Σχέδιο συνταξιοδότησης
Ένας προγραμματιστής συνταξιοδότησης είναι ένας επαγγελματίας που βοηθά τα άτομα να προετοιμάσουν ένα πρόγραμμα συνταξιοδότησης. Ένας σχεδιαστής συνταξιοδότησης προσδιορίζει πηγές εισοδήματος, εκτιμά τα έξοδα, υλοποιεί ένα πρόγραμμα εξοικονόμησης και βοηθά στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Η εκτίμηση των μελλοντικών ταμειακών ροών και των περιουσιακών στοιχείων αποτελεί επίσης κεντρικό στοιχείο του έργου του συνταξιούχου. Αυτός ή αυτή μπορεί να χρησιμοποιήσει μια ηλεκτρονική υπολογιστική μηχανή ή πρόγραμμα λογισμικού που θα προβλέψει μελλοντικές ταμειακές ροές και στοιχεία ενεργητικού με βάση τα δεδομένα που έχουν εισαχθεί.
ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ Προγραμματισμός συνταξιοδότησης
Παρόλο που οι περισσότεροι σχεδιαστές συνταξιοδότησης ασχολούνται με τις οικονομικές πτυχές του σχεδιασμού για συνταξιοδότηση, ορισμένοι σχεδιαστές ασχολούνται επίσης με τις μη οικονομικές πτυχές, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου να περάσουν το χρόνο τους στη συνταξιοδότηση, να ζήσουν και να σταματήσουν να εργάζονται, για να αναφέρουμε μόνο λίγους.
Σήμερα, οι σχεδιαστές συνταξιοδότησης εξαρτώνται σε μεγάλο βαθμό από τα ηλεκτρονικά εργαλεία και το λογισμικό συνταξιοδότησης, αλλά, όπως κάθε είδους πρόβλεψη, οι πληροφορίες που παράγονται είναι εξίσου καλές με τα δεδομένα που χρησιμοποιήθηκαν. Το σχέδιο που δημιούργησε ένας συνταξιούχος συνταξιούχος δεν είναι καθόλου πλήρης πρόβλεψη των δαπανών συνταξιοδότησης ή των εισοδηματικών αναγκών, αλλά είναι ένα καλό σημείο εκκίνησης.
Πιστοποιητικά συνταξιοδότησης
Οποιοσδήποτε μπορεί να αποκαλείται προγραμματιστής συνταξιοδότησης, γι 'αυτό είναι σοφό για τους καταναλωτές να ψάξουν για διαπιστευτήρια και αναφορές πριν από την πρόσληψη ενός. Ακολουθούν τρία σημαντικά διαπιστευτήρια που αξίζει να εξεταστούν:
Πιστοποιημένος εισόδημα από συνταξιοδότηση Επαγγελματική ονομασία προσφέρεται από το American College of Financial Services.
Ένας Certified Financial Planner (CFP) δεσμεύεται από αυστηρές απαιτήσεις που έχουν τεθεί από το Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (Συμβούλιο CFP). Υπάρχουν τέσσερα μέρη στην αρχική πιστοποίηση της ΚΑΠ. την εκπαίδευση, την εξέταση, την εμπειρία και την ηθική. Ένας υποψήφιος για την ΚΑΠ θα χρειαστεί να κάνει μέχρι και 1.000 ώρες για να ολοκληρώσει τις απαιτούμενες σπουδές και τις εξετάσεις. Ο αιτών την ΚΑΠ πρέπει να έχει ένα ελάχιστο επίπεδο εκπαίδευσης από το πτυχίο και τα μαθήματα στον οικονομικό σχεδιασμό.
Το περίφημο επενδυτικό πιστοποιητικό του Chartered Financial Analyst (CFA) εκδίδεται από το διεθνώς αναγνωρισμένο Ινστιτούτο CFA. Η CFA είναι ιδιαίτερα σημαντική στους τομείς της επενδυτικής έρευνας και της διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Παρόμοια με την ΚΑΠ, υπάρχουν αυστηρές απαιτήσεις εκπαίδευσης, εμπειρίας και εξέτασης για την CFA. "Για να γίνετε τακτικό μέλος του Ινστιτούτου CFA θα πρέπει να έχετε πτυχίο από αναγνωρισμένο ίδρυμα ή να έχετε ισοδύναμη εκπαίδευση ή επαγγελματική εμπειρία", σύμφωνα με την ιστοσελίδα του CFAinstitute.org . Ο κάτοχος CFA πρέπει επίσης να έχει 48 μήνες σχετικής επαγγελματικής εμπειρίας σε έναν τομέα σχετικό με τις επενδύσεις. Οι πιο προκλητικές πτυχές της απόκτησης της πιστοποίησης CFA είναι οι τρεις απαιτούμενες εξετάσεις. Κάθε μία είναι έξι ώρες και πρέπει να διαρκέσει αρκετά χρόνια. Η εξέταση CFA εξετάζει θέματα από αυτούς τους τομείς: λογιστικά, οικονομικά, ηθικά, οικονομικά και μαθηματικά.
Ο Προσωπικός Χρηματοοικονομικός Ειδικός (PFS) πιστοποιείται από το Αμερικανικό Ινστιτούτο Πιστοποιημένων Λογιστών (AICPA). Αυτός ο επαγγελματίας είναι Ορκωτός Ελεγκτής Λογιστής (CPA) με πρόσθετη εμπειρογνωμοσύνη σε όλες τις πτυχές της διαχείρισης οικονομικών και πλούτου. Το PFS μελετά το σχεδιασμό ακινήτων, τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, την επένδυση, την ασφάλιση και άλλους τομείς προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού. Η ονομασία αυτή απαιτεί επίσης τριετή επαγγελματική πείρα, αυστηρή συνεχιζόμενη επαγγελματική εκπαίδευση και υψηλά ηθικά πρότυπα. Παρόμοια με τις προηγούμενες πιστοποιήσεις υψηλού επιπέδου, το PFS πρέπει να περάσει σε μια εξέταση.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.