρισμό χαμηλής μεταβλητότητας Legg Mason ανέρχεται στην κατηγορία αυτή με μερισματική απόδοση ενός έτους 5, 31% και συνολική απόδοση 9, 42% για ένα έτος.

Άλλα ειδικά θέματα

Όταν επενδύετε για έσοδα από μερίσματα μέσω ETFs, μπορεί να υπάρχουν μερικά άλλα σημαντικά ζητήματα που πρέπει να εξεταστούν.

Τι είναι το υψηλό μέρισμα ETF; Ένα υψηλό μέρισμα ETF είναι ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων που κατέχουν υψηλή μερισματική απόδοση. Το ΕΙΕΕ επιλέγει το δικό του μέρισμα βάσει των μερισμάτων που εισπράττονται από όλες τις συμμετοχές του. Τα υψηλά μερίσματα μετοχών ETF μπορούν να φθάσουν σε μερισματικές αποδόσεις έως και 5% έως 6%. Οι επενδυτές που αναζητούν εισόδημα μπορεί επίσης να αρέσουν σε άλλα εισοδήματα ETF, όπως αυτά που επικεντρώνονται σε πολλά από τα δημοφιλή υψηλού εισοδήματος, κατηγορίες πιστωτικών αγορών.

Ποιες είναι οι φορολογικές εκτιμήσεις; Τα ETF προσφέρουν μερικά φορολογικά πλεονεκτήματα από μόνοι τους, και συγκεκριμένα, δεν παράγουν συνήθως κεφαλαιουχικά κέρδη τα οποία περνούν για φορολόγηση στους επενδυτές ετησίως. Σε μερικές περιπτώσεις, το μέρισμα που επενδύει το ΕΙΕΕ μπορεί να προσφέρει το πλεονέκτημα ειδικών μερισμάτων που φορολογούνται με χαμηλότερο συντελεστή ή καθόλου για τα άτομα με χαμηλό εισόδημα.

Γιατί η συνολική απόδοση είναι σημαντική για επενδύσεις μερίσματος; Όταν επενδύετε για εισόδημα από μερίσματα, είναι συνήθως καλύτερο να εξετάζετε τη συνολική απόδοση μαζί με τη μερισματική απόδοση. Μια εταιρεία ή ένα ΕΙΕΕ μπορεί να έχει υψηλή μερισματική απόδοση αλλά καμία αύξηση κεφαλαίου. Πρόκειται κυρίως για τη διαφορά μεταξύ του εισοδήματος από πιστώσεις και του εισοδήματος της αγοράς μετοχών.

Πού μπορώ να αγοράσω ETF μερίσματος; Γενικά, οι επενδυτές αναζητούν να αγοράσουν μερίσματα ETFs μέσω τριών καναλιών: συμβούλους, μεσίτες με πλήρη υπηρεσία και πλατφόρμες μεσιτείας έκπτωσης.

Ποια είναι τα τέλη που σχετίζονται με τα μερίσματα ETFs; Τα μερίσματα ETF θα έχουν συνήθως χαμηλότερα τέλη από τα αμοιβαία κεφάλαια. Η πλειοψηφία των ETF παρακολουθεί ένα δείκτη που επιτρέπει χαμηλότερα τέλη, αφού τα κόστη συναλλαγών και διαχείρισης είναι χαμηλότερα. Οι δείκτες δαπανών του ΕΙΕΕ είναι επίσης συνήθως χαμηλότεροι από τα αμοιβαία κεφάλαια επειδή δεν ενσωματώνουν τέλη 12b1 που αποτελούν μέρος της δομής τελών αμοιβαίων κεφαλαίων.