Σειρά EE Bond
Το Σειρά EE Bond είναι ένα μη εμπορεύσιμο, τοκοφόρο ομολογιακό δάνειο αμερικανικής κυβέρνησης που εγγυάται τουλάχιστον διπλάσια αξία σε σχέση με την τυπική 20ετή αρχική περίοδο. Ορισμένα ομόλογα της σειράς EE έχουν συνολική διάρκεια ζωής που καλύπτει τους τόκους και ξεπερνούν την αρχική ημερομηνία λήξης, έως 30 έτη από την έκδοση. Τα ποσοστά των κουπονιών καθορίζονται βάσει του ποσοστού των μακροπρόθεσμων επιτοκίων του δημοσίου, κατά τη στιγμή της έκδοσης. Οι σειρές ομολόγων ΕΕ αναφέρονται συχνά ως "ομόλογα Patriot".
Βασικές τακτικές
- Τα Σειρά EE Bonds είναι αξιόπιστα ομόλογα αμερικανικών κρατικών αποταμιεύσεων εγγυημένα ότι έχουν τουλάχιστον διπλάσια αξία σε σχέση με τους τυπικούς αρχικούς όρους των 20 ετών.
- Ορισμένα ομόλογα της σειράς EE πληρώνουν τόκους πέραν της αρχικής ημερομηνίας λήξης, μέχρι 30 έτη από την έκδοση.
- Υπάρχει ελάχιστη απαίτηση επενδύσεων ύψους 25 δολαρίων για τα ομόλογα της EE.
- Κάθε επενδυτής μπορεί να αγοράσει έως και 10.000 δολάρια σε αυτά τα ομόλογα ανά ημερολογιακό έτος.
Μαζί με το ομολογιακό Σειρά Ι, το ομολογιακό Σειρά ΕΕ είναι ένας από τους δύο τύπους ομολογιών αποταμίευσης που εκδόθηκαν από το αμερικανικό Υπουργείο Οικονομικών. Τα ομόλογα EE της Σειράς δεν μπορούν να αγοραστούν ή να πωληθούν στην ανοικτή αγορά και επομένως ταξινομούνται ως μη εμπορεύσιμοι τίτλοι.
Τα ομολογιακά δάνεια της Σειράς ΕΕ που εκδόθηκαν μετά τον Μάιο του 2005 λαμβάνουν εξαμηνιαία επιτόκια σταθερού κουπονιού την 1η Μαΐου και την 1η Νοεμβρίου. Οι τιμές ισχύουν για όλες τις εκδόσεις για τους επόμενους έξι μήνες. Τα ομόλογα που εκδίδονται μετά από κάθε ημερομηνία αυξάνουν την αξία μηνιαίως, αλλά οι πληρωμές τόκων παραδίδονται σε εξαμηνιαία βάση.
Τα χαρτονομίσματα της EE εκδόθηκαν εκ νέου ως "ομόλογα Patriot" μετά τις τρομοκρατικές επιθέσεις της 11ης Σεπτεμβρίου 2001. Είναι όμοια με όλα τα χαρτιά της σειράς EE Bonds, με την εξαίρεση ότι οποιεσδήποτε ομαδικές χρεώσεις που αγοράζονται μέσω χρηματοπιστωτικού ιδρύματος μετά τις 10 Δεκεμβρίου 2001 έχουν τις λέξεις "Patriot Bond" τυπωμένες στο πάνω μισό του πιστοποιητικού ομολόγων που βρίσκεται μεταξύ του αριθμού κοινωνικής ασφάλισης (SSN) και την ημερομηνία έκδοσης. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δεν εκδίδουν πλέον χαρτοφυλάκια Series EE σε έντυπη μορφή, αλλά τα χαρτιά Patriot Bonds μπορούν ακόμα να εξαργυρωθούν ή να μετατραπούν σε ηλεκτρονικά ομόλογα.
Υπάρχει ελάχιστη απαίτηση επενδύσεων ύψους 25 δολαρίων για τα ομόλογα της EE και κάθε επενδυτής μπορεί να αγοράσει έως και 10.000 δολάρια σε αυτά τα ομόλογα ανά ημερολογιακό έτος. Επιπλέον, οι κάτοχοι των ομολόγων πρέπει να διατηρήσουν αυτές τις επενδύσεις για τουλάχιστον δώδεκα μήνες, προτού εξαργυρώσουν τα ομόλογα. Εκείνοι που εξαγοράζουν ομόλογα εντός πέντε ετών θα αγκυροβοληθούν τρεις μήνες πληρωμής τόκων. Εφόσον τα ομόλογα της EE κερδίζουν τόκους έως και 30 χρόνια, όσο περισσότερο κρατούνται, τόσο περισσότερο αξίζουν.
Χαρτονομίσματα εκδόθηκαν με έκπτωση 50% στην ισοτιμία, ενώ τα ομόλογα που προμηθεύονται ηλεκτρονικά μέσω του TreasuryDirect αγοράζονται στην ονομαστική τους αξία. Οι τελευταίες εγγυημένες αξίες είναι ότι αξίζουν δύο φορές την αρχική τους αξία σε πρώτη ημερομηνία λήξης μετά από 20 χρόνια, καταβάλλοντας τους τόκους με τον ίδιο τρόπο όπως και τα χρεόγραφα της EE.
Τα ομόλογα EE της σειράς δεν χρειάζεται να επανεκδοθούν για να διορθώσουν μικρά τυπογραφικά λάθη σε ονόματα, διευθύνσεις ή αριθμούς κοινωνικής ασφάλισης.
Τα ομόλογα της σειράς EE θεωρούνται εξαιρετικά ασφαλείς επενδύσεις χαμηλού κινδύνου, των οποίων τα έσοδα συνήθως απαλλάσσονται από κρατικούς και τοπικούς φόρους. Ωστόσο, υπόκεινται σε ομοσπονδιακούς φόρους, αλλά μόνο στο έτος κατά το οποίο το ομολογιακό δάνειο ωριμάζει ή εξαργυρώνεται.
Τα ομόλογα της ΕΕ μπορούν να αγοραστούν από Αμερικανούς πολίτες, από επίσημους κατοίκους των ΗΠΑ, από ανηλίκους και από όλους τους Αμερικανούς κυβερνητικούς υπαλλήλους - ανεξάρτητα από το καθεστώς της ιθαγένειάς τους.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.