Σειρά 82
Η σειρά 82 είναι μια πιστοποίηση που δίνει στους οικονομικούς επαγγελματίες που εκπροσωπούν έναν οργανισμό χορηγών τη δυνατότητα να διαπραγματεύονται ιδιωτικές κινητές αξίες για πελάτες.
Κατανόηση της Σειράς 82
Η σειρά 82 είναι μια πιστοποίηση επικεντρωμένη στις ιδιωτικές συναλλαγές κινητών αξιών. Η ίδρυσή της ήταν υποχρεωτική βάσει του νόμου Gramm-Leach-Bliley του 1999. Το 2001 η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) επηρέασε τους κανόνες που διαχώρισαν τις συναλλακτικές ικανότητες της σειράς 82 από την ομπρέλα της σειράς 7 και της σειράς 62. Ο Gramm -Leach-Bliley Act απέρριψε και αναθεώρησε πολλές από τις νομοθεσίες από το Glass Steagall Act, το οποίο διευρύνει τις δυνατότητες εξυπηρέτησης των εμπορικών τραπεζών. Ως αποτέλεσμα, οι εμπορικές τράπεζες θα μπορούσαν να προσφέρουν ένα πιο ποικίλο σύνολο υπηρεσιών και θα μπορούσαν ευκολότερα να συνεργάζονται με μεσίτες-διαπραγματευτές για την παροχή συναλλαγών τίτλων στους πελάτες. Η σειρά 82 δημιουργήθηκε από αυτή την κίνηση και καθιέρωσε μια ατομική άδεια που επικεντρώνεται μόνο στις συναλλαγές ιδιωτικών κινητών αξιών από εγγεγραμμένους αντιπροσώπους.
Η εξέταση σειράς 82
Η Εξέταση Σειράς 82, επίσης γνωστή ως Εξέταση Εκπροσώπησης Προσωπικών Αξιών, χρηματοδοτείται από την Ρυθμιστική Αρχή της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA) και διοικείται σε κέντρα δοκιμών σε όλη τη χώρα. Η εξέταση επικεντρώνεται σε ιδιωτικές κινητές αξίες και συναλλαγές ιδιωτικής τοποθέτησης.
Η πιστοποίηση Series 82 μπορεί να επιτευχθεί και να χρησιμοποιηθεί μαζί με άλλες άδειες που έχουν εγκριθεί από την FINRA για τους εγγεγραμμένους αντιπροσώπους. Η σειρά 82 παρέχει σαφώς καθορισμένη δέουσα επιμέλεια και δοκιμές για την ιδιωτική αγορά κινητών αξιών, προσθέτοντας πρόσθετη αξιοπιστία στις επιχειρησιακές δραστηριότητες της ιδιωτικής αγοράς κινητών αξιών και στην αποτελεσματικότητα των συναλλαγών. Η Σειρά 82 επιτρέπει στους εκπροσώπους να διαπραγματεύονται τίτλους ιδιωτικής τοποθέτησης ως μέρος μιας πρωτογενούς προσφοράς.
Η δοκιμή αποτελείται από 100 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών που λαμβάνονται πάνω από 150 λεπτά. Απαιτείται βαθμολογία 70% ή καλύτερα για τη διέλευση. Η Σειρά 82 δεν έχει καμία προκαταρκτική προϋπόθεση και απαιτεί μόνο τα άτομα να χρηματοδοτούνται από έναν οργανισμό που έχει εγγραφεί σε SEC.
Η δοκιμή περιλαμβάνει τα ακόλουθα τέσσερα τμήματα υλικού:
Τμήμα 1 - Χαρακτηριστικά των εταιρικών αξιών
Το τμήμα αυτό περιλαμβάνει πλήρως όλους τους τύπους τίτλων στην αγορά. Περιλαμβάνει λεπτομέρειες σχετικά με μετοχές, χρέος, τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία, καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα, κοινό μετοχικό κεφάλαιο και προνομιούχο μετοχικό κεφάλαιο, καθώς και δικαιώματα και δικαιώματα αγοράς μετοχών. Περιλαμβάνει επίσης πληροφορίες σχετικά με τις εταιρείες επενδύσεων, τη διάρθρωση τους και τις διάφορες παραλλαγές των ταμείων.
Τμήμα 2 - Ρύθμιση της Αγοράς Εγγεγραμμένων και Μη Εγγεγραμμένων Τίτλων
Το δεύτερο τμήμα περιγράφει λεπτομερώς τους μηχανισμούς ιδιωτικής τοποθέτησης που σχετίζονται με τίτλους. Επίσης, συζητά τις αναλήψεις υποχρεώσεων, τις προτάσεις χρηματοδότησης, τη διανομή και την τιμολόγηση. Άλλα θέματα που περιλαμβάνονται στην ενότητα 2 περιλαμβάνουν την εμπορία και διαφήμιση ιδιωτικών τοποθετήσεων, συναλλαγών και συναλλαγών, καθώς και κανονισμούς βάσει του νόμου περί κινητών αξιών του 1933 και του νόμου περί ανταλλαγής κινητών αξιών του 1934.
Τμήμα 3 - Αναλύοντας τους εταιρικούς τίτλους και τον επενδυτικό προγραμματισμό
Το τρίτο τμήμα εξετάζει την ανάλυση των εταιρικών χρεογράφων. Η ανάλυση αυτή περιλαμβάνει τις καταστάσεις αποτελεσμάτων χρήσης και τις καταστάσεις ταμειακών ροών για μετοχικούς τίτλους. Περιλαμβάνει επίσης εκτενώς την ανάλυση του χρέους, με θέματα όπως οι αξιολογήσεις των ομολόγων, οι προβλέψεις κλήσεων, ο κίνδυνος επιτοκίων και οι καμπύλες αποδόσεων. Το τρίτο τμήμα περιλαμβάνει επίσης ολοκληρωμένα θέματα της αγοράς, όπως η δημοσιονομική πολιτική, το Συμβούλιο της Federal Reserve και η οικονομία. Τέλος, εξετάζει χαρακτηριστικά επενδυτικού σχεδιασμού όπως η καταλληλότητα, οι επενδυτικοί στόχοι, οι περιορισμοί, ο κίνδυνος, η κατασκευή χαρτοφυλακίου και η φορολογική μεταχείριση.
Τέταρτη ενότητα - Διαχείριση λογαριασμών πελατών και κανονισμών βιομηχανίας
Το τέταρτο τμήμα εξετάζει την τεκμηρίωση λογαριασμών και τις προσδοκίες των ρυθμιστικών αρχών Περιλαμβάνει έντυπα λογαριασμού πελατών, γνωστοποιήσεις επενδύσεων, τεκμηρίωση, κανονιστικές καταθέσεις στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και κανόνες FINRA.
Σειρά 82 Αδειοδότηση
Η σειρά 82 είναι πολύ ευρεία στο πεδίο εφαρμογής της και απαιτεί από τους δικαιοδόχους να υποβαθμίσουν λεπτομερώς τον τρόπο με τον οποίο αναλύονται, αναδοτούνται και προσφέρονται στους επενδυτές όλα τα είδη μετοχών, χρεών και άλλων τίτλων. Οι ιδιωτικές κινητές αξίες και οι ιδιωτικές τοποθετήσεις είναι επενδύσεις που προσφέρονται μόνο σε μια επιλεγμένη ομάδα επενδυτών. Ωστόσο, η διάρθρωση των προσφορών τους ακολουθεί παρόμοιες δομές και τεχνικές που χρησιμοποιούνται στις δημόσιες αγορές.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.