Έλεγχος ορισμού εκταμίευσης

Τι είναι μια ελεγχόμενη εκταμίευση;

Η ελεγχόμενη εκταμίευση είναι μια τεχνική που συνήθως χρησιμοποιείται στη διαχείριση εταιρικών ταμειακών ροών, η οποία βοηθά τις εταιρείες να παρακολουθούν και να διαρθρώνουν τις πληρωμές τους, ενώ ταυτόχρονα να επωφελούνται όσο το δυνατόν περισσότερο από την απόκτηση ενδιαφέροντος. Οι ελεγχόμενες εκταμιεύσεις χρησιμοποιούνται για τη ρύθμιση της ροής των ελέγχων μέσω του τραπεζικού συστήματος σε καθημερινή βάση, συνήθως με την επιβολή κατανομών επιταγών μία φορά ημερησίως (συνήθως στις αρχές της ημέρας). Αυτό γίνεται προκειμένου να επιτευχθούν ορισμένοι στόχοι διαχείρισης επενδύσεων ή διαχείρισης κεφαλαίων.

Οι ελεγχόμενες εκταμιεύσεις χρησιμοποιούνται γενικά για τη μεγιστοποίηση των διαθέσιμων μετρητών ενός ιδρύματος για επενδύσεις ή πληρωμές χρεών. Αυτό επιτρέπει την επένδυση επιπλέον κεφαλαίων στην αγορά χρήματος όσο το δυνατόν περισσότερο. Αυτή η τεχνική είναι η αντίθετη προσέγγιση για την καθυστέρηση των εκταμιεύσεων ή την πτώση της Federal Reserve.

Η Ελεγχόμενη εκταμίευση εξηγείται

Η ελεγχόμενη εκταμίευση είναι ένας τύπος υπηρεσίας διαχείρισης ταμειακών ροών που διατίθεται μόνο σε εταιρείες. Το όνομα προέρχεται από τη λειτουργία του: επιτρέπει στους εταιρικούς πελάτες μιας τράπεζας να βλέπουν τις δαπάνες τους ή την εκταμίευσή τους σε καθημερινή βάση, η οποία είναι μια ελεγχόμενη χρονική περίοδος.

Οι ελεγχόμενες εκταμιεύσεις επιτρέπουν στις εταιρείες να επανεξετάζουν και να εξετάζουν εκκρεμείς εκταμιεύσεις που βρίσκονται στους τραπεζικούς λογαριασμούς της εταιρείας τους κάθε μέρα. Αυτό, με τη σειρά του, δίνει τη δυνατότητα στις εταιρείες να μεγιστοποιήσουν τις ταμειακές ροές για επενδύσεις και πληρωμές χρεών. Επίσης, τους δίνει τη δυνατότητα να κάνουν επιλογές σχετικά με τις πληρωμές και τη χρηματοδότηση βάσει των οποίων τα περιουσιακά στοιχεία έχουν το υψηλότερο δυναμικό κερδοσκοπικού ενδιαφέροντος. Τα υψηλότερα περιουσιακά στοιχεία που παράγουν τόκους μπορούν να παραμείνουν για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα για να συνεχίσουν να παράγουν κέρδη, ενώ τα χαμηλότερα επιτοκιακά περιουσιακά στοιχεία μπορούν να χρησιμοποιηθούν για άμεσες ή βραχυπρόθεσμες ανάγκες πληρωμών.

Οι εταιρείες τείνουν να προτιμούν την ελεγχόμενη εκταμίευση λόγω των πλεονεκτημάτων που παρέχει σε όρους κερδών. Υπάρχουν δύο τρόποι με τους οποίους ωφελούνται οι τόκοι:

1. Πρώτα απ 'όλα, για να μεγιστοποιήσουν το δυναμικό κέρδους, οι εταιρίες θα αποθηκεύσουν συνήθως τα περιουσιακά τους στοιχεία σε λογαριασμούς με υψηλά επιτόκια μέχρι να χρειαστούν αργότερα για την εκταμίευση πληρωμών. Αυτή η τεχνική βοηθά τις εταιρείες να κερδίζουν υψηλό ποσό ενδιαφέροντος στους λογαριασμούς τους λόγω των περιουσιακών στοιχείων που τηρούνται σε αυτά.
2. Η δεύτερη τεχνική για την απόκτηση ενδιαφέροντος από την ελεγχόμενη εκταμίευση περιλάμβανε την επένδυση που επωφελείται από το χρόνο επιπλεύσεως μιας συναλλαγής πληρωμής χρημάτων. Ο χρόνος πλεύσης είναι ένας όρος που αναφέρεται στην χρονική περίοδο που υπάρχει μεταξύ της στιγμής κατά την οποία πραγματοποιείται μια πληρωμή και κατά την εκκαθάριση του ποσού.

Βασικές τακτικές

• Η ελεγχόμενη εκταμίευση είναι ένας τύπος υπηρεσίας διαχείρισης ταμειακών ροών που διατίθεται μόνο σε εταιρείες.
• επιτρέπει στους εταιρικούς πελάτες της τράπεζας να βλέπουν τις δαπάνες τους ή τις εκταμιεύσεις τους σε καθημερινή βάση, η οποία είναι μια ελεγχόμενη χρονική περίοδος.
• Οι ελεγχόμενες εκταμιεύσεις χρησιμοποιούνται για τη ρύθμιση της ροής των ελέγχων μέσω του τραπεζικού συστήματος σε καθημερινή βάση, συνήθως με την επιβολή κατανομών επιταγών μία φορά την ημέρα.

Παράδειγμα ελεγχόμενης εκταμίευσης

Για παράδειγμα, εάν μια εταιρεία γράφει μια επιταγή για την πληρωμή αγαθών και υπηρεσιών, θα χρειαστούν μερικές ημέρες για να εκκαθαριστεί. Αυτή η καθυστέρηση μπορεί να είναι επωφελής για τον κάτοχο του λογαριασμού, καθώς ο τόκος κερδίζεται ενώ τα χρήματα κάθονται σε έναν λογαριασμό που περιμένει να μεταφερθεί. Ένα άτομο δεν μπορεί να πάρει πολλά από αυτό, δεδομένου ότι μπορεί να έχουν μόνο ένα μικρό ποσό στο λογαριασμό για να κερδίσουν ενδιαφέρον. Αλλά για μια πολυεθνική εταιρεία, το πλεονέκτημα είναι τεράστιο, με σημαντικά ποσά που συγκεντρώνουν σημαντικό ενδιαφέρον, ακόμα και για μία ή δύο μέρες.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Μέση ημερήσια ρευστοποίηση Η μέση ημερήσια ρευστότητα μπορεί να αναφέρεται στον αριθμό των μετοχών της εταιρείας που είναι εκκρεμείς και διαθέσιμες προς διαπραγμάτευση στη δημόσια αγορά. περισσότερες Εκταμιεύσεις Εκταμιεύσεις είναι η πράξη πληρωμής ή εκταμίευσης χρημάτων, τα οποία μπορεί να περιλαμβάνουν χρήματα που έχουν πληρωθεί για δάνειο, για τη λειτουργία μιας επιχείρησης ή ως πληρωμές μερισμάτων. περισσότερα Τι είναι διαθέσιμη ισορροπία; Μάθετε περισσότερα σχετικά με το διαθέσιμο υπόλοιπο, το υπόλοιπο στους λογαριασμούς ελέγχου ή κατ 'απαίτηση που είναι δωρεάν για χρήση από τον πελάτη. περισσότερα απομακρυσμένη εκταμίευση Η απομακρυσμένη εκταμίευση είναι μια τεχνική ελέγχου των ταμειακών διαθεσίμων που χρησιμοποιούν οι επιχειρήσεις για να αυξήσουν το επιπλέον τους εκμεταλλευόμενοι τον έλεγχο της αποθεματικής εκκαθάρισης των αναποτελεσματικών περισσότερο Πώς μπορείτε να παίξετε το πλωτήρα; Το επιτόκιο είναι κατ 'ουσίαν διπλός υπολογισμός των χρημάτων: κεφάλαια εντός ενός χρηματοπιστωτικού ή τραπεζικού συστήματος τα οποία οφείλονται σύντομα σε δύο φορές εξαιτίας του χρονικού κενού κατά την επεξεργασία των καταθέσεων ή των αποσύρσεων, συνήθως με τη μορφή χαρτονομισμάτων. περισσότερη συγκέντρωση και εκταμίευση σε μετρητά (CCD) Η συγκέντρωση και εκταμίευση μετρητών (CCD) είναι ένας τύπος ηλεκτρονικής πληρωμής, που χρησιμοποιείται συχνά για τη μεταφορά κεφαλαίων μεταξύ απομακρυσμένων τοποθεσιών και λογαριασμών συγκέντρωσης (δηλαδή συλλογής). περισσότερες συνδέσεις συνεργατών