Μπορώ να κάνω χρήματα με ένα χαρτοφυλάκιο καναπέ-πατάτας;

Το χαρτοφυλάκιο καναπέ-καραμελών είναι μια επενδυτική στρατηγική που απαιτεί μόνο ετήσια παρακολούθηση από έναν επενδυτή. Είναι μια παθητική επενδυτική στρατηγική σχεδιασμένη για τον μακροπρόθεσμο επενδυτή ο οποίος είναι πρόθυμος να εγκαταλείψει τα κεφάλαιά του μόνος του. Εάν ενδιαφέρεστε για μια πιο πρακτική προσέγγιση και θέλετε να παρακολουθήσετε και να αντιδράσετε στο χρηματιστήριο, αυτή η στρατηγική δεν είναι για σας.

Δημιουργία χαρτοφυλακίου

Ο Scott Burns, προσωπικός συγγραφέας χρηματοδότησης, ανέπτυξε την στρατηγική επένδυσης πατατών καναπέδων το 1991 ως εναλλακτική λύση για τους ανθρώπους που πλήρωναν διαχειριστές χρημάτων για να διαχειριστούν τις επενδύσεις τους. Τα χαρτοφυλάκια των καναπέδων πατάτας είναι χαμηλής συντήρησης και χαμηλού κόστους και απαιτούν ελάχιστο χρόνο για την εγκατάσταση. Η αρχική συνταγή του Burns ήταν απλή.

Ένας επενδυτής μπορεί να εφαρμόσει αυτή τη στρατηγική τοποθετώντας το ήμισυ των χρημάτων σε ένα κοινό χρηματιστήριο όπως ο δείκτης Standard & Poor's 500 (S & P 500) και το άλλο μισό σε μια αγορά συνολικών ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων που μιμείται τον δείκτη Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index δεσμούς.

Αν και δεν είναι υποχρεωτική, η Burns πρότεινε επιπλέον δύο αμοιβαία κεφάλαια δεικτών που συσχετίζονται με τις περιγραφόμενες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων: το Vanguard Index 500 Fund (VFINX) και το Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Αλλά υπάρχουν πολλά άλλα χρηματιστήρια δείκτη για να διαλέξετε.

Στην αρχή κάθε νέου έτους, ο επενδυτής χρειάζεται μόνο να διαιρέσει τη συνολική αξία του χαρτοφυλακίου κατά δύο και στη συνέχεια να εξισορροπήσει το χαρτοφυλάκιο τοποθετώντας το ήμισυ των κεφαλαίων στο S & P 500 και το άλλο μισό στο δείκτη των ομολόγων.

Απόδοση χαρτοφυλακίου

Ας ρίξουμε μια ματιά στο πώς θα χρησιμοποιούσε το μοντέλο καναπέ-καραμέλα σε σχέση με τον δείκτη S & P 500 και τον δείκτη ομολόγων (με βάση την τοποθέτηση του 50% των κεφαλαίων στο S & P 500, 50% στον δείκτη Bond και την επανεξισορρόπηση στην αρχή κάθε έτος).

Ο ετήσιος ρυθμός απόδοσης για το S & P 500 ήταν κατά μέσο όρο 9, 8% τα τελευταία 90 χρόνια, αν και υπήρξαν καθορισμένες περιόδους εξαιρετικής μεταβλητότητας. Οι επενδύσεις σε ομόλογα σχεδιάζονται για να είναι πολύ πιο συντηρητικές από ό, τι τα αποθέματα. Το χαρτοφυλάκιο καναπέδων καναπέδων έχει σχεδιαστεί για να χρησιμοποιεί το 50% του S & P 500 και το 50% του δείκτη ομολόγων για να μειώσει τη μεταβλητότητα ενός χαρτοφυλακίου με χαμηλό κόστος και με ελάχιστη προσπάθεια για τον επενδυτή.

Ζυγίζοντας αποδόσεις χαρτοφυλακίου καναπέ-πατάτας

Σε αυξανόμενες συνθήκες στη χρηματιστηριακή αγορά, το S & P 500 θα ξεπεράσει κατά κανόνα τις επενδύσεις των ομολόγων, αλλά με μεγαλύτερες αποδόσεις υπάρχει αυξημένη έκθεση σε κινδύνους. Κατά τη διάρκεια μιας από τις χειρότερες περιόδους αγοράς στην αμερικανική ιστορία, από το 2000 έως το 2002, το S & P 500 έχασε συνολικά το 43, 1%, ενώ το χαρτοφυλάκιο καλαθοποιίας έχασε μόλις 6, 3% κατά την ίδια περίοδο.

Οι επενδυτές μπορούν να ωφεληθούν σημαντικά εφαρμόζοντας μια πιο εξελιγμένη στρατηγική ευρετηρίασης χρησιμοποιώντας πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και προσθέτοντας μικρές και διεθνείς μετοχές για να αυξήσουν τις αποδόσεις. Μερικοί επενδυτές εξακολουθούν να προτιμούν την ενεργό διαχείριση έναντι των παθητικών στρατηγικών, παρόλο που οι μελέτες έχουν δείξει ότι το 80% των διαχειριστών δεν κτυπά το συγκρίσιμο δείκτη.

Η στρατηγική καναπέ-πατάτας λειτουργεί για επενδυτές που επιθυμούν χαμηλό κόστος και ελάχιστη συντήρηση σε ένα χαρτοφυλάκιο που περιέχει μόνο μετοχές και ομόλογα των ΗΠΑ. Αυτοί οι επενδυτές κοιμούνται καλά τη νύχτα, γνωρίζοντας ότι ο κίνδυνος τους μειώνεται επειδή δεν έχουν 100% τα κεφάλαια που συνδέονται με το χρηματιστήριο.