Ημερομηνία εγγραφής έναντι πρώην μερίσματος Ημερομηνία: Ποια είναι η διαφορά;
Η ημερομηνία εγγραφής ενός μετοχικού κεφαλαίου και η ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος είναι και οι δύο σημαντικοί όροι που σχετίζονται με τους οποίους οι επενδυτές λαμβάνουν μερίσματα και πότε. Εδώ είναι οι διαφορές.
Ημερομηνία εγγραφής
Η ημερομηνία καταγραφής ορίζεται από το διοικητικό συμβούλιο μιας εταιρείας και αναφέρεται στην ημερομηνία κατά την οποία οι επενδυτές πρέπει να βρίσκονται στα βιβλία της εταιρείας προκειμένου να λάβουν μερίσματα για ένα συγκεκριμένο απόθεμα. Οι καταγεγραμμένες ημερομηνίες χρησιμεύουν ως ειδοποίηση προς το διοικητικό συμβούλιο των ανθρώπων στους οποίους θα πρέπει να αποστέλλουν εκθέσεις αποθεμάτων και άλλες οικονομικές πληροφορίες σχετικά με την επένδυση.
Ημερομηνία πρώην μερίσματος
Η ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος υπαγορεύεται από τους χρηματιστηριακούς κανόνες και συνήθως ορίζεται μία εργάσιμη ημέρα πριν από την ημερομηνία καταγραφής. Προκειμένου ένας επενδυτής να λάβει πληρωμή μερισμάτων κατά την ημερομηνία πληρωμής που αναφέρεται, θα πρέπει να έχει ολοκληρωθεί η αγορά του μετοχικού κεφαλαίου κατά την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος. Εάν η πώληση μετοχών δεν έχει ολοκληρωθεί μέχρι την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος, τότε ο εγγεγραμμένος πωλητής είναι εκείνος που λαμβάνει το μέρισμα για το συγκεκριμένο απόθεμα. Επομένως, για παράδειγμα, αν έχει οριστεί ημερομηνία καταγραφής για την 30η Μαΐου, η ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος θα καθοριστεί συνήθως για τις 29 Μαΐου. Ωστόσο, εάν η 30η Μαΐου είναι Δευτέρα, η ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος θα είναι η Πέμπτη, 27 Μαΐου. Εάν ο αγοραστής δεν έχει ολοκληρώσει την αγορά του αποθέματος μέχρι τις 29 Μαΐου, δεν θα λάβει μέρισμα.
Προκειμένου ο επενδυτής να λάβει πληρωμή μερίσματος κατά την ημερομηνία πληρωμής που αναφέρεται, θα πρέπει να έχει πραγματοποιήσει την απόκτησή του από την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος.
Οι εταιρείες μπορούν να καταβάλλουν μερίσματα με διάφορους τρόπους, συμπεριλαμβανομένων μερισμάτων σε μετρητά, μερισμάτων μετοχών ή μερισμάτων ακίνητης περιουσίας. Τα μερίσματα μετρητών είναι τα πιο κοινά είδη εκταμιεύσεων και αποστέλλονται συνήθως στους μετόχους μέσω επιταγής ή άμεσης κατάθεσης. Τα μερίσματα μετοχών καταβάλλονται με τη μορφή μετοχών της εταιρείας. Με τα μερίσματα ιδιοκτησίας, μια εταιρεία προσφέρει στους μετόχους ορισμένα φυσικά περιουσιακά στοιχεία, όπως τα προϊόντα της εταιρείας, αν και αυτά τα μερίσματα χορηγούνται σπάνια από εταιρείες.
Η συμβουλή του συμβούλου
Brandon Opre, CFP®
TrustTree Financial, Φορτ Λόντερντεϊλ, Φλόριντα
Όπως αναφέρθηκε παραπάνω, οι νομικοί ορισμοί είναι αρκετά απλοί: η ημερομηνία εξόδου είναι μία ημέρα πριν από την ημερομηνία καταγραφής. Έτσι, αν θέλετε το μέρισμα, πρέπει να είστε ιδιοκτήτης την ημέρα πριν από την πρώην ημερομηνία. Πολλοί άνθρωποι χρησιμοποιούν τον όρο "διαπραγμάτευση ex" που σημαίνει ότι έχει περάσει ήδη ο χρόνος για να πάρει το μέρισμα.
Έτσι, αν ένα απόθεμα είναι "συναλλαγές πρώην", αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να το αγοράσετε, αλλά δεν θα πάρει το μέρισμα της τρέχουσας περιόδου. Και το απόθεμα μπορεί να διαπραγματεύεται χαμηλότερα (υποθετικά με το ποσό του μερίσματος) κατά την ημερομηνία εξόδου.
Βασικές τακτικές
- Η ημερομηνία καταγραφής καθορίζεται από το διοικητικό συμβούλιο μιας εταιρείας και αναφέρεται στην ημερομηνία κατά την οποία οι επενδυτές πρέπει να είναι στα βιβλία της εταιρείας.
- Η ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος υπαγορεύεται από τους χρηματιστηριακούς κανόνες και συνήθως ορίζεται μία εργάσιμη ημέρα πριν από την ημερομηνία καταγραφής.
- Εάν η πώληση μετοχών δεν έχει ολοκληρωθεί μέχρι την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος, τότε ο εγγεγραμμένος πωλητής είναι εκείνος που λαμβάνει το μέρισμα για το συγκεκριμένο απόθεμα.