Smurf
Ένα σκούπισμα είναι ένας λεηλατητής χρήματος ή κάποιος που προσπαθεί να αποφύγει τον έλεγχο από κυβερνητικές υπηρεσίες διαγράφοντας μια συναλλαγή που περιλαμβάνει ένα μεγάλο ποσό χρημάτων σε μικρότερες συναλλαγές κάτω από το όριο αναφοράς. Το Smurfing περιλαμβάνει την κατάθεση παράνομα κερδισμένων χρημάτων σε τραπεζικούς λογαριασμούς για μεταφορά κάτω από το ραντάρ στο εγγύς μέλλον.
Πώς λειτουργεί το Smurf
Για να αποτραπεί το ξέπλυμα χρημάτων από εγκληματίες που εμπλέκονται σε παράνομες δραστηριότητες, όπως είναι τα ναρκωτικά και οι εκβιασμοί, χώρες όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες και ο Καναδάς απαιτούν την υποβολή έκθεσης συναλλαγής νομισμάτων από χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που διαχειρίζεται οποιαδήποτε συναλλαγή υπερβαίνει τα 10.000 δολάρια σε μετρητά. Ως εκ τούτου, μια εγκληματική ομάδα με $ 50.000 σε μετρητά για το ξέπλυμα χρήματος μπορεί να χρησιμοποιήσει αρκετούς smurfs για την κατάθεση οπουδήποτε από $ 5.000 σε $ 9.000 σε έναν αριθμό λογαριασμών γεωγραφικά διασκορπισμένων.
Το "Smurf" είναι ένας λεγόμενος όρος για έναν λεηλατητή χρημάτων, κάποιος που καταθέτει παράνομα χρήματα σε τραπεζικούς λογαριασμούς για μεταφορά κάτω από το ραντάρ στο εγγύς μέλλον. Το Smurfing είναι μια παράνομη δραστηριότητα που μπορεί να έχει σοβαρές συνέπειες.
Το Smurfing συμβαίνει σε τρία στάδια, τοποθέτηση, στρωματοποίηση και ολοκλήρωση. Στο στάδιο της τοποθέτησης, όπου ο εγκληματίας ανακουφίζεται από τη φύλαξη μεγάλων ποσών παράνομα παραγόμενων μετρητών, τοποθετώντας το στο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Για παράδειγμα, ένα σούπερ μπορεί να πακετάρει μετρητά σε μια βαλίτσα και να το μεταφέρει σε άλλη χώρα για τυχερά παιχνίδια, αγοράζοντας διεθνές νόμισμα ή για άλλους λόγους.
Κατά τη φάση της στρωματοποίησης, τα παράνομα χρήματα διαχωρίζονται από την πηγή τους με μια περίπλοκη διαστρωμάτωση των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών που συγκαλύπτει το ίχνος ελέγχου και σπάει τη σχέση με το αρχικό έγκλημα. Παραδείγματος χάριν, ένα σφύριγμα μεταφέρει τα κεφάλαια ηλεκτρονικά από τη μια χώρα στην άλλη, στη συνέχεια διαιρεί τα χρήματα σε επενδύσεις που τοποθετούνται σε προχωρημένα οικονομικά δικαιώματα ή υπερπόντιες αγορές.
Το στάδιο ολοκλήρωσης είναι όταν τα χρήματα επιστρέφονται στον εγκληματία. Αν και υπάρχουν πολλοί τρόποι για να επιστραφούν τα χρήματα πίσω, τα κεφάλαια πρέπει να φαίνεται ότι προέρχονται από μια νόμιμη πηγή και η διαδικασία δεν πρέπει να τραβήξει την προσοχή. Για παράδειγμα, μπορεί να αγοραστούν και να δοθούν στον εγκληματία τιμαλφή όπως η ιδιοκτησία, τα έργα τέχνης, τα κοσμήματα ή τα high-end αυτοκίνητα.
Ένα παράδειγμα του Smurfing
Ένας τρόπος που οι εγκληματίες μεταφέρουν τα χρήματα σε διεθνές επίπεδο είναι γνωστός ως "κούκος smurfing." Λέει ότι ένας εγκληματίας της Νέας Υόρκης οφείλει έναν εγκληματία του Λονδίνου $ 9.000 και ένας έμπορος του Λονδίνου χρωστά έναν προμηθευτή της Νέας Υόρκης $ 9.000.
- Ο έμπορος του Λονδίνου πηγαίνει στην Τράπεζα του Λονδίνου και καταθέτει $ 9.000, με οδηγίες να μεταφέρει τα χρήματα στην τράπεζα του προμηθευτή της Νέας Υόρκης.
- Ο τραπεζίτης του Λονδίνου, που συνεργάζεται με τον εγκληματία της Νέας Υόρκης, δίνει εντολή στον εγκληματία της Νέας Υόρκης να καταθέσει 9.000 δολάρια στον τραπεζικό λογαριασμό του προμηθευτή της Νέας Υόρκης
- Ο τραπεζίτης του Λονδίνου μεταφέρει στη συνέχεια $ 9.000 από το λογαριασμό του εμπόρου του Λονδίνου στον λογαριασμό του εγκληματία του Λονδίνου.
Ο έμπορος του Λονδίνου και ο προμηθευτής της Νέας Υόρκης δεν γνωρίζουν ότι τα κεφάλαια δεν μεταφέρθηκαν απευθείας. Το μόνο που ξέρουν είναι ότι ο έμπορος του Λονδίνου πλήρωσε 9.000 δολάρια και ο προμηθευτής της Νέας Υόρκης έλαβε $ 9.000. Ωστόσο, αν πιάνεται, ο τραπεζίτης του Λονδίνου μπορεί να αντιμετωπίσει σοβαρές συνέπειες.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.