Οικογένεια κεφαλαίων

Τι είναι η οικογένεια των κεφαλαίων

Μια οικογένεια κεφαλαίων περιλαμβάνει όλα τα κεφάλαια που διαχειρίζεται μια εταιρεία επενδύσεων. Η επένδυση ευρέως σε κεφάλαια από μια οικογένεια κεφαλαίων μπορεί να προσφέρει πολλά οφέλη.

ΚΑΤΑΝΟΜΗ Οικογένειας Κεφαλαίων

Μια οικογένεια κεφαλαίων διαχειρίζεται μια καταχωρημένη εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων. Εγγεγραμμένοι στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) βάσει της νομοθεσίας που διέπεται από τον νόμο περί Εταιρειών Επενδύσεων του 1940, οι εταιρείες αυτές είναι αξιόπιστοι διαχειριστές επενδύσεων που ρυθμίζονται από τις ΗΠΑ

Οι εταιρείες επενδύσεων διαχείρισης μπορούν να προσφέρουν μια ευρεία γκάμα προϊόντων στους επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων κλειστού τύπου, των ανοικτών συναλλαγματικών χρηματιστηρίων (ETF) και των αμοιβαίων κεφαλαίων ανοικτού τύπου. Όλα τα κεφάλαια που προσφέρονται από μια εταιρεία επενδύσεων συνθέτουν συνολικά την οικογένεια κεφαλαίων της.

Επένδυση με μια οικογένεια κεφαλαίων

Η επένδυση σε πολλά ταμεία εντός μιας οικογένειας κεφαλαίων μπορεί να προσφέρει πολλά πλεονεκτήματα. Μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να προσφέρει αγορές για τους επενδυτές. Ένας κατάλογος των 100 καλύτερων οικογενειών αμοιβαίων κεφαλαίων από τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία βρίσκεται εδώ.

Οικογενειακό λογαριασμό κεφαλαίων

Οι εταιρείες επενδύσεων διαχείρισης, όπως η Vanguard, προσφέρουν στους επενδυτές ένα ευρύ φάσμα επιλογών και υπηρεσιών αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα ανοικτά κεφάλαια μπορούν να αγοραστούν και να διαχειριστούν μέσω ενός λογαριασμού Vanguard, επιτρέποντας σε έναν επενδυτή να δημιουργήσει ένα ολοκληρωμένο χαρτοφυλάκιο ανοικτού τύπου κεφαλαίων με διάφορους στόχους. Η Vanguard παρέχει επίσης υπηρεσίες μεσιτείας που επιτρέπουν στους επενδυτές να αγοράζουν τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο (ETFs) της εταιρείας και τυχόν κεφάλαια κλειστού τύπου που προσφέρονται. Τελικά, ένας επενδυτής με την Vanguard θα μπορούσε να επιλέξει να πραγματοποιήσει όλες τις επενδύσεις του με το Vanguard, δημιουργώντας ένα ευρύ χαρτοφυλάκιο με μόνο κεφάλαια Vanguard. Αυτός ο επενδυτής θα είναι σε θέση να λαμβάνει συγκεντρωτικές εκθέσεις για τις επενδύσεις κεφαλαίων σε μία μηνιαία κατάσταση που θα παρουσιάζει όλες τις επενδύσεις τους στην οικογένεια των ταμείων.

Ανταλλαγή κεφαλαίων

Οι επενδυτές με ευρύτατα διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια μέσω μιας οικογένειας ιδίων κεφαλαίων μπορούν επίσης να επωφεληθούν από τις ανταλλαγές κεφαλαίων που συνήθως επιτρέπονται με ελάχιστο ή μηδενικό τέλος. Το κάνετε οι ίδιοι οι επενδυτές απολαμβάνουν ιδιαίτερα τα πλεονεκτήματα της ανταλλαγής κεφαλαίων μέσα σε μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων.

Οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν τα προνόμια ανταλλαγής για να μετατοπίσουν τις κατανομές στα μεταβαλλόμενα περιβάλλοντα της αγοράς. Με κάποιες οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων οι επενδυτές μπορούν επίσης να αυτοματοποιήσουν τις ανταλλαγές, οι οποίες μπορούν να είναι επωφελείς για τον προγραμματισμό των συνταξιοδοτικών συστημάτων Η ανταλλαγή κεφαλαίων μπορεί να βοηθήσει τους επενδυτές να μετριάσουν τον κίνδυνο. Τα προνόμια ανταλλαγής μπορούν επίσης να επιτρέψουν σε έναν επενδυτή να ανταλλάξει περισσότερα συντηρητικά κεφάλαια ή κεφάλαια μετρητών καθώς πλησιάζουν στη συνταξιοδότηση.

Έρευνα επενδύσεων

Τα πλεονεκτήματα της επένδυσης με μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν επίσης να υπερβούν τα επενδυμένα κεφάλαια του επενδυτή. Οι περισσότερες οικογένειες των ταμείων προσφέρουν επίσης επενδυτική έρευνα, νέα για τρέχοντα γεγονότα και ειδοποιήσεις για νέα προϊόντα και προσφορές. Η έρευνα επενδύσεων από μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος να ενημερώνεστε για ένα ευρύ φάσμα θεμάτων προσωπικής χρηματοδότησης, διατηρώντας ταυτόχρονα την επίγνωση των προσφορών της εταιρείας και των επενδυτικών επιλογών.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Do-It-Yourself (DIY) Η επένδυση Do-it-yourself (DIY) είναι μια επενδυτική στρατηγική όπου οι μεμονωμένοι επενδυτές επιλέγουν να δημιουργήσουν και να διαχειριστούν τα δικά τους επενδυτικά χαρτοφυλάκια. περισσότερα Ορισμός Αμοιβαίου Κεφαλαίου Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας τύπος επενδυτικού οχήματος αποτελούμενο από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων, το οποίο εποπτεύεται από έναν επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων. περισσότερα προνόμια Exchange Privilege Exchange είναι η ευκαιρία που παρέχεται στους μετόχους των αμοιβαίων κεφαλαίων να ανταλλάσσουν την επένδυσή τους σε ένα ταμείο για ένα άλλο στην ίδια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων. περισσότερες αμοιβές ανταλλαγής Οι συναλλαγματικές αμοιβές είναι ένα είδος επενδυτικής αμοιβής που ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν στους μετόχους εάν μεταφέρουν σε άλλο ταμείο εντός του ίδιου ομίλου. περισσότερη διαφοροποίηση Η διαφοροποίηση είναι η διαδικασία προσθήκης επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιο κάποιου με τέτοιο τρόπο ώστε να επιδεινώνεται ο συμβιβασμός κινδύνου / απόδοσης. περισσότερη εταιρεία διαχείρισης ανοικτού τύπου Μια ανοικτή εταιρεία διαχείρισης είναι ένας τύπος εταιρείας επενδύσεων που είναι υπεύθυνος για τη διαχείριση ανοικτών κεφαλαίων. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών