Στοιχεία για τους ανεξάρτητους μεσίτες-αντιπροσώπους

Οι εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι που φέρουν άδεια σειράς 6 ή 7 απαιτείται από το νόμο να εγγραφούν σε έναν διαμεσολαβητή με σκοπό την πώληση κινητών αξιών στο κοινό. Αυτές οι εταιρείες εκκαθάρισης γενικά τοποθετούνται σε μία από τις τρεις βασικές μορφές: ως πλήρεις υπηρεσίες, με έκπτωση ή με ανεξάρτητες επιχειρήσεις.

Ενώ οι πρώην δύο τύποι διανομέων συνήθως διατηρούν αρκετά υψηλό επίπεδο ελέγχου επί των αντιγράφων τους, οι ανεξάρτητοι συνήθως αφήνουν στους μεσίτες τους σχεδόν πλήρη ελευθερία ως προς τον τρόπο που ασκούν την επιχείρησή τους, πράγμα που είναι ελκυστικό για πολλούς έμπειρους παραγωγούς που μπορούν να πληρώσουν για τις τα γενικά έξοδα και τα έξοδα μάρκετινγκ.

Περισσότερα Προσφορές

Ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές δημιουργήθηκαν για να φιλοξενήσουν οικονομικούς συμβούλους που διαθέτουν άδειες κινητών αξιών και χρειάζονται υποστήριξη back-office για υπηρεσίες όπως η συμμόρφωση και η εκτέλεση του εμπορίου. Αυτές οι επιχειρήσεις συνήθως εξυπηρετούν πιο έμπειρους συμβούλους που δημιουργούν υψηλές ροές εσόδων από μια εξελιγμένη βάση πελατών.

Οι περισσότεροι σύμβουλοι σε αυτή την κατηγορία δεν χρειάζονται πλέον διαχειριστές για να επιβλέπουν τους και συνήθως δεν θέλουν να υποχρεούνται να πωλούν ιδιόκτητα προϊόντα από το τμήμα μάρκετινγκ της εταιρείας τους. Πολλοί ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές προσφέρουν μια πολύ πιο ολοκληρωμένη σειρά προϊόντων και υπηρεσιών υπό την ομπρέλα τους από τις εταιρείες έκπτωσης ή πλήρους εξυπηρέτησης. Ενώ οι περισσότερες επιχειρήσεις οποιουδήποτε είδους θα προσφέρουν mainstream προϊόντα, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια, τα έσοδα, τα καταπιστεύματα επενδύσεων μεριδίων, τα αυτοματοποιημένα συστήματα διαχείρισης χαρτοφυλακίου χαμηλής και μεσαίας κλίμακας και οι λογαριασμοί συνταξιοδότησης, οι ανεξάρτητες επιχειρήσεις συχνά παρέχουν πρόσβαση σε πλατφόρμες διαχείρισης υψηλού επιπέδου που δεν είναι διαθέσιμες στο ευρύ κοινό, εναλλακτικά οχήματα όπως τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου, οι εταιρικές σχέσεις πετρελαίου και φυσικού αερίου και τα προγράμματα επένδυσης ή εξοικονόμησης στο χέρι που έχουν σχεδιαστεί για να εξυπηρετούν ένα συγκεκριμένο τμήμα της αγοράς,

Άλλες εναλλακτικές λύσεις, όπως τα κεφάλαια επιχειρηματικού κινδύνου, οι προσφορές ιδιωτικής τοποθέτησης και οι επενδύσεις στο εξωτερικό, είναι επίσης διαθέσιμες σε πελάτες που πληρούν τις προϋποθέσεις.

Υψηλότερες αποδόσεις, υψηλότερες επιβαρύνσεις

Ένα άλλο σημαντικό πλεονέκτημα ότι οι ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές προσφέρουν στους σχεδιαστές είναι πολύ μεγαλύτερη απόδοση των προμηθειών. Πολλοί μεσίτες έκπτωσης καταβάλλουν στους αντιπροσώπους τους μισθούς με ίσο μισθό για στόχους παραγωγής που επιτυγχάνονται είτε σε επίπεδο υποκαταστήματος είτε σε επίπεδο γραφείου. Οι εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης παρέχουν συχνά κάποιο είδος βασικού μισθού με μια δομή προμήθειας στην κορυφή. Τα ποσοστά προμήθειας σε αυτό το είδος διακανονισμού κυμαίνονται συνήθως από 30% έως 60%, ανάλογα με το επίπεδο παραγωγής του συμβούλου, τη θητεία και τη μορφή σχέσης με την εταιρεία. Όσοι εργάζονται ως ανεξάρτητοι εργολάβοι λαμβάνουν συνήθως υψηλότερη αποζημίωση από αυτούς που απασχολούνται άμεσα από την επιχείρηση. Φυσικά, οι σχεδιαστές και οι μεσίτες που εργάζονται σε αυτές τις επιχειρήσεις έχουν συνήθως ελάχιστα ή καθόλου έξοδα, με την εταιρεία να προσφέρει χώρους γραφείων, επαγγελματικές κάρτες, μάρκετινγκ και διοικητική υποστήριξη και άλλες απαραίτητες παροχές.

Οι ανεξάρτητες επιχειρήσεις συνήθως προσφέρουν πληρωμές προμηθειών στο εύρος 80% -95%, επιτρέποντας έτσι στους αντιπροσώπους να κερδίζουν σημαντικά περισσότερα από το ίδιο ποσό των επιχειρήσεων. Φυσικά, δεν παρέχουν επίσης πλήρη υποστήριξη για τους μεσίτες τους, έτσι ώστε όσοι προσπαθούν να αποφασίσουν ποιος τύπος εταιρίας τους ταιριάζει καλύτερα θα χρειαστεί να αποκτήσουν μια σαφή εικόνα των εξωφρενικών εξόδων που θα πληρώσουν εάν πηγαίνουν την ανεξάρτητη διαδρομή.

Παρόλο που οι ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές δεν ενημερώνουν τους αντιπροσώπους τους για το πώς θα διαχειρίζονται τις δραστηριότητές τους, εξακολουθούν να απαιτούνται από τη FINRA και την SEC να παρέχουν εποπτεία συμμόρφωσης για να διασφαλιστεί ότι τηρούνται όλοι οι σχετικοί κανονισμοί. Πολλές εταιρείες θα παράσχουν επίσης πρόσθετη υποστήριξη εκκαθάρισης για να βοηθήσουν στη διαχείριση λογαριασμών και τήρηση αρχείων, αν και αυτή η υπηρεσία μπορεί να έρθει σε τιμή. Οι επαναλήψεις μπορεί να έχουν κάποιο επίπεδο επιλογής στις υπηρεσίες που αποφασίζουν να χρησιμοποιήσουν και να πληρώσουν.

Παίχτες κλειδιά

Παρά το γεγονός ότι υπάρχουν σήμερα πολλοί ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές στην αγορά, μερικές από τις μεγαλύτερες και πιο γνωστές εταιρείες περιλαμβάνουν τις εταιρείες LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Κοινοπολιτεία, Cambridge, πρώτες συμμαχικές κινητές αξίες και Securian Financial . Υπάρχουν επίσης κάποιες εταιρείες που ξεπερνούν τόσο τα full-service όσο και τα ανεξάρτητα μοντέλα, όπως το Ameriprise (AMP), το Lincoln, το AXA, το Wells Fargo (WFC), το Northwestern Mutual και το Waddell & Reed.

Η κατώτατη γραμμή

Οι ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές είναι συχνά η καλύτερη επιλογή για τους έμπειρους σχεδιαστές που έχουν καθιερώσει πρακτικές λόγω των ανώτερων προμηθειών τους και της ελάχιστης εποπτείας. Οι επαναλήπτες που επιλέγουν να τις χρησιμοποιήσουν πρέπει να είναι σίγουροι ότι θα είναι σε θέση να δημιουργήσουν επαρκή έσοδα στο πλαίσιο αυτού του επιχειρηματικού μοντέλου για να πληρώσουν τα δικά τους έξοδα. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις ανεξάρτητες επιχειρήσεις, επισκεφθείτε την ιστοσελίδα του LinkedIn (LNKD) για την Εθνική Ένωση Ανεξάρτητων Διαμεσολαβητών.