Στρατηγική ανάπτυξης κεφαλαίου
Μια στρατηγική αύξησης κεφαλαίου επιδιώκει να μεγιστοποιήσει την υπεραξία κεφαλαίου ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου μακροπρόθεσμα μέσω μιας κατανομής περιουσιακών στοιχείων προσαρμοσμένης σε τίτλους με υψηλές αναμενόμενες αποδόσεις.
ΔΙΑΓΡΑΦΗ ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΗΣ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ ΑΥΞΗΣΗΣ
Τα χαρτοφυλάκια με στρατηγική ανάπτυξης κεφαλαίου αποτελούνται κυρίως από μετοχές, γνωστές και ως μετοχές. Η ακριβής αναλογία των μετοχών στο συνολικό χαρτοφυλάκιο θα διαφέρει ανάλογα με τον επενδυτικό ορίζοντα του κάθε επενδυτή, τους οικονομικούς περιορισμούς, τους επενδυτικούς στόχους και την ανοχή κινδύνου.
Σε γενικές γραμμές, ένα χαρτοφυλάκιο αύξησης κεφαλαίου θα περιλαμβάνει περίπου 65-70% μετοχές, 20-25% τίτλους σταθερής απόδοσης και το υπόλοιπο σε μετρητά ή τίτλους χρηματαγοράς. Αν και επιδιώκει υψηλές αποδόσεις, το μείγμα αυτό εξακολουθεί να προστατεύει κάπως τον επενδυτή από μια σοβαρή απώλεια της αξίας του χαρτοφυλακίου, εάν το μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου μετοχών του χαρτοφυλακίου λάβει βαθμιαία πτώση. Σημειώστε ότι μια επιθετική στρατηγική χαρτοφυλακίου στοχεύει επίσης στη μεγιστοποίηση της κεφαλαιακής ανάπτυξης, αλλά οι στρατηγικές αυτές είναι σημαντικά υψηλότερου κινδύνου, μερικές φορές αποτελούνται εξ ολοκλήρου από μετοχές.
Μια στρατηγική ανάπτυξης κεφαλαίου είναι κατάλληλη για τους περισσότερους επενδυτές με μεγάλο χρονικό ορίζοντα, συνήθως 10 ή περισσότερα χρόνια. Ο πιο κοινός στόχος μιας στρατηγικής ανάπτυξης κεφαλαίου είναι η εξοικονόμηση για συνταξιοδότηση, ενώ η χρηματοδότηση μιας σχολικής εκπαίδευσης ή η δημιουργία κληρονομιάς για τις μελλοντικές γενιές είναι επίσης δημοφιλείς στόχοι. Οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές μπορούν να αναλάβουν τον υψηλότερο κίνδυνο μετοχών όταν έχουν περισσότερο χρόνο για να ανακάμψουν από αιχμές. Κατά τις περιόδους κυλινδρισμού 15 ετών και άνω από το 1973, ο δείκτης S & P 500 δεν υπέστη αρνητική μέση ετήσια απόδοση. Στην πραγματικότητα, στη χειρότερη περίοδο των 15 ετών από το 1973 έως το 2016, ο δείκτης σημείωσε ετήσια απόδοση 3, 7%, ενώ στα καλύτερα 15 χρόνια της σημείωσε απόδοση 20%.
Δημιουργία στρατηγικής ανάπτυξης κεφαλαίου
Οι επενδυτές έχουν πολλές επιλογές όταν χτίζουν μια κατανομή που επιδιώκει την αύξηση κεφαλαίου. Οι πιο εξελιγμένοι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν να κατασκευάσουν χαρτοφυλάκιο μεμονωμένων μετοχών που μπορούν να εξισορροπούνται με σταθερό εισόδημα και μετρητά ή με στρατηγικές αντιστάθμισης κινδύνου που εκμεταλλεύονται τις επιλογές και τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης.
Οι επενδυτές που δεν διαθέτουν το χρόνο ή τις γνώσεις για τη διαχείριση χαρτοφυλακίου μεμονωμένων τίτλων μπορούν να επιλέξουν από τα συσκευασμένα προϊόντα, συμπεριλαμβανομένων των αμοιβαίων κεφαλαίων και των χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο. Αυτά είναι διαθέσιμα σε δεκάδες, αν όχι εκατοντάδες διαφορετικές κατηγορίες. Για την αύξηση κεφαλαίου, ένας επενδυτής θα εξυπηρετείται καλά σε κεφάλαια ή σε ETF που παρέχουν διαφοροποιημένη έκθεση σε μετοχές με χαρακτηριστικά αξίας και ανάπτυξης καθώς και διαφορετικές κεφαλαιοποιήσεις και γεωγραφικές αγορές.
Για μια προσέγγιση ενός μεγέθους που ταιριάζει σε όλους, οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν ένα ταμείο με ημερομηνία στόχου που κατέχει μια κατανομή μετοχών, ομολόγων και μετρητών που γίνεται πιο συντηρητική καθώς προσεγγίζει η ημερομηνία στόχου. Μια άλλη προκαθορισμένη επιλογή κατανομής είναι τα funds του τρόπου ζωής που διατηρούν μια στατική κατανομή βασισμένη σε μια επιλογή επιπέδων κινδύνου. Για την αύξηση κεφαλαίου, ένας επενδυτής θα επέλεγε μια μέτρια ή επιθετική κατανομή.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.