Διεθνές χαρτοφυλάκιο

Ένα διεθνές χαρτοφυλάκιο είναι ένας όμιλος επενδυτικών περιουσιακών στοιχείων που επικεντρώνεται σε τίτλους από ξένες αγορές παρά από εγχώριες. Ένα διεθνές χαρτοφυλάκιο έχει σχεδιαστεί για να παρέχει στον επενδυτή την ανάπτυξη σε αναδυόμενες και αναπτυγμένες αγορές και να προσφέρει διαφοροποίηση.

Διάλυση του διεθνούς χαρτοφυλακίου

Ένα διεθνές χαρτοφυλάκιο επιτρέπει στους επενδυτές να διαφοροποιήσουν περαιτέρω τα περιουσιακά τους στοιχεία απομακρύνοντας από ένα χαρτοφυλάκιο μόνο για εγχώριες αγορές Αυτός ο τύπος χαρτοφυλακίου μπορεί να φέρει αυξημένο κίνδυνο λόγω της δυνητικής οικονομικής και πολιτικής αστάθειας που υπάρχει σε ορισμένες αναδυόμενες αγορές, αλλά μπορεί επίσης να επιφέρει αυξημένη σταθερότητα μέσω επενδύσεων σε βιομηχανικές και πιο σταθερές ξένες αγορές. Ο πιο αποδοτικός τρόπος για τους επενδυτές να κατέχουν ένα διεθνές χαρτοφυλάκιο είναι να αγοράσουν ένα χρηματιστήριο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήρια (ETF) το οποίο επικεντρώνεται σε ξένες μετοχές, όπως το Vanguard FTSE Developed Markets ETF.

Διεθνή πλεονεκτήματα χαρτοφυλακίου

• Βοηθά στη μείωση του κινδύνου: Η χρήση ενός διεθνούς χαρτοφυλακίου μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη μείωση του επενδυτικού κινδύνου. Εάν οι αμερικανικές μετοχές υποπαιδεύονται, τα κέρδη στο διεθνές χαρτοφυλάκιο του επενδυτή μπορούν να εξομαλύνουν τις αποδόσεις. Για παράδειγμα, το εγχώριο χαρτοφυλάκιο ενός επενδυτή ενδέχεται να έχει μειωθεί κατά 10%. Εν τω μεταξύ, το διεθνές τους χαρτοφυλάκιο θα μπορούσε να έχει προχωρήσει κατά 20%, αφήνοντας τον επενδυτή με καθαρή απόδοση επενδύσεων 10%. Ο κίνδυνος μπορεί να μειωθεί περαιτέρω κρατώντας μια επιλογή αποθεμάτων από αναπτυγμένες και αναδυόμενες αγορές σε ένα διεθνές χαρτοφυλάκιο.
• Διαφοροποιεί την έκθεση σε νομίσματα: Όταν οι επενδυτές αγοράζουν αποθέματα για τα διεθνή χαρτοφυλάκιά τους, αγοράζουν επίσης πραγματικά τα νομίσματα στα οποία αναφέρονται τα αποθέματα. Για παράδειγμα, αν ένας επενδυτής αγοράσει ένα απόθεμα στο Χρηματιστήριο του Λονδίνου, αγοράζει επίσης τη βρετανική λίρα. Εάν το αμερικανικό δολάριο πέσει, το διεθνές χαρτοφυλάκιο του επενδυτή συμβάλλει στην εξουδετέρωση των συναλλαγματικών διακυμάνσεων. (Για να μάθετε πώς να αντισταθμίζετε ένα διεθνές χαρτοφυλάκιο με ένα ETF συναλλάγματος, δείτε: Hedge Against Exchange Rate Risk With Currency ETFs ).
• Κύκλος αγοράς: Ο επενδυτής με διεθνές χαρτοφυλάκιο μπορεί να επωφεληθεί από τους κύκλους της αγοράς των διαφορετικών εθνών. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής μπορεί να πιστεύει ότι οι μετοχές των ΗΠΑ και το αμερικανικό δολάριο είναι υπερτιμημένες και ενδέχεται να αναζητήσουν επενδυτικές ευκαιρίες σε αναπτυσσόμενες χώρες, όπως η Λατινική Αμερική και η Κίνα, που πιστεύεται ότι επωφελούνται από την εισροή κεφαλαίων και τη ζήτηση για εμπορεύματα.

Διεθνείς περιορισμοί χαρτοφυλακίου

• Πολιτικός και οικονομικός κίνδυνος: Πολλές αναπτυσσόμενες χώρες δεν έχουν το ίδιο επίπεδο πολιτικής και οικονομικής σταθερότητας που κάνουν οι Ηνωμένες Πολιτείες. Αυτό μπορεί να αυξήσει τη μεταβλητότητα σε ένα επίπεδο που οι επενδυτές δεν αντιλαμβάνονται κινδύνους δεν αισθάνονται ότι μπορούν να ανεχθούν. Για παράδειγμα, ένα πολιτικό πραξικόπημα σε μια αναπτυσσόμενη χώρα μπορεί να οδηγήσει σε πτώση της χρηματιστηριακής αγοράς κατά 40%.
• Αυξημένα έξοδα συναλλαγών: Οι επενδυτές συνήθως πληρώνουν περισσότερα προμήθεια και χρεόγραφα όταν αγοράζουν και πωλούν διεθνή αποθέματα, γεγονός που μειώνει τις συνολικές αποδόσεις του διεθνούς χαρτοφυλακίου τους. Μπορεί επίσης να χρειαστεί να καταβληθούν φόροι, τέλη χαρτοσήμου, εισφορές και τέλη ανταλλαγής, τα οποία μειώνουν περαιτέρω τα κέρδη. Πολλά από αυτά τα κόστη μπορούν να μειωθούν σημαντικά ή να εξαλειφθούν με την απόκτηση έκθεσης σε ένα διεθνές χαρτοφυλάκιο χρησιμοποιώντας ΕΜΤ ή αμοιβαία κεφάλαια.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Διεθνής ισοτιμία ETF Ο διεθνής χρηματιστηριακός οργανισμός (ETF) είναι κάθε ETF που επενδύει σε τίτλους με έδρα στο εξωτερικό. more Η διαφοροποίηση της διαφοροποίησης είναι μια επενδυτική προσέγγιση, συγκεκριμένα μια στρατηγική διαχείρισης κινδύνων. Μετά από αυτή τη θεωρία, ένα χαρτοφυλάκιο που περιέχει μια ποικιλία περιουσιακών στοιχείων παρουσιάζει μικρότερο κίνδυνο και τελικά αποδίδει υψηλότερες αποδόσεις από μία εκμετάλλευση σε λίγες μόνο. περισσότερο Κίνδυνος συναλλάγματος Ο συναλλαγματικός κίνδυνος είναι μια μορφή κινδύνου που προκύπτει από την αλλαγή τιμής ενός νομίσματος έναντι άλλου. Οι επενδυτές ή οι εταιρείες που διαθέτουν περιουσιακά στοιχεία ή επιχειρηματικές δραστηριότητες πέραν των εθνικών συνόρων εκτίθενται σε συναλλαγματικό κίνδυνο που μπορεί να δημιουργήσει απρόβλεπτα κέρδη και ζημίες. περισσότερη γεωγραφική διαφοροποίηση Η γεωγραφική διαφοροποίηση είναι η πρακτική της διαφοροποίησης ενός χαρτοφυλακίου επενδύσεων σε διάφορες γεωγραφικές περιοχές για τη μείωση του κινδύνου και τη βελτίωση των αποδόσεων. περισσότερα Βραζιλία ETF Μια Βραζιλία Το ETF είναι ένα χρηματιστήριο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήρια που επενδύει σε βραζιλιάνικα αποθέματα. περισσότερα Νόμισμα ETF Ορισμός Νόμισμα Τα ETFs (χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια) αποσκοπούν στην αναπαραγωγή των κινήσεων ενός ενιαίου νομίσματος ή ενός καλαθιού νομισμάτων που διαπραγματεύονται στην αγορά συναλλάγματος. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών