Τα ρομπότ θα διαχειριστούν πάνω από 1 τρισεκατομμύριο δολάρια σύντομα

Οι πλατφόρμες συμβούλων καταναλωτών robo-advisor που προσφέρονται από γίγαντες όπως οι Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) και η Bank of America Merrill Lynch (BAC), είναι πιθανό να εξαντλήσουν την ανάπτυξή τους πέντε φορές για να διαχειριστούν 1, 26 τρισεκατομμύρια δολάρια τα επόμενα χρόνια. Ενώ τα ρομπότ αντιπροσωπεύουν σήμερα ένα σχετικά μικρό τμήμα της συμβουλευτικής βιομηχανίας, αυτό θα αλλάξει δραστικά μέχρι το 2023 καθώς οι επενδυτές θα προσαρμοστούν στη νέα τεχνολογία, σύμφωνα με τη συμβουλευτική εταιρεία Aite Group, σύμφωνα με μια πρόσφατη ιστορία στην Barron's.

Μετεωρολογική ανάπτυξη για πλατφόρμες Robo καταναλωτών

• 2018: 257 δισεκατομμύρια δολάρια
• 2023: 1, 26 τρισεκατομμύρια δολάρια *

Πηγή: Aite Group, Barrons. *Εκτίμηση

Προβλεπόμενο 5ετές CAGR 37%

Τα τελευταία χρόνια, η εμφάνιση της χρηματοπιστωτικής τεχνολογίας, με τα προϊόντα διαχείρισης ψηφιακών επενδύσεων στο κέντρο, έχουν εκδημοκρατίσει την πρόσβαση σε χρηματοπιστωτικά εργαλεία και γνώσεις με πρωτοφανή τρόπο. Το κόστος και ο χρόνος που χρειάζονται τώρα για να επενδύσουν είναι ένα κλάσμα του τι ήταν μόλις πριν από μια δεκαετία, δίνοντας τη θέση τους σε μικροεπενδυτικές και αυτοματοποιημένες υπηρεσίες.

Η Aite Group αναμένει να συνεχιστεί αυτή η δυναμική στον χώρο της ψηφιακής οικονομικής συμβουλευτικής, προβλέποντας ένα σύνθετο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης πενταετίας 37%. Η πρόσφατη έκθεση της ερευνητικής εταιρείας συνδέθηκε με την αγορά στα 257 δισεκατομμύρια δολάρια το 2018. Ο τρόπος με τον οποίο κινείται προς μια βιομηχανία τρισεκατομμυρίων δολαρίων, σύμφωνα με την Aite, θα κατευθυνθεί σε μεγάλο βαθμό μέσω των εδραιωμένων επιχειρήσεων διαχείρισης περιουσίας που εξελίσσονται για να καλύψουν τη ζήτηση σε μια βιομηχανία που διαταράσσεται από νέες, μικρότερων συμμετεχόντων.

"Ενώ οι νεοσύστατες επιχειρήσεις βρίσκονται στο προσκήνιο, μεγάλο μέρος του αναπτυξιακού δυναμικού αυτού του κλάδου εξαρτάται από την ικανότητα και την προθυμία των κατεστημένων εταιρειών διαχείρισης περιουσίας να προωθήσουν τις ψηφιακές συμβουλές σε μια ήδη καθιερωμένη πελατειακή βάση και να αξιοποιήσουν τα μάρκα και τα κανάλια διανομής τους, περιουσιακά στοιχεία ", γράφει ο Alois Pirker, διευθυντής έρευνας στο Aite Group.

Αλλαγή της δυναμικής της βιομηχανίας

Ο κατασκευαστής προϊόντων Vanguard είχε το μεγαλύτερο μερίδιο της αγοράς ρομποτικών συμβουλών στα τέλη του 2018, ανά μετοχή της Barron, ακολουθούμενη από την εξαγορά και την μεσιτεία Fidelity Investments και Charles Schwab Corp. (SCHW). Άλλοι μεγάλοι παράγοντες της αγοράς περιλαμβάνουν ιδιωτικές εταιρείες όπως η Betterment και η Wealthfront, καθώς και εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης όπως η Morgan Stanley (MS) και η UBS Wealth Management.

Ενώ οι γίγαντες χρηματοδότησης Vanguard και Fidelity οδηγούν τώρα τις πλατφόρμες ρομπότ, οι εμπειρογνώμονες της Aite λένε ότι οι εκπτώσεις και οι χρηματιστηριακές συναλλαγές στο διαδίκτυο θα αναλάβουν ηγετικό ρόλο στη βιομηχανία ψηφιακού πλούτου τα επόμενα χρόνια, χάρη στην ήδη καθιερωμένη και αυτοκατευθυνόμενη βάση πελατών τους. "

Σε αυτό το μέλλον, η συμβουλευτική εταιρεία αναμένει από τους κατασκευαστές προϊόντων να ακολουθήσουν τις εκπτώσεις / μεσίτες μέσω διαδικτύου, ακολουθούμενες από επιχειρήσεις πλήρους εξυπηρέτησης. Ο τελευταίος αναμένεται να παρουσιάσει την ταχύτερη ανάπτυξη του ομίλου, σε ένα εκπληκτικό CAGR 64% έως το 2023, που οφείλεται στη μεγάλη μετανάστευση μικρότερων παραδοσιακών λογαριασμών σε ψηφιακές πλατφόρμες. Οι νεοσύστατες εταιρείες θα υποχωρήσουν με το επόμενο μεγαλύτερο μερίδιο αγοράς.

Η πρωτοποριακή υπηρεσία Hybrid Robo της Vanguard

Ήδη, η τετραετής υβριδική εταιρία παροχής συμβουλών Vanguard, γνωστή ως Προσωπικές Υπηρεσίες Συμβούλου, διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία αξίας 130 δισεκατομμυρίων δολαρίων, σύμφωνα με την ιστορία του Barron. Αυτό συγκρίνεται με τα υπό διαχείριση 17 εκατομμύρια δολάρια της Betterment υπό τη διαχείριση, αποδεικνύοντας πόσο γρήγορα παίρνουν οι παλαιότεροι παίκτες στο παιχνίδι και φυσώντας πέρα ​​από τους πρωτοπόρους της αγοράς.

Η πρωτοβουλία Vanguard έχει πλέον αναφερθεί ότι ζυγίζει τη δυνατότητα προσφοράς οικονομικών συμβούλων σε μεθόδους που χρησιμοποιούνται από την τεχνολογία υβριδικών ρομπότ που αντιμετωπίζει ο καταναλωτής, ανά FinancialPlanning. Επί του παρόντος, ανταγωνιστικές πλατφόρμες όπως η Betterment και η Schwab προσφέρουν ήδη την τεχνολογία τους σε συμβούλους.

"Παίρνουμε πολλά αιτήματα από [συμβούλους] για να χρησιμοποιήσουμε ίσως αυτή την τεχνολογία μαζί τους, γι 'αυτό είμαστε στη διαδικασία επεξεργασίας", δήλωσε ο Tom Rampulla, επικεφαλής του τμήματος χρηματοοικονομικών συμβούλων της Vanguard. "Θα συμβάλλουμε σε κάποια στιγμή να δώσουμε στους [συμβούλους] τη δυνατότητα να χρησιμοποιούν τεχνολογία που έχει αποδειχθεί ότι βοηθά στην επιχείρησή τους - διαφορετικά είδη λογισμικού για να κάνουν την επιχείρησή τους και να τα κάνουν επεκτάσιμα".

Κοιτάω μπροστά

Όποιος τελικά αναλάβει ηγετικό ρόλο τα επόμενα χρόνια, δεν υπάρχει αμφιβολία ότι το ρομποτικό κίνημα θα συνεχίσει να ανακινεί τη βιομηχανία και να αλλάζει για πάντα το τοπίο των υπηρεσιών διαχείρισης πλούτου. Με το πέρασμα του χρόνου, οι Robos θα είναι σε θέση να συντάξουν ιστορίες πραγματικών επιδόσεων, προσφέροντας ένα πολύτιμο κομμάτι δεδομένων ως πολλαπλές επιλογές ψηφιακών οικονομικών λύσεων.