Δίκτυο επιβολής οικονομικών εγκλημάτων - FinCEN
Το δίκτυο επιβολής οικονομικών εγκλημάτων (FinCEN) είναι κυβερνητικό γραφείο το οποίο διατηρεί δίκτυο με στόχο την πρόληψη και τιμωρία εγκληματιών και εγκληματικών δικτύων που συμμετέχουν στη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλα οικονομικά εγκλήματα. Το FinCEN, το οποίο διαχειρίζεται το Υπουργείο Οικονομικών των Ηνωμένων Πολιτειών, λειτουργεί στο εσωτερικό και στο εξωτερικό και αποτελείται από τρεις σημαντικούς παράγοντες: τις αρχές επιβολής του νόμου, την ρυθμιστική κοινότητα και την κοινότητα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
FinCEN Εξηγείται
Με τη διερεύνηση των υποχρεωτικών γνωστοποιήσεων που επιβάλλονται στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, η FinCEN παρακολουθεί τα ύποπτα πρόσωπα, τα περιουσιακά τους στοιχεία και τις δραστηριότητές τους για να διασφαλίσει ότι δεν σημειώνεται νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η FinCEN παρακολουθεί τα πάντα από πολύ περίπλοκες ηλεκτρονικά βασισμένες συναλλαγές σε απλές διαδικασίες λαθρεμπορίου που περιλαμβάνουν μετρητά. Δεδομένου ότι το ξέπλυμα χρήματος είναι ένα πολύπλοκο έγκλημα, η FinCEN επιδιώκει να την καταπολεμήσει φέρνοντας σε επαφή διάφορα μέρη.
Πώς η FinCEN πολεμά το ξέπλυμα χρημάτων
Ο διευθυντής της FinCEN διορίζεται από το γραμματέα του Υπουργείου Οικονομικών και αναφέρει στον Υφυπουργό Οικονομικών και Οικονομικών Υπηρεσιών. Η FinCEN εξουσιοδοτείται να ασκεί ρυθμιστικά καθήκοντα σύμφωνα με τον Νόμο περί Νομισματικής και Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης του 1970, όπως τροποποιήθηκε από τον Τίτλο ΙΙΙ του Νόμου PATRIOT των ΗΠΑ του 2001.
Η FinCEN έλαβε καθήκοντα και ευθύνες από το Κογκρέσο για να λειτουργήσει ως κεντρικός κόμβος συλλογής, να παράσχει ανάλυση και να διαδώσει δεδομένα για την υποστήριξη του χρηματοπιστωτικού κλάδου καθώς και κυβερνητικών εταίρων σε τοπικό και διεθνές επίπεδο.
Προκειμένου να εκπληρώσει τα καθήκοντά του για τον εντοπισμό και την αποτροπή οικονομικών εγκλημάτων, η FinCEN μπορεί να εκδώσει και να ερμηνεύσει σχετικούς κανονισμούς που έχουν εγκριθεί με νόμο, να επιβάλει τη συμμόρφωση με τους εν λόγω κανονισμούς και να συντονίσει και να αναλύσει τα δεδομένα σχετικά με τις λειτουργίες εξέτασης συμμόρφωσης που μεταβιβάζονται σε άλλους ρυθμιστικούς φορείς. Η FinCEN διαχειρίζεται επίσης τη συλλογή, επεξεργασία, διάδοση και προστασία των δεδομένων που πρέπει να αναφέρονται. Η πρόσβαση στα δεδομένα του FinCEN διατηρείται για κυβερνητική χρήση.
Οι πληροφορίες και οι υπηρεσίες του FinCEN χρησιμοποιούνται για τη στήριξη των ερευνών της επιβολής του νόμου και της δίωξης των οικονομικών εγκλημάτων. Τα δεδομένα που συγκέντρωσε η FinCEN επεξεργάζονται για να διατυπώσουν συστάσεις σχετικά με την κατανομή των πόρων όπου υπάρχει μεγάλος κίνδυνος οικονομικού εγκλήματος. Το γραφείο μοιράζεται τις πληροφορίες του σε συνεργασία με ξένους συναδέλφους χρηματοοικονομικών πληροφοριών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Το γραφείο παρέχει επίσης ανάλυση προς όφελος των υπευθύνων χάραξης πολιτικής, των υπηρεσιών επιβολής του νόμου, των ρυθμιστικών αρχών και των υπηρεσιών πληροφοριών.
Η FinCEN εκπροσωπεί τις Ηνωμένες Πολιτείες ως μια από τις περισσότερες από 100 μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών που αποτελούν τον όμιλο Egmont, ο οποίος είναι διεθνής οργανισμός, η αποστολή του οποίου είναι η ανταλλαγή πληροφοριών και η συνεργασία μεταξύ των μελών του.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.