Πώς λειτουργεί το λογισμικό ανάλυσης κινδύνου του Riskalyze

Η Riskalyze βασίστηκε στην υπόθεση ότι η ανοχή κινδύνου ενός επενδυτή μπορεί να ποσοτικοποιηθεί σε έναν μόνο αριθμό, ο οποίος στη συνέχεια χρησιμοποιείται για τη δημιουργία χαρτοφυλακίου που ταιριάζει με αυτή την ανοχή. Ιδρύθηκε από τους Aaron Klein, Michael McDaniel και Matt Pistone, οι οποίοι μοιράστηκαν ένα κοινό όραμα σχετικά με την εφαρμογή της ανάλυσης κινδύνου. Με έδρα το Auburn, Καλιφόρνια, κέρδισε δημοτικότητα με τους συμβούλους που βρήκαν το ενιαίο σύστημα αριθμών και έναν εύκολο και αποτελεσματικό τρόπο για την εμπορία των προϊόντων και των προφίλ των πελατών των τεχνών. έχουν στο παρελθόν αγωνιστεί για να ποσοτικοποιήσουν τον κίνδυνο ως έναν τρόπο να εμπορευθούν προϊόντα ή υπηρεσίες.

(Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Riskalyze παίρνει $ 20 εκατ. Χρηματοδότηση για να βελτιώσει τον τεχνικό συμβούλων .)

Πώς λειτουργεί το Riskalyze

Η υπηρεσία που παρέχει παρέχει στους συμβούλους τη δυνατότητα να ζητούν από τους πελάτες τους μια λίστα ερωτήσεων που σχετίζονται με τον οικονομικό κίνδυνο και στη συνέχεια ορίζει έναν αριθμό με βάση αυτές τις απαντήσεις. Η τεχνολογία πατενταρισμένου αριθμού κινδύνων χρησιμοποιεί μια υπολογιστική πλατφόρμα που κέρδισε το βραβείο Νόμπελ για τα οικονομικά το 2002. Οι σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν τους αριθμούς που δημιουργούνται από αυτό το πρόγραμμα για να δημιουργήσουν χαρτοφυλάκια που περιέχουν ακριβώς το σωστό ποσό κινδύνου. Μπορούν επίσης να το χρησιμοποιήσουν για να δείξουν στους πελάτες τους ότι ενδέχεται να αναλαμβάνουν μεγαλύτερο κίνδυνο στα τρέχοντα χαρτοφυλάκιά τους από ό, τι συνειδητοποιούν.

Η Riskalyze προσφέρει ένα ερωτηματολόγιο κινδύνου. Μόλις υποβληθεί, ο σύμβουλος θα εισαγάγει τις επενδυτικές επιλογές του πελάτη του απευθείας στο πρόγραμμα. Οι σύμβουλοι θεωρούν το πρόγραμμα εξαιρετικά χρήσιμο όταν καταρτίζει σύνθετα δεδομένα, καθώς ένας μόνο αριθμός είναι ευκολότερο να πωληθεί από τον θεωρητικό προφίλ κινδύνου. Γι 'αυτό το λόγο η εταιρεία βρήκε αξιοσημείωτη επιτυχία στον τομέα των συμβούλων επενδύσεων.

Η Riskalyze εμπορεύεται τα προϊόντα της στους εγγεγραμμένους επενδυτικούς συμβούλους (RIA), ανεξάρτητους διαμεσολαβητές, υβριδικούς συμβούλους, δίκτυα RIA, θεματοφύλακες σχεδίου και λογαριασμού, εταιρείες εκκαθάρισης και διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων καθώς και τοπικές τράπεζες. Τα προϊόντα της εταιρείας βοήθησαν τους συμβούλους να χτίσουν περισσότερα από 2 δισεκατομμύρια δολάρια σε χαρτοφυλάκια το 2012. Επί του παρόντος δεν υπάρχουν συγκεκριμένα σχέδια για να ξεκινήσουν να εμπορεύονται προϊόντα εκτός των ΗΠΑ ή να φέρουν την ιδιωτική εταιρεία δημόσια. (Για περισσότερες πληροφορίες, διαβάστε τον Κίνδυνο διαχείρισης πελατών: Μια ματιά στο Riskalyze .)

Διαθέσιμα εργαλεία

Η εταιρεία προσφέρει επίσης ένα αυτοματοποιημένο πρόγραμμα επενδύσεων που ονομάζεται AutoPilot, το οποίο μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη διαχείριση λογαριασμών λιανικής και συνταξιοδότησης καθώς και σχεδίων. Άλλα προϊόντα περιλαμβάνουν το Cloud Compliance, ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα συμμόρφωσης που παρακολουθεί αυτόματα το βιβλίο επιχείρησης ενός συμβούλου και αποστέλλει ειδοποίηση κάθε φορά που παραβιάζεται ένας κανονισμός. Αυτή η ενότητα επιτρέπει στους συμβούλους να αναζητούν μέσω του βιβλίου εργασίας τους και να βρίσκουν γρήγορα κακόλογους στόχους και υπερβολικά συγκεντρωμένες θέσεις και άλλα πιθανά ζητήματα πριν γίνουν προβλήματα. Μπορεί επίσης να βοηθήσει τους συμβούλους να αυτοματοποιήσουν τη ροή εργασίας τους και να καθορίσουν με έξυπνο τρόπο τους λογαριασμούς τους σύμφωνα με διάφορα κριτήρια.

Εκτός από τον ποσοτικό προσδιορισμό του κινδύνου σε ένα μόνο αριθμό, το πρόγραμμα Riskalyze επιτρέπει επίσης στους συμβούλους να εκτελούν προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων σε ένα χαρτοφυλάκιο χρησιμοποιώντας ένα ευρύ φάσμα σεναρίων, όπως μια συντριβή στην αγορά ή άλμα στα επιτόκια. Το εργαλείο ελέγχου στρες επιτρέπει στους πελάτες να δουν πού είναι ευάλωτα στα χαρτοφυλάκιά τους και πώς μπορούν να μετριάσουν αυτούς τους κινδύνους. Η ενότητα χαρτογράφησης χαρτοφυλακίου του προγράμματος δίνει στους συμβούλους έναν τρόπο να προβάλλουν με ακρίβεια 95% εάν το συγκεκριμένο χαρτοφυλάκιο ενός πελάτη θα επιτύχει τις αποδόσεις που θέλει ο πελάτης. Αυτά τα μοναδικά εργαλεία έφεραν σημαντικό επενδυτικό ενδιαφέρον στην εταιρεία από εξωτερικές πηγές, οι οποίες αυξάνονταν σταθερά από την εκτόξευσή τους μέχρι τον τελευταίο γύρο χρηματοδότησής τους στα τέλη του 2016. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Riskalyze παίρνει $ 20 εκατ. Χρηματοδότηση για να βελτιώσει το Advisor Tech .)

Integration του MoneyGuidePro

Τον Νοέμβριο του 2016, η PIEtech ανακοίνωσε ότι ενσωματώνει το λογισμικό χρηματοοικονομικού προγραμματισμού MoneyGuidePro με την Riskalyze. Η ολοκλήρωση θα επιτρέψει στους χρήστες ενός από τα δύο προγράμματα να εκκινήσουν ένα σύστημα από το άλλο. "Με τη σύζευξη των εργαλείων προφίλ κινδύνου του Riskalyze στο εγγύς χρονικό ορίζοντα με τη ολιστική προσέγγιση μακροπρόθεσμου προφίλ κινδύνου του MoneyGuidePro, οι σύμβουλοι θα είναι σε καλύτερη θέση να αξιολογήσουν την τρέχουσα έκθεση κινδύνου του πελάτη και την πραγματική ικανότητα κινδύνου", δήλωσε ο Kevin Knull, πρόεδρος της PIEtech. μία δήλωση. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς η τεχνολογία βοηθά τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)